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환율, 1194.8원 연고점 경신…원자재發 인플레 우려에 원화 약세(상보)
  • 환율, 1194.8원 연고점 경신…원자재發 인플레 우려에 원화 약세(상보)
  • [이데일리 이윤화 기자] 원·달러 환율이 장중 1194.80원을 찍으면서 연고점을 2거래일만에 또 경신했다. 이는 장중 고점 기준으로 지난해 7월 30일(1195.00원) 이후 1년 2개월여만에 최고 수준이다. 8일 원·달러 환율 등락 추이8일 서울외국환중개에 따르면 원·달러 환율은 이날 전일 대비 0.4원 내린 1190.00원에 출발해 1190원대 초반에서 등락하다가 인플레이션(물가 상승) 우려가 커지자 원화의 약세가 두드러지면서 상승 흐름을 키우는 중이다.달러인덱스가 92선에 소폭 하락하면서 달러 강세 흐름이 잦아들었음에도 인플레이션(물가 상승) 우려가 커지면서 원자재 수입국인 우리나라의 통화 가치는 상대적으로 약한 흐름을 보이고 있다는 분석이다. 백석현 신한은행 연구원은 “최근 중국 경제 리스크의 부정적 영향도 강하지만 원자재 에너지 대란으로 비롯된 인플레 우려가 이어지면서 원자재 수입국인 한국 원화의 약세 압력으로 작용하고 있다”면서 “외환당국의 전일 금융시장 변동성 모니터링 멘트가 나오긴 했지만 당국이 어느 레벨은 절대 안된다 이런식의 개입은 아니고 하루 사이 10원 이상 급등한다거나 하지만 않으면 두고 볼 수도 있단 기대감에 달러 매수 우위 흐름도 있다”고 말했다. 달러화는 94선, 미 국채 금리는 1.5%대에서 등락하는 중이다. 7일(현지시간) 오후 9시 20분께 달러인덱스는 전장 대비 0.01포인트 하락한 94.21을 기록하고 있다. 미 국채 10년물 금리는 전일 대비 0.013%포인트 오른 연 1.590%를 기록하면서 거의 1.6%대에 육박했다. 미 국채 금리 상승 흐름은 인플레이션 우려가 이어진 탓이다. 간밤 공개된 유럽중앙은행(ECB)의 9월 통화정책회의 의사록에 따르면, 일부 인사들은 물가와 관련하여 일시적이 아닌 구조적인 변화의 위험이 있다고 경고했다. 또한 이를 반영하여 자산매입 축소 규모를 이전에 계획했던 수준 보다 확대해야 한다는 의견도 덧붙였다.
2021.10.08 I 이윤화 기자
美 디폴트 우려 해소에 뉴욕증시 상승…나스닥 1%↑
  • [뉴스새벽배송]美 디폴트 우려 해소에 뉴욕증시 상승…나스닥 1%↑
  • [이데일리 유준하 기자] 전날 한국 증시가 반등한 가운데 간밤 뉴욕 증시도 사흘 연속 반등에 성공했다. 채무불이행(디폴트) 공포의 원인이던 연방정부 부채 한도 증액 문제가 미 상원에서 한시적 합의에 도달하면서 우려를 일시적으로나마 잠재웠다.이어 이스라엘 정부가 양적 완화를 중단하고 내년 금리인상을 예고했다고 전해졌다. 또한 암호화폐 비트코인을 법정통화로 채택한 엘살바도르는 사용이 늘었으나 문제점은 여전하다는 지적이 나온다. 다음은 이날 장 개시 전 주목할 만한 주요 뉴스들이다.뉴욕증권거래소(사진=로이터)◇ 미 디폴트 우려 잠정 해소에 뉴욕증시 상승…나스닥 1%↑-미국 뉴욕증시가 사상 초유의 정부 채무불이행(디폴트) 위기 해소에 환호.-간밤 뉴욕증시의 다우존스30 산업평균지수는 전장보다 337.95포인트(0.98%) 오른 3만4754.94에 거래를 마쳐 3거래일 연속 상승.-스탠더드앤드푸어스(S&P) 500 지수는 36.21포인트(0.83%) 오른 4399.76에, 기술주 중심의 나스닥 지수는 152.11포인트(1.05%) 오른 1만4654.02에 각각 장을 마감.-이에 최근 조정폭이 컸던 기술주와 반도체주가 비교적 큰 폭으로 상승.-트위터는 4.4%, AMD는 2.7%, 엔비디아는 1.8% 각각 상승. -미 전기차 시장 1위 등극을 선언하며 구체적인 미래 청사진을 제시한 제너럴모터스(GM)도 4.7% 급등.◇ 미, 부채한도 571조 한시 인상…12월 시한 재설정-부채한도 증액 문제로 이번 달 채무불이행(디폴트) 사태가 우려됐던 미국이 일단 오는 12월 초까지 시간을 벌게 돼.-척 슈머 민주당 상원 원내대표는 7일(현지시간) 부채한도를 12월 초까지 연장하기로 공화당과 합의했다고 밝혔다고 로이터통신 등 외신이 보도.-상원 보좌진에 따르면 이번 합의는 부채 한도를 4800억 달러(약 571조원) 늘리는 내용. -현재 미국 연방정부의 부채한도는 28조4000억 달러 규모. 합의안이 처리되면 부채한도가 약 28조9000억달러로 올라가게 돼.-재무부의 차입 한도를 12월 초까지 일정 금액 늘리는 단기적인 법안을 의회가 통과시켜 그 사이에 장기적인 대책 마련에 나설 수 있게 된 셈.◇ 이스라엘, 12월 양적완화 종료…내년 금리인상 예고-이스라엘 중앙은행이 오는 12월 양적완화를 중단하기로 하고 내년 금리 인상을 예고했다고 로이터 통신이 7일(현지시간) 보도.-이스라엘 중앙은행은 이날 금융통화 회의에서 기준금리를 12회 연속 0.1%로 동결한다고 밝혀.-또 중앙은행은 최대 850억 셰켈(약 31조3000억원) 규모의 채권 매입 계획을 연장하지 않는 방식으로 양적 완화를 종료하겠다는 뜻도 밝혀.-지금까지 이스라엘 중앙은행은 770억 셰켈(약 28조4000억원) 규모의 채권을 사들였으며, 채권 매입은 12월에 끝난다고 아미르 야론 중앙은행장이 설명.◇ 엘살바도르 비트코인 채택 한 달…“사용 늘었으나 문제점 여전”-중미 엘살바도르가 전 세계에서 처음으로 암호화폐 비트코인을 법정통화로 채택한 지 한 달이 지나.-비트코인 지갑 앱 사용자나 비트코인 거래는 늘고 있지만 기술적 오류 등도 지속되고 있다고 로이터통신이 7일(현지시간) 보도.-나이브 부켈레 대통령에 따르면 엘살바도르가 지난달 7일 미국 달러와 더불어 비트코인을 법정통화로 채택한 후 전자지갑 앱 ‘치보’ 사용자는 300만 명가량으로 늘어. -엘살바도르 인구 650만 명의 절반 가까이가 치보를 사용하는 셈.-부켈레 대통령은 전날 트위터에 “어제부터 자동입출금기(ATM)에서 비트코인 입금액이 인출액을 넘어섰다”며 초기임을 감안할 때 “놀라운 일”이라고.◇ 국제유가, 美 전략비축유 방출 기대 소멸에 상승-유가는 미국이 전략비축유(SPR) 방출을 검토하고 있지 않다는 소식에 상승.-간밤 뉴욕상업거래소에서 11월물 서부텍사스산원유(WTI) 가격은 전장보다 87센트(1.1%) 오른 배럴당 78.30달러에 거래 마감.-WTI 가격은 개장 초 미국이 SPR 방출을 검토하고 있다는 전날 보도에 하락.-다만 장중 미 에너지부가 이를 검토하고 있지 않다는 소식에 반등.-전날 파이낸셜타임스는 제니퍼 그랜홈 미 에너지부 장관이 휘발유 가격 급등을 완화하기 위해 전략비축유 방출을 고려하고 있다고 말했다고 보도.-그랜홈 장관은 2015년 해제한 석유 수출 금지 조치도 배제하지 않고 있다고.
2021.10.08 I 유준하 기자
보금자리론, 30년 vs 40년 만기 어느 쪽이 유리할까
  • 보금자리론, 30년 vs 40년 만기 어느 쪽이 유리할까
  • [이데일리 노희준 기자] 무주택자 A씨(31세)와 B씨(39세)는 경기도에 있는 시세 5억원의 아파트를 구입하기 위해 3억원의 주택담보대출을 빌리기로 했다. A씨와 B씨 모두 만 39세 이하로 만기 40년의 초장기 보금자리론(장기고정금리 분할상환 주택담보대출) 신청 대상자에 해당한다. 사회초년생인 A씨는 아직 연봉이 많지 않다. 따라서 향후 몇 년간 매월 원리금 상환 부담을 덜고 싶다. 그는 연 3.20%(1일 기준)의 40년 만기 초장기 보금자리론을 이용하기로 했다. 반면 B씨는 사회생활 8년차라 연봉이 제법 뛰었다. 그는 차라리 매월 더 많이 내더라도 앞으로 대출 상환의 부담을 덜고 싶다. 그는 금리 연 3.15%의 30년 만기 보금자리론을 선택했다. 두 사람의 월 상환 부담액과 상환 시점의 부담은 어떻게 다를까.(자료=주금공)7일 주택금융공사에 따르면, 원리금균등상환 방식의 아낌e-보금자리론을 선택한 A씨와 B씨의 월 납입액은 각각 111만원과 129만원이다. 40년 만기 모기지를 택한 A씨가 월 상환 부담액은 18만원이 더 적다. 3억원의 원금을 10년 더 장기에 걸쳐 나눠 갚는 구조라서다. 초장기 모기지는 A씨와 같이 현재 소득이 낮은 청년 가구가 월 상환부담을 덜고 싶은 경우에 선택하면 좋다.실제 7월1일 이후 만 39세 이하의 보금자리론을 신청한 차주 가운데 5명 중 한 명은 A처럼 40년 만기 보금자리론을 신청한 것으로 나타났다. 주금공에 따르면, 7월1일부터 8월 31일까지 40년 초장기 보금자리론 신청 실적은 5200건으로 집계됐다. 이는 40년 만기를 선택할 수 있는 만 39세 이하 청년 차주 신청 건수 가운데 23%를 차지했다. 같은 기간 보금자리론(전 연령) 신청 건수에 견주면 15.8%다. 금융당국은 지난 7월 만 39세 이하 청년과 혼인 7년 이내의 신혼부부가 가입할 수 있는 40년 만기 보금자리론과 적격대출을 상품을 추가했다. 서민·실수요자·청년의 내 집 마련 지원을 강화한다는 차원에서다. 주금공 관계자는 “신청 추이 등을 고려했을 때 40년 만기 보금자리론이 고객의 만기 선택폭 확대 등에 기여하고 있다고 판단한다”고 말했다. 40년 만기 보금자리론이 추가되면서 보금자리론·적격대출 상품은 만기가 기존의 4가지(10년·15년·20년·30년)에서 5가지로 다양화됐다. 상품 종류가 5가지라 특정 상품이 전체 신청 건수의 최소 20%를 하면 제 역할을 한다고 볼 수 있다.40년 초장기 보금자리론이 항상 유리한 것은 아니다. 주택담보대출을 상환하는 시점에서 그렇다. A씨와 B씨가 모두 4년간 대출을 유지하다 갚는다고 해보자. 4년은 평균 이사기간(5년)과 조기상환에 따른 일종의 벌칙인 중도상환수수료가 사라지는 부과기간(3년)의 중간값으로 잡은 것이다. 이 때 두 사람이 상환해야 하는 대출금은 A씨 2억8421만원, B씨 2억7437만원으로 A씨가 984만원을 더 많다. A씨가 매월 더 적게 갚았기 때문에 나중에 상환할 대출 원금이 더 많이 남아있다.중도상환하지 않는 경우에도 고려할 측면이 있다. 김영도 금융연구원 선임연구위원은 “40년 모기지 상품은 상환 기간이 길다보니 은퇴 시점에도 상환 부담이 남을 수 있다”며 “보금자리론과 적격대출은 대상 주택 가격이 각각 6억원과 9억원이라는 제한이 있어 최근 급등한 시세에 비해 적용 대상이 제한적”이라고 말했다.
2021.10.08 I 노희준 기자
대부업체, 이르면 이달 처음으로 은행서 돈 빌린다
  • 대부업체, 이르면 이달 처음으로 은행서 돈 빌린다
  • (자료=금감원)[이데일리 노희준 기자] 이르면 이달 중으로 ‘우수 대부업체’ 가 은행에서 사상 처음으로 자금 조달을 할 수 있을 것으로 전망된다. 이 경우 대부업체가 금리인상 추세 속에서 기존보다 싸게 자금을 빌리면서 마진 압박 속에서도 저신용 대출을 유지할 수 있을 것으로 기대된다.7일 금융권에 따르면, 저신용자 개인신용대출을 많이 하는 등 요건을 갖춘 서민금융 우수대부업체들이 시중은행에서 자금을 빌리기 위한 협의를 복수의 은행과 진행 중이다.대부업계 관계자는 “대형 대부업체를 중심으로 주요 시중은행들과 자금 차입을 논의하고 있다”며 “은행 본부 여신 심사부에서 결재 논의가 진행되는 곳도 있어 이달 중으로 계약 체결이 이뤄지는 곳이 나올 것”이라고 기대했다.그간 은행들은 평판 리스크 등을 감안해 대부업체에 내규상 무조건 대출을 금지하거나 별도 절차를 둬 사실상 취급을 제한해왔다. 하지만 금융당국의 규제 합리화에 발맞춰 관련 내규와 절차를 서민금융 우수 대부업자에 대해선 완화했다.서민금융 우수 대부업자는 저신용자 개인신용대출이 100억원 이상이거나 대출잔액 대비 비중이 70% 이상 등 요건을 충족한 업체다. 아프로파이낸셜대부와 리드코프, 태강대부, 에이원대부캐피탈, 바로크레디트대부 등 대형 대부업체가 대부분이다.A은행 관계자는 “현재 우수 대부업체 4개를 대상으로 심사 중”이라고 말했다. B은행 관계자 역시 “여러 곳에서 관련 문의가 들어와 신중히 검토 중”이라고 말했다.대부업체는 그간 저축은행과 캐피탈에서 고금리 차입을 통해 자금을 조달해왔다. 은행에서 자금을 차입하면 2금융권에서 자금을 빌릴 때보다 평균 2%포인트 가량 금리가 낮아질 것으로 기대된다. 통상 10위권 대부업체는 평균 조달금리가 6% 초반이며 상위 5개사의 경우 4%대 후반에서 5%대다.대부업계 관계자는 “은행 차입 규모는 백억원대에서 수백억원대를 예상한다”며 “대부업체는 은행과의 첫 거래로 한도보다는 거래 관계를 맺는 데 관심이 많다”고 말했다.앞서 금융당국은 지난 7월 최고금리 인하에 따른 후속조치로 서민금융 우수 대부업체에 은행을 통한 자금조달이 가능하도록 했다. 최고금리가 연 24%에서 20%로 인하되면서 마진 압박에 몰린 대부업체가 저신용자 대출을 줄여 서민이 불법 사금융으로 내몰릴 수 있다는 우려에서다.지난해 12월 말 기준 대부업 이용자 수는 138만9000명으로 지난해 6월 말보다 18만6000명(11.8%) 감소했다. 법정 최고금리 인하로 대형 대부업체가 대출 심사를 강화했거나 신규 영업을 중단한 탓으로 풀이된다.한국대부금융협회에 따르면, 지난해 피해자와 사법기관으로부터 의뢰받은 총 5160건의 불법사채(미등록 대부업) 거래내역을 분석한 결과, 불법사채의 연환산 평균이자율은 401%로 달한다.
2021.10.08 I 노희준 기자
올해 내달린 M&A 시장…'연말까지 간다' VS '글쎄'
  • 올해 내달린 M&A 시장…'연말까지 간다' VS '글쎄'
  • [이데일리 조해영 기자] 올 한해 뜨거웠던 인수합병(M&A) 시장의 열기는 연말까지 이어질 수 있을까. 지난 3분기까지 대규모 딜이 꾸준히 이어지면서 달아오른 시장 분위기를 이어갔지만 4분기에는 기존과는 다른 변화가 생길 것이라는 전망이 나오고 있다.[그래픽=이데일리 김일환 기자]시장 열기를 이끌었다고 해도 과언이 아닌 유동성 시즌이 끝나가는 데다 대형 경영참여형 사모펀드(PEF) 운용사 등 M&A 시장을 이끌어가는 주요 참여자들도 자사 포트폴리오(보유 매물) 정리에 대거 나서면서 시장이 앞선 분위기와 달리 다소 차분해질 것이라는 예상이 나온다. 다만 몸 값이 수조원에 달하는 매물이 아직 시장에 나와 있는 만큼 이들의 흥행 여부에 따라 4분기 M&A 시장 분위기도 좌우될 것이란 분석이다.◇국내외 M&A 시장 3분기까지 역대급 거래올해 M&A 시장은 지난해 우려를 딛고 열기를 뿜어냈다. 코로나19 상황을 딛고 지난해 하반기 반등을 시작한 M&A 분위기가 올해 3분기까지 이어진 것이다. 분기별로도 굵직한 매물이 분기마다 새 주인을 속속 찾으며 열기를 이어갔다.올해 1분기 PEF 운용사인 어피너티에쿼티파트너스(어피너티)가 온라인 채용 플랫폼인 잡코리아를 9000억원에 인수한 것을 시작으로 2분기 신세계가 3조4000억원에 이베이코리아를 인수하는 등 상반기 플랫폼 매물이 시장을 달궜다. 중견 PEF 운용사인 센트로이드인베스트먼트도 골프용품 업체 테일러메이드를 1조9000억원에 인수하는 깜짝 빅딜을 일궈내며 열기를 부추겼다. 3분기 들어서도 한샘(009240)과 휴젤(145020), 요기요 등 시장에 나왔던 대형 매물들의 손바뀜이 연달아 발생했다. 상반기 온라인 플랫폼 M&A가 대세였다면 3분기에는 특정 분야에 치우치지 않고 M&A 거래액 증가 폭을 키웠다는 분석이다. 국내외 PEF 운용사뿐 아니라 신세계와 GS 등 대기업들이 코로나19 이후 사업 재편을 위해 M&A 시장에 적극적으로 뛰어들며 시장 열기에 영향을 미쳤다.이러한 활기는 국내뿐 아니라 전 세계적인 추세다. 금융정보업체 레피니티브에 따르면 올해 3분기 전 세계 M&A 거래액 규모는 1조5200억달러로 분기 기준으로 역대 최대를 기록했다. 올해 누적 규모는 4조3300억달러로 연간 최고 기록이던 2007년의 4조1000억달러를 이미 넘어선 것으로 나타났다.◇유동성 파티 끝나면 영향 불가피다만 남은 4분기에도 M&A 시장이 앞선 분위기를 유지할 수 있을지를 두고는 의견이 엇갈리고 있다. 매크로 경제 상황에 변수가 생겼고 기업 인수에 꾸준히 관심을 보였던 일부 PEF 운용사가 새로운 기업을 사들이기보다 보유 포트폴리오 엑시트(자금회수)에 방점을 찍는 분위기여서다.최근까지 M&A 시장을 떠받들던 요인 가운데 하나는 코로나19를 계기로 시작된 풍부한 유동성이었다. 저금리 기조로 시장에 자금이 풍부해지면서 자연스럽게 넉넉한 드라이파우더(블라인드 펀드를 통해 모집했지만 아직 투자에 사용하지 않고 남아 있는 자금)를 가진 PEF 입장에선 대형 매물에 적극적으로 베팅할 수가 있었고 인수금융도 상대적으로 수월했다. 대형 딜이 꾸준히 이어졌던 배경이다.원매자뿐 아니라 매각 측 입장에서도 유동성이 풍부한 시기에 매각을 진행할 경우 밸류에이션(기업가치)을 충분히 인정받을 수 있다고 판단해 적극 매각에 나서면서 자연스럽게 거래가 활발히 진행됐다.하지만 최근 기준금리 인상을 시작으로 민간에서도 돈줄을 죄면서 M&A 시장 역시 거시경제 변화의 영향을 피해 갈 수 없다는 분석이다. PEF 운용사에 자금을 쏴줘야 할 기관투자자들이 유동성 파티가 끝나면서 출자 기조에 변화를 둘 가능성이 감지되고 있고 인수금융 시장 역시 비슷한 상황이기 때문이다.한 IB 업계 관계자는 “지난해 하반기부터 올해까지는 있는 자금을 열심히 털자는 분위기가 있었고 여러모로 자금조달이 수월했는데 유동성 상황이 바뀌면 돈을 내어주는 연기금·공제회나 사들이려는 쪽 모두 기업가치를 깐깐하게 산정하게 될 수밖에 없다”고 말했다.◇엑시트 활발…한온시스템 등 대어 주목물론 남은 4분기에 ‘빅딜’이 전개될 여지는 남아 있다. 조 단위 몸값을 인정받는 매물이 이미 M&A 시장에 나와 있기 때문이다. 본격적인 금리 인상과 돈줄 죄기에 앞서서 ‘유동성 막차’를 타야 한다는 계산 하에 PEF 운용사의 자금 회수가 진행되면서 시장 분위기를 이어갈 수 있다는 것이다.실제로 국내 초대형 PEF 운용사로 꼽히는 MBK파트너스는 잡코리아와 이베이코리아 인수전 등에 이름을 올리기도 했지만 1분기 중국 에이펙스 로지스틱스 매각 외에는 별다른 딜을 진행하지 않았다. 또 다른 PEF 운용사인 IMM PE는 대한전선과 W컨셉을 매각하면서 자금 회수에 박차를 가하는 모습이다.현재 시장에는 한앤컴퍼니가 최대 8조원의 몸값이 점쳐지는 한온시스템 매각을 진행하고 있고 IMM프라이빗에쿼티와 IMM인베스트먼트가 보유 중인 현대LNG해운도 매물로 나와 있다. 이밖에 버거킹(어피너티)과 대경오앤티(스틱인베스트먼트) 등도 수천억원의 몸값이 예상되는 M&A 시장 매물들이다.한 업계 관계자는 “올해 연말까지는 주요 매물 중심으로 활발한 매각전이 전개될 수 있을 것”이라며 “한온시스템 같은 ‘대어’ 매각전이 어떻게 진행되는지에 따라 올해 4분기 M&A 규모가 좌우될 것으로 보인다”고 말했다.
2021.10.08 I 조해영 기자
플랫폼이 불붙인 M&A…거래액 벌써 작년치 넘었다
  • 플랫폼이 불붙인 M&A…거래액 벌써 작년치 넘었다
  • [이데일리 김성훈 조해영 김연지 기자] 국내 인수합병(M&A) 시장이 3분기 만에 지난해 전체 거래규모를 집어삼켰다. 상반기 불꽃이 튄 이커머스(전자상거래)기반 온라인 플랫폼 인수 경쟁 열기가 가을까지 이어진 결과다. 시장에 차오른 유동성을 발판 삼아 경영참여형 사모펀드(PEF) 운용사는 물론 기업의 중장기 비전을 확립하려는 대기업들이 의기 투합해 배달 서비스, 바이오, 가구 분야에 뛰어들며 지난해 규모를 일찌감치 넘어섰다는 평가다. 다만 인플레이션(물가인상) 우려에 따른 금리 인상 조짐이 본격화한 만큼 연말까지 열기가 이어질 지는 지켜봐야한다는 분석이 나온다. [그래픽=이데일리 문승용 기자]7일 이데일리가 하나금융투자에 의뢰해 집계한 자료에 따르면 올 들어 3분기(1~9월)까지 이뤄진 기업 경영권 인수 거래액(잔금 납입 완료 기준)은 34조1310억원을 기록했다. 아직 3개월의 시간이 남은 상황에서 지난 한 해 이뤄진 M&A 거래 금액(26조9612억원)을 이미 넘어선 셈이다. 거래건수 역시 올해 3분기까지 271건을 기록하며 지난해 전체 건수(247건)를 넘어섰다. 분기별로 10조 넘는 평균 거래규모를 감안했을 때 지난해를 넘어 2018년(47조131억원) 거래 규모를 넘어설지도 관심사다. 상반기 정용진 부회장이 이끄는 신세계그룹 이마트(139480)가 이베이코리아 지분 80.01%를 3조4404억원에 인수하며 화제의 중심에 섰다면 3분기에는 GS그룹이 3분기 열기를 견인했다. 국내 배달 서비스 2위 업체인 요기요와 국내 1위 보톡스 업체인 휴젤 인수에 속속 나서며 대기업의 M&A 참여 열기를 이어갔다. 롯데그룹도 한샘 인수에 2995억원을 투자하며 앵커(주요) 투자자로 나선 점도 이런 흐름과 무관치 않다는 분석이다. 관심은 연말에도 이러한 열기가 이어질 수 있느냐에 쏠린다. 한국은행의 기준금리 인상에 이어 미국의 테이퍼링(자산 매입 축소)까지 본격화할 경우 M&A 열기가 급속히 식을 수 있다는 전망마저 나오고 있다. 풍부하던 유동성이 서서히 마르기 시작하면서 기관투자자들의 자금 규모가 이전보다 줄어들 것이란 관측이 나오는 것도 이 때문이다. 업계에서는 현재 시장에 나와 있는 라지캡(시가총액 상위에 있는 대형사) 매물들의 결과에 따라 분위기가 좌우될 것이라는 평가도 나온다. 몸값만 8조원으로 점쳐지는 한온시스템(018880)과 1조원대 안팎의 몸값의 폐기물 처리업체 EMK, 현대LNG해운 등이 차기 빅딜 주자로 꼽힌다. 한 PEF 업계 관계자는 “금리 인상 기조가 뚜렷해지면서 연말에 조정 분위기가 찾아올 수도 있을 것 같다”며 “경쟁이 치열한 매물과 그렇지 않은 매물에 대한 온도 차가 얼마나 더 커지느냐도 시장 분위기에 영향을 미치는 요소가 될 것”이라고 말했다.
2021.10.08 I 김성훈 기자
정은보 금감원장 "내부통제 기준 관련 법조문 정비 검토"
  • 정은보 금감원장 "내부통제 기준 관련 법조문 정비 검토"
  • [이데일리 김소연 기자] 정은보 금융감독원장은 7일 “현행 법령에 따르면 내부통제기준 마련 의무와 관련해 구체적인 법조문, 제도적인 부분을 정비하려고 검토 중”이라고 말했다.7일 서울 여의도 국회에서 열린 정무위원회 금융감독원 국정감사에서 금융회사의 내부통제 관련한 기준에 대한 지적이 이어졌다. 앞서 해외금리 연계형 파생결합펀드(DLF)손실 사태 관련 행정소송 1심 판결 결과 금감원이 패소했다. 금감원 1심 판결 이후 이에 불복해 항소를 했다. 쟁점은 ‘내부통제기준 마련 의무’에 대한 판단이었다. 내부 통제가 부실했다는 이유로 경영진을 제재할 수 있느냐가 핵심이다.[이데일리 노진환 기자] 정은보 금융감독원장이 7일 국회에서 열린 정무위원회의 금융감독원에 대한 국정감사에서 의원들의 질의에 답하고 있다.이날 국회에서 의원들 역시 내부통제 기준에 대한 지적을 이어갔다. 이용우 더불어민주당 의원은 “DLF 소송에서 금감원의 항소는 너무나 당연하다”며 “하나은행은 새로운 행장이 참여해 DLF가 문제될 거 같으니 검토하라고 지시했다. 그 당시 이와 관련된 보고서가 있었으나 금감원이 검사를 나갔을 때 해당 직원이 그 문서를 삭제했다가 디지털포렌식 검사에 의해 이를 들켰다. 이는 명백한 검사 방해 행위”라고 지적했다.이에 대해 정 원장은 “법률적 측면에서 내부통제기준 위반을 1심 재판부가 부인한 것은 아니고, 현재 금감원의 문책적 경고라는 중징계를 한 것이 재량권 남용이었다는 사법부의 판단이 있었다”고 대답했다. 이어 “논리적 구성과 관련해 이견이 있는 것이 아니라 양정과 관련해 금감원과 재판부의 판단이 달랐던 것으로 본다”고 말했다.같은 당 진선미 의원 역시 “높은 수준의 내부통제와 이를 위반했을 때 사후에는 불이익, 처벌이 있다는 점이 각인돼야 한다”며 이에 대한 준비가 제대로 되고 있는지 질문했다. 정 원장은 “내무통제 제도가 법령상 모호한 부분이 있고, 구체성이 결여돼 있다”며 “그 부분에 대해 좀 더 구체적으로 법령을 구성하는 것을 현재 검토 중이다. 내부통제 기준을 마련해야 한다고 법 조문에 돼 있는데, 내부통제 기준을 마련만 하면 되는 것인지 하는 부분에서 논란이 있는 것”이라고 설명했다. 이어 “이 부분에서 법적으로 명확히 할 필요가 있다고 본다. 그 점 등을 감안해서 현재 내부통제 기준 관련된 구체적 법조문 정비를 검토 중”이라고 덧붙였다.
2021.10.07 I 김소연 기자
"11월 인상, 대선 후 인상 재개…적정금리 1.25~1.5%"②
  • "11월 인상, 대선 후 인상 재개…적정금리 1.25~1.5%"[금통위 폴]②
  • [이데일리 이윤화 기자] 한국은행 금융통화위원회가 오는 12일 기준금리를 결정하는 통화정책방향 결정 회의를 개최하는 가운데 시장 전문가들은 10월 인상보다는 11월 인상이 유력하다고 판단했다. 다만 일각에서는 높은 물가 오름세가 지속하고 있는 데다 가계부채 억제와 같은 금융 불균형 완화에 대해 경고 메시지가 이어지고 있는 만큼 10월에 추가로 인상한 뒤 내년 대선 이후 인상을 재개할 것이라는 시나리오도 나왔다. ◇10명 중 9명, 10월 동결 전망…11월 ‘위드 코로나’ 상황이 더 좋다 이데일리가 8일 국내 증권사와 경제연구소 소속 전문가 10명을 대상으로 설문조사한 결과 10월 동결 후 11월 인상 전망이 9명, 10월 인상 전망이 1명으로 나타났다. 이 같은 결과는 금융투자협회가 지난달 27∼30일 채권업계 종사자 200명을 대상으로 설문 조사한 결과와도 일치했다. 응답자 100명 중 87명이 10월 금통위에서 기준금리 동결을 예상해 10명 중 9명이 동결을 전망했다. 이는 8월 금통위 전에 시행한 조사 결과(67명)보다 동결 응답자가 20명 더 많은 결과다. 반면 인상을 예상한 전문가 수는 13명에 그쳤다. 그래픽= 이데일리 문승용 기자이달 금리 동결을 전망한 전문가들의 공통된 논거는 백신 집단면역 달성 이후 추가 인상이 정책 당위성에 더 부합하며, 역대 금리 인상 전례를 보면 인상 사이클이 시작된 이후로도 두 달여 정도는 시장 파급 효과를 지켜봤다는 것이다. 한은 금통위는 지난 8월 기준금리를 연 0.5%에서 0.75%로 0.25%포인트 인상한 바 있다. 금통위가 기준금리를 올린 것은 2018년 11월 이후 2년 9개월 만에 처음이었다. 김상훈 하이투자증권 연구원은 “10월 또는 11월 4분기 중 한 차례 인상을 할 텐데 백신 집단면역 달성 이후 추가 인상이 정책 당위성에 더 부합한다고 판단해 11월 인상을 유력하게 본다”고 말했다. 이어 “8월 의사록에서도 추가 인상에 신중할 것이란 스탠스를 보인 위원이 2명 있었고, 가계소비 진작 효과 확인과 미국 연방준비제도(Fed·연준) 테이퍼링(자산매입 축소)이 발표될 11월4일 이후 추가 스탠스를 취하는 것이 안정적일 것”이라고 덧붙였다. 대출 총량 규제 등 금리 외에 미시적인 금융정책 대응 효과를 확인하는 과정이 필요하단 의견도 있었다. 공동락 대신증권 연구원은 “기준금리 인상 사이클 개시 이후 두 번째 인상은 금리 변경에 대한 속도와 폭을 가늠할 수 있는 만큼 연속적인 인상은 다소 부담”이라면서 “금리 외에 미시적인 금융정책 대응의 효과를 확인하는 과정도 필요해 10월 인상 소수의견을 내고 동결한 뒤 11월 인상을 예상한다”고 말했다. 조영무 LG경제연구원 연구위원 역시 “미국 테이퍼링, 부채한도 협상, 중국 헝다, 전력난 등 불안요인 산재해 있는 만큼 11월 금통위에서 인상 시도가 있을 것”이라고 내다봤다. ◇금융불균형 완화에 초점 맞춘 한은…10월 인상도 가능성 있어다만 한은의 통화정책 무게 추가 금융 안정 쪽으로 기울었다는 점과 소비자물가 상승률이 6개월째 2%대를 기록하면서 연간 물가상승률이 9년 만에 2%를 넘길 가능성이 커진 점 등을 고려했을 때는 10월 추가 인상 이후 내년 대선 이후 인상 가능성도 배제할 수 없단 주장도 나왔다.우혜영 이베스트투자증권 연구원은 “8월 금리 인상의 배경은 긍정적인 경제전망, 높은 물가상승률, 금융 불균형 완화 필요성이었는데, 특히 금융 불균형 완화를 명시적으로 언급함으로써 결국 한은은 현재 경제 펀더멘털도 중요하지만 누적된 금융 불균형을 완화하는데 집중하면서 정책을 펴고 있다는 것을 시사했다”면서 “이러한 정책 목표를 빠르게 효과적으로 달성하기 위해서는 연속적으로 금리를 인상하는 것이 적절할 것”이라고 판단했다.8월 기준금리 인상 효과를 지켜볼 시간에 대해서도 통화정책회의가 없는 9월까지 포함하면 두 달 여의 시간이 지난 만큼 충분했다는 판단이다. 우 연구원은 “8월 금통위 이후 10월 금통위 전까지 한 달이 넘는 기간 동안 인상 효과를 모니터링 할 수 있는 시간이 있었기 때문에 10월 인상도 점진적 조정이라는 의미에서 벗어나지 않은 것으로 보인다”고 말했다. 조용구 신영증권 연구원 역시 “과거 용두사미형 인상 사이클과 다르게 인플레이션 지속성과 자산 버블에 따른 금융 안정 차원의 대응 강도가 다른 점을 볼 때 10월 인상 가능성도 열어둘만 하지만 방역체계 변화, 백신 2차 접종률 70% 상회 시점이 11월이 보다 적합해 보이며 추가 인상 속도를 조절함으로써 얻는 이득이 전혀 없지 않기 때문에 11월 인상 전망을 유지한다”고 전했다. 적정 금리 수준에 대해서는 1%에서 경제상황의 완전한 회복세 가정하에 1.75%까지도 의견이 갈렸다. 이중 1.25%~1.5%를 전망한 의견이 가장 많았다. 11월 추가 인상을 예상한 백윤민 교보증권 연구원은 “신임 금통위원 임명 후에도 전반적인 통화정책 스탠스에 큰 변화 없을 것으로 예상해 이주열 총재 임기 내에는 급격한 경기 위축이 발생하는 상황이 아니라면 금융 불균형 리스크 대응을 위한 통화정책 정상화 기조를 지속할 것으로 판단한다”면서 “총재의 잠재성장률 2% 발언을 감안하면 적정 기준금리 수준은 1.25~1.50%로 예상한다”고 했다. 반면 신얼 SK증권 연구원은 “질서 있는 정상화를 표방한다면 올해 1.00%, 내년 1.25%를 기준금리 적정 수준으로 판단한다”면서 “이 정도가 마이너스 국면의 실질 기준금리를 중립 수준으로 복귀시키는 동시에 경기에 미칠 부정적 영향력을 적절히 통제 가능할 것으로 보인다”고 말했다. 그러나 내년까지 경제 성장이 이어진다는 전제를 가져간다면 최대 적정금리 수준이 내년 1% 중반 이상으로 높아질 것이란 판단도 있었다. 우 연구원은 “적정 수준을 측정하는 것은 매우 어렵지만 경제가 코로나 상황에서 벗어나 회복이 완성된다면 적어도 1.25%까지는 회복할 필요성이 있는데, 사실 1.25%도 금리를 인하한 수준이기 때문에 완화적인 수준”이라면서 “만약 내년에 경제 성장이 양호하고 물가 상승률이 2% 내외에서 유지된다면 추가로 두 차례 인상을 통해 1.75%까지 올릴 필요성이 있을 것”이라고 했다.
2021.10.07 I 이윤화 기자
"연이어 올리긴 어렵다"…11월 금리인상에 무게①
  • "연이어 올리긴 어렵다"…11월 금리인상에 무게[금통위 폴]①
  • [이데일리 이윤화 기자] 한국은행 10월 금융통화위원회가 나흘 앞으로 다가온 가운데 시장 전문가들은 기준금리 동결에 무게를 싣는 모습이다. 앞서 지난 8월 열린 금통위에서 2년 9개월 만에 첫 금리 인상을 단행하며 기준금리가 0.5%에서 0.75%로 올랐는데, 이에 대한 시장 파급 효과를 지켜볼 시간이 필요하단 주장이 지배적이었다. 여기에 방역당국이 11월 둘째 주부터는 단계적 일상회복, 이른바 `위드(with) 코로나`로 방역체계를 전환할 수 있다고 밝히면서 기준금리 인상의 정당성이 더 클 수 있단 논거도 더해졌다. 허정인 KTB투자증권 연구원은 “코로나19 재확산에 따른 소비심리 저하로 10월 금통위까지는 금리를 동결한 뒤 11월에 다시 인상할 것”이라고 점쳤다.다만 일각에서는 한은 금통위의 통화정책 판단 기준이 금융 불균형 완화라는 금융 안정에 기울어져 있는 만큼 정책적 효용성을 극대화하기 위해 10월에 추가 금리 인상을 단행할 가능성도 충분하다는 판단을 내놨다. 10월 혹은 11월 한 차례 인상 이후 내년 추가 인상 사이클에 대해서는 내년 3월 대통령선거 이후 한 차례 가량 금리를 더 올릴 것이란 예상이 다수였다. 우혜영 이베스트투자증권 연구원은 “8월에 이어 10월 금통위에서 연달아 인상할 것으로 전망한다”면서 “과거에도 대선 직전 기준금리를 인상했던 경험이 없었던 만큼 내년에는 3월 대선 이후부터 4분기 이내에 추가 인상이 잇을 것”이라고 내다봤다. 그래픽= 이데일리 문승용 기자적정금리 수준에 대해서는 코로나19로 인해 잠재성장률이 낮아진 만큼 최고 1.25% 가량이 적절하단 의견도 있었지만, 1.25~1.50%로 보는 전문가가가 가장 많았다. 일부는 경제 성장세가 내년에도 이어진다면 최고 1.75% 혹은 2.0%까지 가능하다는 전망도 있었다. 공동락 대신증권 연구원은 “코로나19 이후 잠재성장률 수준에 대한 논란이 상당할 것으로 보이는 만큼 당분간 적정금리는 이론적인 적정성보다는 가변적인 수준으로 추정될 여지가 큰데, 경제 정상화가 달성된다는 가정 하에 1.5~2.0%를 적정금리 수준으로 평가한다”고 말했다.
2021.10.07 I 이윤화 기자
中이 내리고 美가 끌어올린 코인 '비관론자' 조지 소로스도 투자했다
  • 中이 내리고 美가 끌어올린 코인 '비관론자' 조지 소로스도 투자했다
  • [이데일리 김국배 기자] [이데일리 이미나 기자]인플레이션(물가상승) 우려, 미국의 테이퍼링(양적완화 축소) 예고 등으로 글로벌 증시가 불안한 모습을 보이는 가운데 비트코인 등 암호화폐 시장이 되살아나고 있다. 미국발 호재가 연달아 나오고, 인플레이션 헤지 수단으로 비트코인을 사는 이들이 늘어났기 때문이라는 분석이다.지난달 초(한국시간 기준) 4만달러 초반까지 떨어졌던 비트코인은 7일 10% 급등해 5만5000달러를 넘어섰다. 5개월만에 최고치다. 전날 약 한 달 만에 5만달러를 돌파하더니 24시간 동안 또다시 급등했다. 비트코인의 시가총액은 다시 1조달러를 넘었다. 이는 페이스북 시총보다 높은 것이다. 미 CNN은 “비트코인이 돌아왔다(Bitcoin is back)”고 전했다.◇中이 떨어트린 시세, 美가 끌어올렸다10월 들어 비트코인 가격을 끌어올리고 있는 건 미국이다. 지난달 말 중국이 암호화폐 관련 단속 강화 방침을 밝히면서 비트코인은 4만달러 초반까지 추락했었다. 하지만 최근 미국 당국와 투자업체에서 암호화폐에 호재로 작용할만한 소식이 잇따라 나오면서 가격이 상승하기 시작한 것.특히 제롬 파월 미국 연방준비제도(Fed) 의장과 게리 겐슬러 미 증권거래위원회(SEC) 위원장이 지난주와 이번주에 걸쳐 나란히 “암호화폐를 금지할 계획이 없다”고 발언한 것이 가격 상승 요인으로 지목된다. 투자자들에게 적어도 미국은 암호화폐를 불법화해버린 중국과 같은 길은 가지 않겠다는 뜻으로 읽혔기 때문이다.게리 겐슬러 위원장은 “암호화폐 자체가 아닌 선물에 투자하는 ETF는 투자자 보호가 상당히 이뤄질 수 있다고 생각한다”며 ETF 승인에 긍정적인 발언도 했다. 미국 증시에 비트코인 ETF가 상장되면 비트코인 등의 거래가 활성화되며 가격 상승으로 이어질 수 있다는 기대감이 높다.여기에 헤지펀드의 대부이자 암호화폐 비관론자로 알려진 조지 소로스가 운영하는 소로스펀드가 비트코인의 새로운 지지자로 등장하면서 비트코인 낙관론이 이어지고 있다. 돈 피츠패트릭 소로스펀드 최고투자책임자(CIO)는 지난 5일 블룸버그와 인터뷰에서 “비트코인이 주류로 진입했다”며 “많지는 않지만 일부 코인을 소유하고 있다”고 말했다. 암호화폐에 직접 투자하고 있음을 처음 밝힌 것이다.◇올해도 업토버?…업비트 거래량은 코스피 역전유가 등 원자재 가격과 미국 금리 상승, 중국 경기 둔화 가능성 등 동시다발적 악재로 글로벌 증시가 불안한 모습을 보이자 암호화폐로 눈을 놀리는 투자자가 늘고 있다는 해석도 있다. 올해 3300선까지 뚫고 상승했던 코스피 지수는 작년 연말 수준인 3000선 아래로 밀린 상태다. 최근 글로벌 증시와 동조화되는 모습이 나타나기도 했으나, 비트코인은 금과 같은 헤지 수단이 될 수 있다는 평가를 받아왔다. 최화인 금융감독원 블록체인 발전포럼 자문위원은 “단기 급등에 따른 가격 조정이 어느 정도 이뤄진 데다 금리 인상, 테이퍼링, 헝다그룹 위기 등으로 부동산과 주식에 대한 불안감이 높아지면서 분산 투자 심리가 높아졌다”고 말했다.계절적 요인도 매수를 유발하는 동력으로 꼽힌다. 비트코인 가격이 대체로 9월엔 하락하다가 10월에 반등하는 패턴을 보여왔기 때문이다. 일부 투자자들은 10월이 되자 트위터에 ‘환영한다 업토버(uptober·올라간다는 ‘Up’과 10월을 뜻하는 ‘October’의 합성어)’ 등의 게시물을 올리는 등 가격 상승을 기대하고 있다.이를 반영하듯 국내 암호화폐 거래량은 다시 늘고 있다. 국내 1위 암호화폐 거래소인 업비트의 24시간 거래대금은 이날 오후 1시 38분 기준 17조5552억원에 육박했다. 빗썸 2조1884억원, 코인원 4354억원, 코빗 524억원으로 세 거래소를 합친 거래량의 6배가 넘는다. 전날 코스피 거래대금(15조6686억원)보다 많다. 국내 비트코인 가격은 6700만원대다.
2021.10.07 I 김국배 기자
“하나컨소, 수익배분·적정금리서 뒤졌는데 대장동 사업자 선정”(종합)
  • “하나컨소, 수익배분·적정금리서 뒤졌는데 대장동 사업자 선정”(종합)
  • [이데일리 김미영 송주오 기자] 화천대유가 속한 하나은행컨소시엄이 성남 대장동 개발사업을 따내는 과정에서 특혜를 받았단 의혹이 계속되고 있다. 7일엔 사업수익 배분, 사업 추진을 위한 자금조달 시 부담해야 할 금리 등을 고려한 입찰경쟁력이 경쟁 컨소시엄보다 낮았다는 주장이 새롭게 나왔다.사업 공모 주최인 성남도시개발공사의 당시 심사 채점표·회의록이 의혹을 풀 열쇠이지만, 성남도개공에서 이 자료들을 공개하지 않아 의혹을 더욱 키우는 형국이다.◇“하나컨소, 수익 배분·적정금리서 뒤졌다” 하나은행 을지로 사옥(사진=연합뉴스)2015년 3월 대장동 사업에 사업계획서를 낸 곳은 △하나은행컨소(하나은행·국민은행·기업은행·동양생명·하나자산·화천대유)△메리츠증권컨소(메리츠종합금융증권·외환은행) △산업은행컨소(산업은행·부산은행·전북은행·대우증권) 등 3곳이었다.7일 국회 정무위원회 박수영 국민의힘 의원이 3개 컨소의 사업계획서를 비교한 결과를 보면 하나은행컨소의 사업수익 배분은 다른 2개 컨소에 비해 우수하지 않았고 적정금리는 오히려 가장 높았다.성남도개공 공모지침서상 수익 배분과 적정금리는 각각 70점씩 배점돼 있다. ‘보상계획 수립(100점)’, ‘재원조달 조건(100점)’ 및 ‘재원조달계획의 안정성 및 실현가능성(80점)’ 다음으로 비중이 크다. 단순 숫자만으로 비교가능한 정량평가 요소이기도 하다.먼저 수익 배분 관련해, 하나컨소와 산은컨소는 사업계획서에서 1공단 공원조성비 2561억원 전액 부담, 임대주택용지 A11블록 제공을 제안했다. 이에 비해 메리츠컨소는 공원조성비 금액 2623억원, A11블록 제공에 플러스알파로 약 500억원 규모의 서판교연결 터널공사를 추가, 총 4625억원의 수익을 약속했다. 박 의원은 “모든 컨소시엄이 70점 만점을 받았을지라도, 메리츠증권이 더욱 높은 사업이익 배분을 제시한 것”이라고 짚었다.적정금리의 평가 요인이던 사업비 조달비용인 차입이자율도 하나컨소가 4.7%로 가장 높았다. 메리츠컨소는 2.1%, 산은컨소는 2.89%에 불과했다. 하나컨소는 출자자 차입금과 프로젝트파이낸싱을 구분해 출자자 차입금을 무이자로 산정해 실효이자율을 2.49%로 제시하긴 했지만, 이는 메리츠컨소의 2.495%와 별 차이가 없다. 공모지침서에 따르면 차입이자율은 2.5%이하를 만점으로 5.5%이상까지 구간별로 10점씩 감점한다. 즉 공모지침서에 따르면 하나은행은 감정대상이다.박 의원은 “공모지침서상 차입이자율이 기준이기 때문에 실효이자율은 평가대상도 아니었다”며 “공모지침에 따라 컨소시엄별 차입이자율을 점수로 환산하면 메리츠컨소는 70점, 산은컨소는 60점이고 하나컨소는 한참 미치지 못하는 20점을 받게 된다”고 판단했다.자금 조달 규모에서도 하나컨소가 가장 적은 것으로 나타났다. 메리츠컨소가 1조 1600억원을, 산은컨소가 9500억원을 제시한 반면, 하나컨소는 9000억원을 제시했다.다만 다른 시각도 있다. 한 금융권 관계자는 “메리츠와 산은컨소의 차입이자율 산정은 조달금액 전체로 산정한 건데, 하나컨소는 무이자차입금 5600억원을 뺀 유이자차입금 3400억원에 대한 차입이자율만 따져 4.7%”라며 “하나컨소도 조달금액 전체인 9000억원으로 따지면 차입이자율이 1.78% 수준”이라고 평가했다.◇“AMC 점수도 석연찮은데…채점표 왜 공개않나” 하나은행컨소시엄에 속한 화천대유(사진=연합뉴스)하나컨소는 3개 입찰사 중 유일하게 화천대유라는 자산관리회사(AMC)를 포함, 공모지침서상 운영계획 평가항목인 AMC 설립·운영계획에서 만점 20점을 받았을 것으로 추정된다. 하지만 이 부분도 석연치 않단 의혹이 제기돼왔다. 메리츠와 산은컨소도 사업계획서에 우선협상대상자로 선정되면 AMC를 설립하겠다고 밝혔기 때문이다. 산은컨소의 경우 화천대유와 똑같은 자본금 5억원의 ‘대장동자산개발’을 2015년 5월 AMC로 설립하겠다고 구체적으로 적시했다. 부동산파이낸싱(PF) 업계 한 관계자는 “일주일 전 만들어진 신생 AMC(화천대유)를 넣었느냐, 설립예정으로 적어 냈느냐로 점수를 가른다는 건 말이 안된다”며 “보통은 우선협상대상자가 되면 컨소시엄 구성 회사 실무진들이 참여해 AMC를 만드는데 화천대유를 데리고 왔다고 가점을 줬다면 짜고 친 고스톱”이라고 했다.박 의원은 “하나컨소만 화천대유라는 AMC를 포함해 20점을 받았다고 해도 이미 적정금리에서 다른 컨소에 비해 40~50점을 뒤져 입찰경쟁력이 매우 낮았다”며 “10점 내외의 차이로 결과가 갈리는 일이 비일비재한 도시개발 공모에서 이 정도 점수 차이는 돌이킬 수 없다”고 지적했다.결국 하나컨소 선정과정의 공정성 의혹을 따지려면 성남도개공의 심사 채점표, 회의록 확인이 필수적이다. 그러나 성남도개공이 국회에 관련 자료를 내지 않아 의혹을 증폭시키고 있다. PF 업계 다른 관계자는 “공모에 응할 때부터 참여사들은 1순위로 만들기 위해 정량평가 점수를 따져봐서 맞춘다”며 “이 정량평가부터 정확히 매겨졌는지와 정성평가로 하나컨소에 점수를 더 얹어줬는지 확인해야 한다”고 말했다.
2021.10.07 I 김미영 기자
퍼펙트스톰 뇌관될라..금감원장, 대출 규제 의지 재확인
  • 퍼펙트스톰 뇌관될라..금감원장, 대출 규제 의지 재확인
  • [이데일리 김유성 기자] 금융당국의 가계대출 규제 압박이 은행권을 넘어 2금융권까지 확대되는 가운데 정은보 금융감독원장이 신용대출 등 국내 가계대출 급증에 따른 우려를 직접 표명했다. 만기가 짧고 담보가 없는 신용대출의 특성을 고려했을 때 부실화 가능성이 다른 대출보다 높다는 판단 때문이다.정 원장은 지난 8월 취임사 때부터 연쇄적인 금융위기를 뜻하는 ‘퍼펙트 스톰’을 언급하며 대내외적인 금융환경 악화와 가계부채 증가를 우려했다. 그는 7일 열린 정무위원회 국정 감사에서도 이 같은 우려를 숨기지 않았다.◇정 원장 “신용대출 부실 우려 커” 이날 국회 정무위원회 국정감사에서 피감기관 수장으로 참석한 정은보 금감원장은 홍성국 더불어민주당 의원(세종특별자치시 갑)의 질의를 받았다. 홍 의원은 정 원장이 취임사부터 퍼펙트 스톰이란 단어를 쓴 취지를 물었다. 정 원장은 “주변 대외 환경 요인의 변화로 우리 경제가 큰 영향을 받을 수 있기 때문”이라면서 “누적된 저금리 구조, 인구 구조의 변화 등으로 (장기적인 관점에서 퍼펙트스톰이) 올 수도 있다고 한 것”이라고 말했다. 홍 의원도 정 원장의 견해에 동조했다. 그는 “변동금리 대출 비율이 우리나라에서 특히 높다”면서 “미국도 신용대출 금리는 10% 정도이고 한도도 2만~3만달러인데, 우리나라에서만 저금리 신용대출을 최근 3년간 1억원 이상씩 받아갈 수 있었다”고 말했다. 이어 “최근 은행들이 대출을 조이자 중저신용자들이 상호금융으로까지 몰려가고 있는 상황”이라면서 “자칫 신용대출의 뇌관이 터질 수 있다”고 우려했다. 정 원장은 “신용대출 부문에 있어 엄격하게 관리하도록 제도를 바꿨다”면서 “신용대출은 단기 대출이고 담보를 제공하지 않는다는 점에서 금리상승 시 부실화 가능성이 높다”고 말했다.◇가계대출 규제 계속된다 금융당국 주요 인사로 금융위원회 위원이기도 한 정은보 금감원장의 가계대출 규제 의지가 재확인되면서 은행들의 대출 규제는 계속될 전망이다.최근 신용대출 증가율만 보면 이같은 걱정은 기우가 아니다. 실제 5대(KB국민·신한·하나·우리·NH농협)은행 신용대출 잔액은 지난해와 올해 급격히 증가했다. 한국은행 기준금리가 0%대로 떨어진 상황에서 부동산 가격이 오르고 주식 시장이 호황을 맞았기 때문이다. 이른바 ‘빚투(빚을 내 투자)’ 열풍이 불었다.2020년 한해에만 5대 은행 신용대출 증가율은 21.6%(23조7374억원)에 달했다. 지난해 하반기부터 당국의 개입으로 신용대출 증가세가 꺾였지만 여전히 늘고 있다. 올 들어 지난 9월 말까지 5대 은행 신용대출 잔액은 5.5%(7조3518억원) 증가했다.자료 : 5대은행 여수신계정문제는 금리 상승에 따른 이자 부담이다. 신용대출은 대부분 1년 만기 단기 대출이다. 금리 상승이 주택담보대출보다 신속하게 반영되는 경향이 커 차주(대출자)들의 이자 부담이 단기간 높아지게 된다.미국 연방준비제도(Fed·연준)의 자산매입 규모 축소가 가시화되면서 국제 금융시장까지 출렁일 가능성마저 제기되고 있다. 외화 유출을 우려한 한국은행이 기준금리를 부득이 올릴 수 밖에 없는 상황에 놓일 수 있다. ◇뒤늦게 가계대출 조이기 나섰지만…금융당국은 이 같은 상황을 고려해 은행들에 가계 대출이 무작정 늘어나지 못하도록 압력을 가해왔다. 금감원은 지난달 말부터 퍼펙트스톰 태스크포스(TF)를 가동했고 금융위 등 유관기관과 협의를 한다는 방침이다.은행들도 이에 발맞춰 신용대출 한도를 연소득 이내로 줄이고 금리도 높이고 있다. 저축은행과 카드사 등 2금융사를 불러 가계대출 대책 주문을 하기도 했다. NH농협은행과 농축협은 지난 8월부터 신규 주담대를 중단했고, 수협은 이달 초부터 가계대출을 전면 중단키로 했다. KB국민은행과 우리은행은 지점별 대출 한도까지 뒀다. 카카오뱅크는 연말까지 고신용 신용대출과 일반 전월세보증금 대출, 직장인 사잇돌 대출 등의 신규 취급을 중단한다. 카뱅 관계자는 “일부 대출 상품의 신규 대출 중단은 가계대출 관리 차원”이라고 말했다.당국은 최근 출범한 토스뱅크에 대해서는 연말까지 대출 한도를 5000억원으로 제한하도록 권고했다. 은행들의 대출 규제에 따른 풍선효과가 신규 인터넷은행으로까지 퍼지지 않도록 사전적 조치를 한 것이다.한 시중은행 관계자는 “금융당국의 우려는 이해하는 바이지만 집값이 잡히지 않은 상태에서 무조건 대출을 조인다면 결국 실수요자들만 피해를 보는 게 아닌가”라면서 “무엇이 먼저인지부터 살펴봐야하지 않겠냐”고 지적하기도 했다.
2021.10.07 I 김유성 기자
“대출 막힐라”…수도권 아파트 전셋값 상승폭 다시 확대
  • “대출 막힐라”…수도권 아파트 전셋값 상승폭 다시 확대
  • [이데일리 김나리 기자] 한풀 꺾이는듯했던 수도권 아파트 전셋값이 다시 상승폭을 키웠다. 금융당국 대출 옥죄기에 놀란 임차인들이 전세자금 대출 제한을 우려해 전세계약을 서두르면서 전셋값 강세가 나타났다는 분석이 나온다.(자료=부동산원)7일 한국부동산원에 따르면 10월 첫째 주(4일 기준) 수도권(서울·경기·인천) 아파트 전세가격은 0.24% 상승하며 전주(0.21%)보다 상승폭을 확대했다.수도권 아파트 전셋값은 8월 넷째 주부터 9월 둘째 주까지 4주 연속 0.25% 오른 뒤 추석 연휴를 거치면서 9월 셋째 주에는 0.23%, 넷째 주에는 0.21%로 2주 연속 오름폭을 줄였다. 그러나 이번주 0.24% 상승하면서 다시 폭을 키웠다.지역별로는 서울이 0.19% 올라 지난주와 같은 상승률을 보였고 경기는 지난주 0.24%에서 이번 주 0.28%로, 인천은 0.27%에서 0.30%로 각각 상승했다.부동산 업계는 정부의 대출 옥죄기가 전셋값 상승폭 확대에 영향을 미쳤다고 풀이한다. 최근 금융당국이 시중은행을 통해 대출 규제를 강화하자 전세자금대출에 대해서도 규제가 가해질 것을 우려한 임차인들이 서둘러 전세계약을 하고 있다는 게 그 이유다.서울 성동구 옥수동 A 공인 대표는 “인근 단지 전용면적 84㎡의 경우 연초 대비 전셋값이 3억원 이상 올라 세입자 입장에서 오른 값을 받아주기가 버거울 텐데도 전세대출이 막힌다는 뉴스가 나오자 추석 이후 서둘러 계약하는 분위기”라고 전했다.부동산원은 서울의 경우 전셋값이 단기 급등한 일부 단지는 매물이 누적되면서 상승 폭이 축소되는 곳도 있지만, 교통과 정주 환경이 양호한 단지를 중심으로 전셋값 상승세가 지속되고 있다고 진단했다.자치구별로 보면 마포·영등포·중구(0.19%)가 이번 주 가장 높은 상승률을 기록했다. 또 학군 수요가 있는 강남구(0.15%), 노원구(0.16%), 양천구(0.12%) 등과 재건축 이주 수요가 있는 동작구(0.18%)와 서초구(0.12%) 등도 상승세를 이어갔다.경기는 양주시(0.57%), 시흥시(0.53%), 안성시(0.47%), 남양주시(0.37%) 등 중저가 지역을 중심으로, 인천은 송도신도시가 있는 연수구(0.62%)와 미추홀구(0.35%), 계양구(0.32%) 등을 중심으로 올랐다.비수도권에서는 인천을 제외한 5대 광역시가 0.11%에서 0.15%로, 경기를 제외한 8개 도가 0.12%에서 0.17%로 각각 상승폭을 확대했다. 지방광역시 중에선 울산(0.20%→0.28%)과 대전(0.18%→0.22%), 부산(0.09%→0.18%), 광주(0.10%→0.12%)는 상승 폭을 키운 반면 대구(0.04%→0.03%)는 상승 폭을 소폭 줄였다. 전국 기준으로는 오름폭이 0.16%에서 0.20%로 커졌다.아파트 매매 역시 전세와 비슷한 흐름인 것으로 조사됐다.전국 아파트값 상승률은 9월 둘째 주 0.31%까지 오른 뒤 9월 셋째 주에는 0.28%, 넷째 주에는 0.24%로 상승폭을 줄이다가 10월 첫째 주인 이번 주 0.28%로 다시 상승폭을 확대했다.수도권 아파트값은 0.34% 올라 지난주와 같은 상승률을 유지했다. 수도권은 8월 셋째 주부터 9월 둘째 주까지 5주 연속 0.40% 오르며 2012년 5월 부동산원이 이 통계를 작성한 이후 가장 높은 상승률을 이어갔다. 이후 9월 셋째 주와 넷째 주에 각각 0.36%, 0.34%를 나타내며 2주 연속 상승폭을 줄였는데 이번 주에는 전주와 같은 상승률을 기록하며 횡보했다.수도권에서는 경기가 0.40%에서 0.41%로, 인천이 0.43%에서 0.44%로 각각 상승폭을 키웠고, 서울은 0.19% 오르면서 전주와 동일한 상승률을 나타냈다.부동산원은 “서울의 경우 은행권 주택담보대출 금리 인상 및 한도 축소 등의 영향으로 매수심리가 다소 위축된 것으로 파악됐다”고 말했다.서울에선 노원구(0.26%), 강남구(0.25%), 서초구(0.23%), 송파구(0.22%) 등 재건축 주요 단지가 있는 지역을 중심으로 상승세가 이어졌고, 노원구와 강서구(0.24%) 등 중저가 지역의 상승세도 이어졌다.경기는 교통·개발 호재가 있는 오산시(0.71%), 평택시(0.64%), 화성시(0.59%), 의왕시(0.58%) 등을 위주로, 인천은 연수구(0.64%)와 계양구(0.50%), 부평구(0.44%) 등을 위주로 올랐다. 5대 광역시는 0.15%에서 0.19%로, 8개 도는 0.17%에서 0.24%로 각각 상승 폭을 확대했다. 세종시는 이번 주에도 0.02% 하락했다.
2021.10.07 I 김나리 기자
하나금융경영硏 “내년 금리 1.25%...코로나 전으로 복귀”
  • 하나금융경영硏 “내년 금리 1.25%...코로나 전으로 복귀”
  • [이데일리 전선형 기자] 내년 기준금리가 코로나 이전 수준인 1.25%로 회복할 것이라는 전망이 나왔다. 올해 연말부터 내년까지 두차례 금리 인상이 있을 것이란 예상이다. 이와 함께 통화 정상화가 시도되면서 시중금리도 상승세를 이어갈 것이라는 내다봤다.7일 하나금융경영연구소는 ‘2022년 경제·금융시장 전망’ 보고서를 통해 기준금리가 경기회복과 금융불균형 누적을 감안해 기준금리가 2021년 4분기와 2022년 4분기 인상이 되면서 내년에는 코로나 위기 이전 수준인 1.25%로 복귀할 것으로 분석했다.기준금리 인상에 따라 시장금리도 상승할 것으로 예상됐다. 미 연방준비제도(Fedㆍ연준)의 통화정책 정상화를 진행하며 상승세를 이어간다는 설명이다. 국고3년(평균)물 채권 금리는 올해 4분기 1.65%에서 내년 4분기 1.80%로 인상될 것으로 예상했다. 김수정 수석연구원은 “금융불균형 완화를 위한 국내 정책당국의 의지와 인플레이션 장기화에 따른 연준의 조기 긴축 우려가 부상할 수 있어 금리 상승세가 가파르게 전개될 가능성도 염두해 둬야 한다”고 말했다. 원/달러 환율은 상승압력이 지속되며 올해 4분기 1170원에서 내년 4분기 1180원으로 전망했다. 주요국 중 가장 매파적인 통화정책과 양호한 대외건전성 등에도 불구하고 국내 경제의 성장모멘텀 둔화, 해외투자 확대 기조 및 외국인 자금유입의 불확실성 등 비우호적 수급환경이 이어진 데 따른 것이다. 내년 국내경제는 코로나 위기상황이 개선되면서 내수 회복 등의 양호한 성장세를 이어갈 것으로 예상했다. 다만 올해 V자 반등 이후 기저효과 소멸 속에 정책지원 축소와 수출경기 둔화 등에 따라 경제 성장 모멘텀은 점차 약화될 것으로 판단했다. 하나금융경영연구소는 올해 실질 GDP는 3.9%(추청)며, 내년 2.8%를 예상했다. 민간소비는 방역조치 완화 속에 서비스 소비 향상, 해외여행의 점진적 재개로 인한 해외소비 회복 등이 긍정적으로 작용하며 3.3%(2021년 3.1%, 추정) 증가할 것으로 전망했다. 건설투자 역시 양호한 주택수요 및 수주증가, 정부의 주택공급 확대 계획 등에 힘입어 회복세가 확대되며 증가율이 2.7%(2021년 0.6%, 추정)로 높아질 것으로 내다봤다.설비투자는 IT 부문의 전략적 투자와 비IT 부문의 친환경 관련 투자가 이어지겠지만 자금조달비용 상승과 반도체 경기둔화 우려 속에 조정압력이 나타나며 증가율은 3.0%(2021년 9.3%, 추정)로 둔화될 것으로 판단했다. 수출(통관 기준)의 경우 글로벌 경기회복세 지속과 디지털·그린 경제 확산으로 증가세는 이어지겠으나, 기저효과 소멸 속에 주요국의 경기고점 통과 가능성, 수출단가 하락 등으로 모멘텀이 약화되며 증가율은 2.0%(2021년 22.2%, 추정)로 크게 낮아질 것으로 예상했다. 소비자물가 상승률은 경제활동 재개 가속화에 따른 서비스 물가 상승과 공공요금 인상 가능성 등에 따라 상승세는 이어지겠지만, 역기저효과 및 유가 상승세 완화 등을 감안할 때 1.6%(2021년 2.1%, 추정)로 소폭 둔화될 것으로 전망했다. 내년 글로벌 경제·금융시장에 대해선 글로벌 인플레이션의 지속 가능성, 중국의 패러다임 전환 및 규제 리스크, 국내 가계부채 누증 및 금융불균형 우려 등을 3대 리스크 요인으로 평가했다.정유탁 연구위원은 “방역조치 완화에 힘입어 내수를 중심으로 양호한 성장세가 예상되지만 재정·통화 등 코로나 대응책 축소와 수출경기 둔화 등을 감안할 때 성장 모멘텀은 점차 약화될 것”으로 전했다.
2021.10.07 I 전선형 기자
"하나銀, 대장동 평가점수 50점 낮아…선정과정 불투명"
  • "하나銀, 대장동 평가점수 50점 낮아…선정과정 불투명"
  • [이데일리 송주오 기자] 경기도 성남시 대장동 개발의혹과 관련해 하나은행컨소시엄 선정과정에 특혜 의혹이 제기됐다. 하나은행컨소시엄의 입찰경쟁력이 경쟁사 대비 떨어지는데도 불구하고 사업자로 선정됐다는 것이다.박수영 국민의힘 의원이 6일 국회에서 열린 정무위원회의 금융위원회의에 대한 국정감사에서 질의하고 있다.(사진=국회사진취재단)7일 국회 정무위원회 소속 박수영 국민의힘 의원실이 3개 컨소시엄의 사업계획서를 비교한 결과에 따르면 하나은행 컨소시엄의 사업수익 배분은 다른 2개 컨소시엄에 비해 우수하지 않았고 적정금리는 가장 높았던 것으로 드러났다. 성남도시개발공사는 공모지침서에 사업이익 배분 평가내용으로 1공단 공원조성비 2561억 원 전액의 사업비 부담과 임대주택용지 제공(제1공단 공원조성비 외에 추가제공)을 제시했다. 공원조성비를 부분 부담하거나 미부담하면 실격 처리하겠다고 명시했고, 임대주택용지는 A11블럭 제공에 70점, A10블럭 제공에 20점을 배점했다.하나은행 컨소시엄과 산업은행 컨소시엄은 공모지침의 내용에 따라 공원조성비 2561억원을 전액 부담하고 A11블록을 제공하겠다고 제안했다. 반면, 메리츠증권 컨소시엄은 공원조성비 금액을 공사가 제시한 금액보다 62억 원 높은 2623억 원으로 추정하여 제시했고, A11블록 제공은 물론 플러스알파(+a) 이익으로 서판교연결 터널공사(추정비용 500억 원)를 추가하여 총 4625억 원의 수익을 공사에 제안했다. 모든 컨소시엄이 평가내용을 충족하여 70점 만점을 받았을지라도, 메리츠증권이 더욱 높은 사업이익 배분을 제시한 것이다.적정금리에서 하나은행 컨소시엄은 가장 높은 4.7%를 제시했다. 다만, 하나은행 컨소시엄은 출자자 차입금과 프로젝트파이낸싱을 구분하여 출자자 차입금을 무이자로 산정, 실효이자율을 2.49%로 제시했다. 반면 메리츠증권 컨소시엄은 2.1%, 산업은행 컨소시엄은 2.89%를 적시했다. 공모지침서에 따르면 2.5%이하를 만점으로 5.5%이상까지 구간별로 10점씩 감점하는 구조이다. 즉 공모지침서에 따르면 하나은행은 감정대상이다. 박 의원실은 공모지침서상 차입이자율이 기준이기 때문에 평가대상이 아니라고 지적했다. 공모지침에 따라 컨소시엄별 차입이자율을 점수로 환산하면 산업은행 컨소시엄은 70점, 산업은행 컨소시엄은 60점이고 하나은행 컨소시엄은 한참 미치지 못하는 20점을 받게 된다. 또 자금 조달 규모도 하나은행 컨소시엄이 가장 적은 것으로 나타났다. 메리츠증권 컨소시엄이 1조 1600억 원을, 산업은행 컨소시엄이 9500억 원을 제시한 반면, 하나은행 컨소시엄은 9000억 원을 제시했다. 박 의원은 “하나은행 컨소시엄만 화천대유자산관리라는 AMC를 포함하여 20점을 받았다고 하더라도, 이미 적정금리에서 다른 컨소시엄에 비해 40~50점을 뒤져 입찰경쟁력이 매우 낮았다”고 지적하며, “10점 내외의 차이로 결과가 갈리는 일이 비일비재한 도시개발 공모에서 이 정도 점수 차이는 돌이킬 수 없다”고 말했다.이어 “성남도시개발공사는 심사 채점표와 회의록 등을 전혀 제출하지 않고 있는데, 이재명 후보가 떳떳하다면 심사 과정에서 어떤 일이 있었는지 국민들 앞에 직접 밝히길 바란다”며, “공모 단계에서부터 특혜가 분명한 대장동 개발 사업이 이재명식 공정인지 묻고 싶다”고 덧붙였다.
2021.10.07 I 송주오 기자
"코스피 폭락, 韓 기준금리 인상이 촉발…금리 봐야"
  • "코스피 폭락, 韓 기준금리 인상이 촉발…금리 봐야"
  • [이데일리 고준혁 기자] 최근 코스피 조정이 내주 예정된 한국은행 금융통화위원회의 기준금리 인상이란 분석이 나온다. 따라서 국내 주식 밸류에이션에 일드갭(yield gap)을 사용해야 한다는 조언이 따른다. 한화투자증권 투자전략팀은 “코스피가 2900포인트 초반까지 떨어졌다”며 “주가지수가 짧은 시간에 빠르게 떨어졌기 때문에 조정을 촉발한 계기 역시 단기적일 것”이라고 전했다. 이어 “그래서 다음 주 초 예정된 한국은행 금융통화위원회에서 기준금리가 25bp(1bp=0.01%p) 추가 인상될 수도 있다는 우려가 주식시장 조정의 트리거가 됐다고 생각한다”며 “금융 당국이 가계부채 증가 속도를 둔화시키기 위해 취한 조치들도 주식시장의 유동성을 빠듯하게 했다고 평가한다”라고 덧붙였다. 최근 코스피 조정을 촉발했던 주원인이 국내 기준금리 인상 등 중앙은행과 정책 당국의 유동성 확대 정책의 정상화라는 얘기다. 이에 한화투자증권은 국내 주식에 대한 밸류에이션을 일드갭으로 책정해야 한다고 조언했다. 밸류에이션 방식에는 투자자들의 위험선호 정도인 리스크 프리미엄을 사용하는 방식 등이 있다. 이번 경우엔 코스피를 움직이는 동인이 기준금리라면 코스피의 가치를 책정하는 잣대도 금리여야 한다는 것이다. 일드갭은 주가수익배율(PER)의 역수에 기준금리를 차감한 값이다. 채권보다 주식에서 낼 수 있는 기대수익이 얼마나 되느냐를 의미한다. 투자전략팀은 “긴축은 주식시장의 밸류에이션을 낮출 수 있는 요인이며, 지난 10년 간 한국 주식시장의 PER이 금리와 반대 방향으로 움직여 왔음은 특기할 만하다”라며 “6일 기준 코스피 일드갭은 8.98%p까지 상승했는데, 연초 6.34%p까지 낮아졌다가 2.6%p 이상 오른 것이고 2010년 이후 평균 일드갭은 8.4%포인트였다”라고 전했다.이어 “다음주 한은이 기준금리를 1% 올려도 지금의 PER 10.27배의 역수인 9.73%에서 1%를 빼면 8.73%p가 돼 평균을 웃돌아 코스피 2908p는 밸류에이션 메리트를 주장할 수 있는 구간이라고 판단한다”면서도 “주식시장 변동성이 한 번 확대되면 잦아드는 데 시간이 걸리기 때문에 추가 하락에 베팅해 주식을 비우기보다 시장이 안정되기를 기다라는 게 바람직하단 생각이다”라고 덧붙였다.
2021.10.07 I 고준혁 기자
기재차관 “금융·외환시장 모니터링, 안정조치 적기 시행”
  • 기재차관 “금융·외환시장 모니터링, 안정조치 적기 시행”
  • [세종=이데일리 이명철 기자] 이억원 기획재정부 1차관은 최근 국제 금융시장 불안이 확대되는 상황에서 “국채 시장은 최근 가파른 금리 오름세 등을 감안해 수급여건에 따라 연물별 발행물량을 탄력 조정하는 등 적극 대응에 나설 것”이라고 밝혔다.이억원 기획재정부 1차관. (사진=기재부)이 차관은 7일 오전 기재부 내 거시경제금융 관련부서와 국제금융센터 등이 참여하는 거시경제 금융 점검회의를 열고 “금융·외환시장 안정을 위해 24시간 모니터링 체제를 가동하고 필요시 시장 안정조치들을 적기에 시행토록 가용조치들을 철저히 점검·준비할 계획”이라며 이 같이 말했다.이날 회의에서는 최근 변동성이 확대되는 국내외 금융시장 동향과 주요 리스크 요인 등을 점검하고 대응 방향을 논의했다.6일 기준 한국 주가는 지난달 22일과 비교해 7.0% 하락하고 원·달러 환율은 같은 기간 16.8원 오르는 등 국제 금융시장 변동성에 따른 영향이 나타나고 있다. 10년물 국채 금리도 같은 기간 30.0bp(1bp=0.01% 올랐다.국내외 금융시장 변동성은 미국의 테이퍼링(자산매입 축소) 등 통화정책 전환 가능성과 글로벌 공급망 차질에 따른 인플레이션(지속적인 물가 상승) 경계감과 함께 중국 헝다그룹 사태, 미국 부채한도 협상 등 대외 리스크가 복합 작용했기 때문으로 풀이된다.이 차관은 “대외리스크 요인의 전개 과정에서 국내외 금융시장의 변동성이 확대될 가능성을 배제할 수 없다”면서도 “우리 시장의 기초여건을 고려할 때 다른 국가보다 다소 과도한 반응을 보이는 측면이 있다”고 평가했다.우리 정부는 이날 13억달러 규모의 외국환평형기금채권(외평채)를 역대 최저 수준의 가산금리로 발행했다. 원화 채권은 중장기물 중심으로 외국인 매수세가 강화되면서 지난달말 기준 잔액이 최초로 200조원을 돌파하는 등 안전자산으로서 주목 받고 있다.이 차관은 “견조한 수출 증가세와 4% 이상의 성장률 전망 등 기업실적의 기반이 되는 실물경제 여건도 전반적으로 양호하다”며 “역대 최고수준의 국가신용등급과 외환보유액과 신용부도스와프(CDS) 프리미엄도 글로벌 금융위기 이후 최저 수준을 유지하는 등 대외신인도·건전성 지표는 흔들림 없이 유지·관리되고 있다”고 설명했다.다만 주요 대외리스크들의 전개를 가늠할 주요 이벤트도 지속 예정되 상황이다. 오는 8일에는 미국의 9월 고용지표, 13일 미국 9월 물가가 발표되고 11일은 헝다그룹 달러채권 이자지급일이다. 18일은 재닛 옐런 미국 재무장관 연방정부 자금 고갈 경고 시한이다. 다음달 4일에는 미국 연방공개시장위원회(FOMC)가 열린다.기재부는 24시간 금융·외환시장을 모니터링하고 가용 조치를 점검·준비하는 한편 국채시장 안정을 위해 적극 대응할 예정이다.
2021.10.07 I 이명철 기자
“공급망 차질에 증시 휘청, 인플레 헤지·리오프닝株 대안”
  • “공급망 차질에 증시 휘청, 인플레 헤지·리오프닝株 대안”
  • [이데일리 김윤지 기자] 신한금융투자는 공급망 차질이 올해 내내 증시 전반에 영향을 미쳐, 밸류체인 충격이 증시의 발목을 잡고 있다고 진단했다. 단기적으로 불확실성이 여전하고 투심이 위축된 상황에서 인플레이션을 헤지(위험회피)할 수 있는 자산과 위드 코로나 정책으로 인한 리오프닝 관련 종목에 관심을 둘 필요가 있다고 조언했다.최유준 신한금융투자 연구원은 7일 보고서를 통해 정유업종, 은행 및 보험 업종 등에 대한 관심을 강조했다. 정유업종의 경우 수요와 공급 두 측면에서 상방 압력이 작용하면서 에너지 가격 강세가 이어지며 국제유가가 7년래 최고치에 근접한 데다, 하반기 정제마진 개선도 기대되기 때문이었다. 11월 연방공개시장위원회(FOMC)에서 테이퍼링(매입 자산 축소) 공식화 가능성 등 금리 상승 기조도 주목해야 할 매크로 변화였다. 2017년 기준금리 인상 시기 초반 은행업종의 상대 수익률이 양호했던 만큼, 금리 상승 수혜주를 눈여겨 봐야한다는 의미였다.최 연구원은 “인플레이션 헤지 업종은 배당수익률도 높은 경향이 있어 연말 배당 수요에 따른 매수세가 유입될 가능성도 있다”면서 “인플레이션 헤지 업종인 은행, 보험, 통신서비스, 비철 목재 등, 상사 자본재, 에너지 등 7개 업종의 평균 올해 예상 배당수익률은 3.5%로 코스피의 1.8배 수준”이라고 설명했다.코로나19 신규 확진자수는 네 자릿수에 머물지만 내수 부양을 위한 위드 코로나 정책 기조로 나아갈 가능성이 높다. 공급망 차질이 제조업 전반에 영향을 주는 상황에서 성장률 방어를 위해 내수 부양이 필요한 상황이기 때문이다.최 연구원은 “방역 상황에 따라 희비가 엇갈렸던 리오프닝 업종의 수혜를 기대할 수 있다”면서 “직격탄을 맞았던 호텔/레저, 항공, 미디어(엔터)/교육의 회복 속도가 빠를 것이며, 다른 한 축인 의류, 소매, 필수소비재(외식)는 멀티플 관점에서도 부담이 크지 않은 수준”이라고 짚었다.
2021.10.07 I 김윤지 기자
홍남기 “韓외평채, 국제금융시장서 안전자산 위상 높아져”
  • 홍남기 “韓외평채, 국제금융시장서 안전자산 위상 높아져”
  • [세종=이데일리 이명철 기자] 홍남기 경제부총리 겸 기획재정부 장관은 7일 13억달러(약 1조 5500억원) 규모의 외국환평형기금채권 발행에 대해 “한국 경제에 대한 국제금융시장의 객관적인 평가이자 국제 금융시장에서 안전 자산으로서 위상이 높아지고 있다는 방증”이라고 밝혔다.홍남기 경제부총리 겸 기획재정부 장관. (사진=연합뉴스)홍 부총리는 이날 페이스북을 통해 “정부는 총 13억달러 규모의 유로화·달러화 표시 외국환평형기금채권을 역대 최저 수준의 가산금리로 발행했다”며 이 같이 말했다.기재부에 따르면 이날 오전 12시 20분 약 13억달러 규모 외평채를 발행했다. 최종 유효주문은 달러채권이 발행액의 4배, 유로채권은 6배를 기록했다.발행자 신용도에 따라 추가 지급하는 외평채 가산금리는 달러화가 기존 50bp(1bp=0.01%)에서 25bp, 유로화는 35bp에서 13bp로 축소돼 역대 최저 수준을 경신했다. 유로화 표시 외평채의 경우 발행금리가 2년 연속 마이너스를 기록했다.홍 부총리는 “최근 미국 테이퍼링(자산매입 축소) 가능성, 중국 헝다 사태 등 국제 금융시장의 불확실성이 확대되는 상황에도 우리 경제에 대한 해외투자자의 신뢰를 재확인했다”며 “글로벌 금융위기 직후인 2009년 4월 우리 외평채 가산금리가 10년물 기준 437bp였던 점을 회고하면 해외 투자자들이 평가하는 한국 경제 신인도가 그동안 얼마나 변화했는지 새삼 실감한다”고 평가했다.그는 또 “팬데믹 위기에서도 빠르고 강한 경제회복을 통해 세계 톱10 국가로 발돋움하고 지난해 이후 113개국의 신용등급·전망이 강등되는 와중 역대 최고등급을 굳건히 지켜내는 등 차별화된 성과”라고 분석했다.이번 외평채 발행으로 민간의 해외 채권 발행금리가 동반 하락해 전체 차입비용이 절감되고 외환보유액을 확충함으로써 대외충격에 대한 안전망을 강화하는 효과가 기대된다. 녹색채권(그린본드)로 발행한 외평채가 런던거래소에 최초 상장하면서 양국 금융 협력도 강화될 전망이다.홍 부총리는 “후한서(後漢書)에 나오는 ‘질풍지경초(疾風知勁草)’는 세찬 바람이 불 때야 비로소 어떤 풀이 강한지 드러난다는 뜻으로 팬데믹 위기 이후 우리 경제가 보여준 차별성을 압축적으로 보여주는 문구”라며 “지금 우리가 마주한 세계경제와 국제금융시장의 불안과 도전을 또 한번 성공적으로 헤쳐 나갈 의지와 자신감을 되새긴다”고 말했다.
2021.10.07 I 이명철 기자
여전업계 금리인하 요구, 올 상반기에만 6만1915건
  • 여전업계 금리인하 요구, 올 상반기에만 6만1915건
  • [이데일리 김유성 기자] 올해 상반기 여신전문업계 접수된 금리인하 요구는 6만1915건으로 나타났다. 접수 건 중 승인 비율은 60%였다. 7일 더불어민주당 김병욱 의원(정무위원회 간사, 자본시장특별위원회 위원장, 경기 성남시 분당구을)이 금융감독원으로부터 제출받은 ‘여신전문금융업 금리인하요구권 현황’에 따르면 최근 1년 간 여신전문금융회사에 접수된 금리인하요구는 작년 하반기 6만2137건, 올해 상반기 6만1915건으로 총 12만4052건으로 나타났다. 전체 접수 건수 중 60.8%인 7만5475건이 승인됐다.김병욱 의원여신전문금융업은 신용카드업, 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업을 통틀어 말하는 금융 업종이다. 카드사, 캐피털 등의 금융회사가 대표적이다. 개인이나 기업은 취업·승진·재산 증가 등으로 신용 상태가 개선될 경우 대출금리인하를 요구할 수 있는데, 최근 가계 대출이 증가하고 금리 상승 움직임이 늘어나자 금리인하요구권이 주목받고 있다. 2002년 이후 은행 등이 자율적으로 시행해왔으며, 2019년 법적 권리로 자리잡았다. 금리인하요구는 시중 은행뿐 아니라 카드사 등의 여신전문금융회사와 보험사·저축은행에서도 신청 가능하다. 개인뿐 아니라 자영업자·중소기업도 신청 가능한 법적 권리이지만 아직 안내가 많이 부족한 상황이다. 개인이나 기업이 신청을 하면 금융회사 내부 기준에 따라 심사하고, 심사 결과를 통보하게 된다. 작년 하반기부터 지난 1년 간 금리인하요구 12만4052건 중 개인의 금리인하요구 건수는 12만359건, 기업 등 개인이 아닌 자의 요구 건수는 3693건으로 집계되었다. 전체 신청 건수 중에서 개인이 차지하는 비중이 97%이다. 개인의 승인 건수는 7만4281건으로 승인률이 61.7%이지만, 개인이 아닌 자의 경우 1194건만이 수용되어 32.3%의 승인률을 기록했다. 카드사별 가장 많은 금리인하요구가 신청된 회사는 하나카드였다. 2만9652건이 신청됐다. KB국민카드가 2만599건으로 뒤를 이었다. 카드사별 승인률은 KB국민카드가 85.2%로 가장 높았고, 롯데카드가 34.1%로 가장 낮았다. 캐피탈 회사는 상대적으로 요구건수가 작았지만, 현대캐피탈 5890건 등 상위 10개 회사의 경우 카드사에 버금가는 금리인하요구가 신청됐다.김병욱 의원은 “금리인하요구권은 마땅히 추구할 수 있는 법적 권리이지만, 아직 제도를 잘 모르는 금융소비자가 상당수”라며, “금리가 갑자기 오르면서 이자부담이 커진 대출자들이 많아진 만큼 카드사의 금리인하요구권에 대한 적극적인 홍보와 안내가 필요하다”고 말했다.
2021.10.07 I 김유성 기자

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