“자산관리는 고객과의 신뢰서부터 시작”

[이데일리 김경은 기자] “저금리 장기화 기조속에서 높은 이자수익을 기대하기는 현실적으로 힘들다. 사회초년생의 경우 학자금 대출 등으로 마이너스에서 경제활동을 시작하는 경우가 많기 때문에 부채상환을 우선시 해야 한다.”

이인길(사진) 동양생명 교육팀 수석이 전하는 현 시점에서의 자산 관리 방법이다. 이 수석은 보험업계에서 잔뼈가 굵은 보험베테랑이다. 1996년 동양생명에 입사해 23년간 동양생명에서 FC영업팀, 경영기획TF, 지점장 등 본사 및 영업현장에서 다양한 업무를 경험하며 종합자산관리 전문가로서의 내공을 쌓았다.

이 수석은 현재 동양생명 교육팀에서 법인 및 고액 자산가(VIP)를 대상으로 자산관리와 절세·상속·증여·자산이전·가업승계 등의 재무설계 컨설팅을 제공하는 WM(Wealth Management, 자산관리) 업무를 담당하고 있다.

그는 “고객들에게 금융상품을 판매하는 것보다 재무적·비재무적 문제에 대한 해결책을 제시하는 것이 동양생명 웰스 매니저들의 임무”라며 “최신 시장 동향을 빠르게 파악해 고객에게 적합한 조언을 제공하려고 노력중”이라고 말했다. 이어 “부산, 광주 등 지방 지점에서 근무하며 우리를 필요로 하는 사람들이 많다고 느꼈다”며 “웰스 매니저들이 전국 각지로 분산돼 지방에 있는 법인 및 자산가 고객들에게 현장 밀착 자산관리 서비스를 제공할 수 있도록 하는 것이 동양생명 WM의 궁극적인 목표”라고 덧붙였다.

동양생명 웰스 매니저들은 고객을 방문하지 않을 때는 FC 등을 대상으로 특화교육을 진행해 VIP전문 보험설계사(FC)를 양성하는 한편 웰스 매니저들이 가지고 있는 지식과 노하우를 전파해 효율적인 컨설팅을 진행하고 있다.