韓 공략 막힌 '크립토닷컴'…바이낸스 전철 밟나

크립토닷컴, FIU 현장 조사에 국내 서비스 출시 연기
자금세탁방지 위반 긴급 점검, VASP 연장도 불투명
"정책 및 절차 등 규제 당국에 명확히 설명하겠다"
  • 등록 2024-04-25 오후 5:06:41

    수정 2024-04-25 오후 7:09:33

[이데일리 김가은 기자] 한국 시장 진출을 선언했던 글로벌 가상자산 거래소 크립토닷컴이 첫발을 떼기도 전에 사업을 무기한 연기했다. 오는 29일 국내 서비스 출시를 선언했으나 금융정보분석원(FIU)이 자금세탁방지(AML) 위반 여부를 확인하기 위한 긴급 점검에 나서며 제동이 걸린 것이다.

(그래픽=김정훈 기자)
25일 가상자산 업계에 따르면 FIU는 지난 23일 크립토닷컴의 자금세탁방지 관련 위반 사실 여부를 확인하기 위해 현장 검사에 나섰다. 크립토닷컴이 제출한 자료에서 자금세탁 방지 관련 문제를 발견하고 긴급점검에 나선 것으로 알려졌다. 이 영향으로 크립토닷컴은 국내 서비스 출시를 연기하고 규제 당국에 자사 정책과 시스템, 규율 등을 명확히 설명하겠다고 밝혔다.

이달 초 크립토닷컴은 간담회를 열고 국내 앱 출시와 코인마켓 거래소로 시작해 향후 원화마켓 전환까지 추진하겠다고 밝힌 바 있다. 지난 2022년 인수한 ‘오케이비트’ 서비스를 종료하고, 크립토닷컴 코리아로 본격적인 시장 공략에 나서겠다고 선언한 것이다. 당초 크립토닷컴은 오케이비트가 획득한 가상자산사업자(VASP) 자격을 만료 시점인 오는 11월 이전에 연장한 후 실명계좌까지 발급받겠다는 계획이었다.

그러나 FIU 조사로 서비스 출시는 물론 VASP 연장 승인 여부까지 불확실해진 상황이다. 크립토닷컴 측은 입장문을 통해 자금세탁방지 위반 문제가 없다고 강조했다.

크립토닷컴은 “업계에서 가장 높은 수준의 자금세탁방지 기준에 따라 운영되고 있다”며 “오케이비트 인수 이후 한국에서 신규 고객을 유치하지 않았다. 당사가 인수할 당시 약 900명의 고객이 오케이비트를 사용하고 있었으며, 자금세탁방지법 위반 문제가 발생한 이력이 없었다”고 설명했다. 이어 “크립토닷컴 인수 이후, 기존 오케이비트 고객은 출금 기능만 제한적으로 사용 가능했다”고 덧붙였다.

업계에서는 금융당국이 해외 거래소의 국내 시장 진출을 보수적으로 판단하는 기조가 영향을 미쳤다고 보고 있다. 특히 국내 시장 진출 발표와 서비스 출시일의 간격이 길지 않았던 만큼, 위험성을 검토하기 위해 제동을 걸었다는 것이다.

국내 거래소의 한 관계자는 “해외 거래소의 경우 국내 외에 다른 국가에서도 서비스를 영위하고 있어 가상자산 이동이 용이하기 때문에 자금 세탁 위험성을 고려할 수 밖에 없다”며 “국내로 해외 자금이 들어올 수 있는 통로가 될 수 있어 위험성을 점검하겠다는 취지로 보인다”고 설명했다. 또 그는 “사업 진출 이후 서비스 출시까지 걸리는 시간이 짧았으니 금융당국에서 위험성을 검토할 시간이 필요하다는 판단을 내린 것으로 보인다”고 설명했다.

반면 전문가들은 이번 금융당국의 조치가 다소 의외라는 입장이다. 앞서 국내시장 진출을 시도했던 바이낸스와는 달리 크립토닷컴은 자금세탁방지법이 엄격한 유럽 등에서 허가를 받고 사업을 추진하고 있어 국내 규제에 어긋날 만한 사유가 없을 가능성이 크다는 것이다.

세계 최대 암호화폐거래소 바이낸스는 지난 2022년 말 고팍스(스트리미) 최대주주로 올라서며 국내 시장 진출을 시도했다. 그러나 금융위원회가 지배구조가 불투명하고 자금세탁이나 불법송금 등 위험성이 크다는 이유로 대주주 적격성을 문제삼았다. 바이낸스는 결국 금융당국 요구대로 고팍스 지분율을 대폭 줄이기로 한 바 있다.

김형중 한국핀테크학회장은 “크립토닷컴은 국제자금세탁방지기구(FATF)의 영향을 받는 여러 국가에서 허가를 받아 사업을 하고있는 거래소이기 때문에 바이낸스와는 다르다”며 “현재 금융당국이 명확한 문제를 발견했는지는 알 수 없다. 서비스 이전 현장 조사에 착수한 것은 특별한 의미가 없을 수도 있다”고 언급했다.

크립토닷컴은 금융당국을 설득하겠다고 입장이다. 크립토닷컴은 “국내 애플리케이션 출시를 연기하고, 전 세계 주요 시장에서 검증·승인 받은 정책과 절차, 시스템, 규율에 대해 규제당국에 명확히 설명할 것”이라며 “한국은 글로벌 가상자산거래소가 진출하기 쉽지 않은 시장이지만, 한국 규제당국과 협력해 한국 소비자들을 위한 책임 있는 산업 발전을 위해 노력하겠다”고 강조했다.

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