"부적격 판정 받을라" 가상자산 거래소, 이상거래탐지 강화 속도

[이데일리 최연두 기자] 국내 가상자산 거래소가 오는 7월 시행되는 가상자산이용자보호법에 대비해 이상거래 탐지에 힘을 쏟고 있다. 해당 법이 이용자 자산 보호와 이상거래 감시 등 의무 이행을 담고 있어서다. 인공지능(AI) 기술로 이상거래시스템(FDS)을 고도화하는가 하면, 최신 신고 내용을 기반으로 FDS 업데이트를 실시간 진행하는 업체도 있다.

가상자산 관련 이미지[사진=픽사베이]

13일 업계에 따르면 두나무는 자체 운영하는 거래소 업비트에 AI 기반 FDS를 도입해 24시간 입출금 거래를 검사 중이다. 이 시스템은 두나무가 머신러닝 기술을 바탕으로 개발한 것으로 실시간 이상거래를 학습해 새 유형의 이상거래를 탐지할 수 있다는 게 특징이다.

두나무는 업비트 출범 초기인 2017년 말부터 이상거래를 탐지해왔다. 지난 2021년부터 AI를 접목한 FDS를 운영 중이다. 두나무에 따르면 해당 FDS로 현재까지 이용자 누적 자산 1200억원 규모를 범죄 피해로부터 보호했다.

빗썸은 지난해 1월 FDS를 처음 도입해 △이상거래 실시간 탐지 △가상자산 입출금 모니터링 △로그인 인터넷 프로토콜(IP) 분석 등을 수행하고 있다.

코인원은 이용자보호센터에 접수된 신고 건을 토대로 자체 FDS를 고도화하고 있다. 신고 내용을 중심으로 금융사고 패턴을 자체 분석하고 이를 모니터링 시스템에 적용하는 식이다. 이를 통해 작년 총 48억 3900만원 규모 자산이 보이스피싱과 투자사기 등 범죄로부터 피할 수 있도록 도왔다는 설명이다.

코빗은 FDS로 범죄피해를 예방한 금액 규모가 2021년부터 3년 간 2784억원을 기록했다고 강조했다.

고팍스의 경우 기술적 검증, 이상징후 탐지, 범죄활동 탐지, 수동심사, 서류심사, 정밀심사 등 6단계에 걸친 출금 모니터링을 실시한다. 모든 출고 가상자산에 대해 트래블 룰을 적용 중이다. 고팍스 관계자는 “출금 모니터링 룰은 새 범죄 유형에 선제적으로 대응하기 위해 정기적으로 추가·수정하고 있다”고 강조했다.