자기자본 10조 돌파…박현주의 '꿈' 5년만에 이뤘다

[이데일리 이지현 기자] “2020년까지 자기자본 10조원, 영업이익 1조원대 회사로 키우겠다.”

박현주 미래에셋그룹회장이 2016년 12월 KDB대우증권 인수전에서 우선협상대상자로 선정되면서 밝혔던 포부가 현실이 됐다. 꿈의 목표가 채 5년도 되지 않아 이뤄진 것이다.

박현주 미래에셋그룹 회장

◇ 자본금 500억원서 10조로 ‘껑충’ 200배 성장 비결은

미래에셋증권은 5일 2분기 잠정 실적을 발표하며 연결기준 지배주주 자기자본 10조500억원을 기록했다고 밝혔다. 자기자본순이익률(ROE) 또한 13.15%를 기록하며 자기자본 10조원 이상과 두자릿수 ROE 달성이라는 두 가지 목표를 이번 2분기에 동시에 달성했다.

1999년 12월 자본금 500억원에 설립된 미래에셋증권은 약 20년 만에 200배 성장하며 글로벌 경쟁력을 갖추게 된 것이다. 한국 자본시장을 넘어 세계 자본시장에서 글로벌IB들과 어깨를 나란히 하게됐다는 평가가 나온다.

연결재무제표 기준 영업이익은 전 분기 대비 3.6% 늘어난 4343억원으로 잠정 집계됐다. 분기 최대 실적이다. 세전순이익은 전 분기 대비 20% 늘어난 4796억원을, 지배주주 순이익은 18% 증가한 3437억원을 기록했다. 반기 기준 영업이익의 경우 전년 동기 대비 62.3% 늘어난 8534억원을 기록했다. 해외법인 분기 세전 순이익이 1000억원을 돌파했고 고객자산도 400조원을 돌파하는 등 지속적인 자산관리(WM) 자산이 증대하고 있다. 기업금융 부문의 수익도 늘었다.

그동안 박현주 회장은 차별화된 경쟁력 확보를 위해 글로벌 네트워크 구축에 공을 들여왔다. 그 결과 코로나19 팬데믹(대유행) 상황에도 지난해 해외법인은 세전순이익 2010억원의 실적을 기록하며 증권사 해외법인 최초로 연간 2000억원대 순익 시대를 열었다. 올해도 상반기 기준 세전 순이익이 1800억원을 돌파하며 연간으로 지난해 기록한 사상 최대 실적을 갈아치울 것이란 기대가 높다. 이는 글로벌 혁신기업 Pre-IPO 투자 및 성과 시현, 인도네시아 브로커리지 점유율 1위 등 다양한 부문에서 현지화된 해외 법인들이 꾸준히 좋은 실적을 쌓아 올린 결과물로 평가된다.

◇ 미래에셋 도전 이제 ‘시작’

미래에셋증권의 총 고객자산은 위탁자산 254조7000억원을 포함해 400조5000억원으로 전분기에 비해 38조5000억원 증가했다. 1억원 이상 HNW(High Net Worth)고객은 전 분기 대비 11.5% 증가한 31만3000여명으로 집계됐다. 해외 주식 잔고는 지속적인 증가세를 나타내며 이번 분기에도 2조7000억원 늘어난 21조3000억원을 기록했다. 연금 잔고는 20조1000억원을 기록함에 따라 업계 최초 각각 20조원을 돌파했다.

기업금융 수수료 수익은 전 분기 대비 20.5% 증가한 1137억원으로 집계됐다. 채무보증 수수료가 11.0%, 인수주선 수수료 및 PF·자문 수수료가 65.5%, 기업여신수이 4.1% 증가했다.

박현주 회장은 도전은 여기서 그치지 않고 있다. 사회적 가치창출을 통한 지속가능 금융기업을 지향하며 사회적으로도 긍정적인 영향을 줄 수 있는 투자에 힘을 싣고 있다. 다양한 기업의 ESG(환경·사회·지배구조)채권 발행에 참여해 사회적 가치창출을 위한 기업의 자금조달을 지원해 온 것이다.

2019년 4월 전 세계 증권사 최초로 해외 공모 미국 달러화 ESG 채권 발행에 성공한 데 이어 올해도 SRI채권을 발행함으로써 ESG 채권 분야에서의 선두 자리를 확고히 할 방침이다. 지난 3월에도 국내 ESG원화채권 발행을 성공적으로 진행했다. 2019년에 이어 올해에도 SRI외화채권 발행을 계획 중이다.

미래에셋증권은 ESG본드 발행으로 조달한 자금으로 친환경 건물 투자, 중소기업 지원 및 사회적 약자를 위한 주택 공급 사업 등에 투자를 진행하고 있다. 그동안 서울 서교동, 불광역, 용산, 삼각지 등의 ‘서울시 역세권 청년주택’ 사업의 금융주선 및 투자를 진행했다. 최근에는 위례신도시의 의료복합단지의 사업자로 선정되면서 사회 인프라개발사업에도 나서며 투자를 통한 사회적 책임을 실천하는 데 노력하고 있다.

미래에셋증권은 종합금융투자계좌(IMA) 사업도 준비하고 있다. IMA는 증권사가 원금보장 의무를 지고 고객의 예탁금을 운용해 수익을 내는 통합계좌다. 증권사로선 예탁금을 통합해 운용하며 기업금융 등에 쓸 수 있어 자기자본 이상으로 투자 규모를 키울 수 있다는 장점이 있다. 기업 대출, 어음 할인 및 매입, 증권 및 회사채 매입 등에 예탁금을 쓸 수 있다. 벤처기업이나 혁신 중소기업에 자본을 공급하고 수수료를 받는 새로운 수익원이 생긴다.

주주가치 제고를 위한 노력도 진행 중이다. 지난해 이뤄졌던 자사주 매입과 소각의 연장선상에서 올해 첫 자사주 1050만주(약 1025억원)에 대한 매입을 1분기 중에 완료했다. 1000만주에 대해서는 소각까지 완료했다. 취득한 자사주는 향후 경영상황 등을 고려해 주식 소각 등의 다양한 활용 방안을 검토한다는 방침이다. .

미래에셋증권 관계자는 “델타 변이로 글로벌 증시 변동성이 확대됐지만 차별화된 실적과 안정적인 수익구조를 달성할 수 있도록 최선을 다하겠다”며 “적극적인 주주 환원 정책을 펼칠 수 있도록 더욱 노력하겠다”고 강조했다.