로보어드바이저 ‘든든’ 채권 투자 일임 서비스 출시

[이데일리 임유경 기자] 업라이즈투자자문(대표 김동주·문일호)은 국내 장내채권과 해외전환사채(CB)에 자동투자할 수 있는 일임 서비스를 자사의 로보어드바이저 ‘든든’을 통해 출시했다고 21일 밝혔다.

든든은 올웨더 포트폴리오에 기반한 ‘에버그린’ 전략으로 글로벌 ETF(상장지수펀드)에 자동투자하는 로보어드바이저 서비스다. 업라이즈투자자문은 튼튼에 새로운 채권 투자 일임 서비스 출시를 위해 지난달 채권 투자 전문 운용사인 ‘한국 채권투자운용’, 투자자문사인 ‘플레인바닐라 투자자문’과 각각 사업 협력 계약을 체결했다.



시중금리의 변동에 따라 안정적 이자수익이나 시세차익을 얻을 수 있는 채권 투자는 장점에도 불구하고 채권의 신용도와 금리의 추세를 신중하게 파악해야 하는 등 직접 투자하기에 어려움과 번거로움이 있다. 이번에 든든이 출시한 채권 투자 일임 서비스는 이러한 어려움을 해결해 주는 서비스로 든든 앱 내에서 증권사 계좌개설, 일임계약, 채권 자동투자까지 비대면으로 한꺼번에 진행할 수 있는 편의성을 제공한다.

국내 장내채권 일임 서비스는 한국거래소에 상장된 채권을 대상으로 운용되며 기본 수수료 연 0.2%와 연 5% 초과수익의 10%를 성과수수료로 후취하며 중도 출금 및 해지수수료는 없다. 특히 성과수수료는 하이워크마크 방식이 적용된다. 하이워크마크란 과거 가장 높았던 성과를 기준으로 초과수익에 대한 수수료를 정산하는 방식으로 수익이 나더라도 과거 성과 미만이면 성과수수료를 수취하지 않기 때문에 투자자에게 유리하고 투자운용역의 책임이 더해진다.

해외전환사채(CB) 일임 서비스는 해외 거래소에 상장된 채권을 대상으로 하며 투자 시 기본 수수료 연 1%를 선취하고 성과수수료나 중도출금 및 해지에 따른 별도 수수료는 없다.

든든은 신상품 출시를 기념하여 4월 말일까지 국내 채권 일임서비스에 가입하면 200명 한정으로 운용금액에 따라 최대 백화점 상품권 10 원권을 증정하는 이벤트도 진행한다.