연금저축 상품 비교 한눈에…펀드·ETF는 위험등급 정보도 제공

[이데일리 권오석 기자] 2025년 4분기 자료부터 소비자들이 연금저축 상품 비교를 한눈에 확인할 수 있게 된다. 이를 통해 본인의 투자성향에 맞는 상품을 비교·선택할 수 있어 정보 접근성이 강화될 전망이다.

(사진=금융감독원)

금융감독원(이하 금감원)은 3일 “소비자들은 적립금(펀드의 경우 순자산총액)·수익률을 활용해 시장에서 검증된 실적 좋은 상품을 비교·선택할 수 있다”며 “특히 펀드·ETF(상장지수펀드) 상품에는 위험 등급이 추가돼 상품 위험 수준을 직관적으로 파악하고 투자성향에 맞는 상품을 선택할 수 있다”고 발표했다.

이에 따라 신탁, 펀드·ETF, 보험 각 상품 특성별 수익률 정보를 용이하게 비교할 수 있게 된다. 기존에는 모든 상품(신탁·펀드·보험)에 대해 동일한 수익률 지표를 활용했으나 상품별 고유 특성을 반영하지 못해 수익률이 왜곡됨에 따라 비교공시 목적으로 미흡한 측면이 있었다. 이에 2025년 4분기부터 각 상품별 특성에 맞는 수익률 기준을 적용함으로써, 동일 상품군 내에서의 상품간 비교 가능성을 높였다.

투자 수요가 증가하는 ETF에 대한 정보를 추가 제공해 소비자의 알 권리도 강화한다. ETF에 대해서도 순자산총액·수익률·위험 등급 등 상품정보를 제공해 소비자들이 다양한 상품을 비교·선택할 수 있다.

연금저축의 상품 가입 창구인 ‘상품 판매사’별로 유형별(신탁·펀드·보험) 적립금 현황도 제공한다. 적립금 규모는 판매사의 시장 선택도를 나타내는 중요한 지표임에도 기존에는 상품 제조사 중심의 정보만 제공해 소비자가 연금저축 사업자를 비교·선택하는데 제약이 있었다.

금감원은 “2025년 4분기부터는 상품 판매사의 유형별 적립금 정보를 제공해 소비자들이 연금저축상품을 판매·관리하는 금융회사별 성과를 투명하게 비교하고 합리적 판단을 할 수 있도록 도와줄 것”이라고 설명했다.

이어 “올해 하반기에는 통합연금포털 이용자들의 의견을 수렴해 이용 접근성을 제고하기 위한 개편 작업을 계획하고 있다”고 강조했다.