(적립식펀드)교보증권 `정기투자적금펀드`

[edaily 양미영기자] 교보증권의 `정기투자적금` 펀드는 이름에서부터 `적금`이라는 단어를 사용, 고객들에게 목돈 마련의 개념으로 친근하게 다가서고 있다. 다양한 펀드 구성을 통해 목돈을 만드는 목적에 따라 투자자의 입맛대로 선택할 수 있게 했다. 말그대로 은행 정기적금처럼 매월 일정금액을 불입하지만 우량주식과 국공채 등에 투자해 은행이자보다는 더 큰 수익을 고객에게 안길 수 있는 적립식 간접투자상품이다. 은행 정기적금의 안정성과 주식투자의 고수익이 가지는 일석이조 효과를 노린 것. 최저가입금액은 월납입액 기준 10만원 이상이며 적금 개념으로 은행계좌에서 자동이체가 가능해 적립식 펀드의 `Cost Average` 효과를 제대로 볼 수 있다. 적립기간도 상품에 따라 3년에서 길게는 7년 이상까지 다양화했다. 교보증권은 "무엇보다 펀드관리시스템인 `Fund Advisor`를 통해 개별펀드들이 철저하게 선별·관리되고 있다"며 "투명성과 안정성 제고에도 만전을 기하고 있다"고 설명했다. 정기투자적금을 구성하는 펀드는 총 여섯개로 템플턴투신운용과 미래에셋투신운용이 운용을 맡고 있다. 주식비중에 따라 안정적인 이자소득과 주식시장에서의 자본이득의 정도를 달리했다. ◆교보증권 적립식펀드 6종 특히 주식비중이 60% 이상인 템플턴 그로스 4호의 경우 가치주 투자를 통해 지난 7월30일 기준으로 100% 이상의 수익률을 달성하고 있다. 22일 현재 전체 월납액은 84억원을 넘어섰다. 교보증권 역시 적금 개념에 무료 보험가입을 통해 장기투자를 자연스럽게 유도하고 있다. 특히 투자목적에 따라 어린이상해보험, 목적금액보험, 실버상해보험, 주택화재보험 등 다양한 보험상품으로 선택의 폭을 넓히고 있다. (인터뷰)호규봉 마케팅기획팀 부장 - 교보증권의 적립식펀드 주요 고객층은 ▲은행정기적금을 선호하는 30~40대 급여생활자와 고소득 자영업자를 주 대상으로 하고 있다. - 특별한 영업전략이 있다면 ▲자유적립식도 허용하는 타사와 달리 정액 적립식만 허용하고 있다. 장기가입 유도로 타증권사 대비 고객 수익율의 안정성을 제고했고, 현재 가입한 고객들이 우수한 수익률을 얻었을 때의 구전효과까지 노리고 있다. 또 급요생활자나 거액자산가, 중소법인대상 등 고객별 맞춤상품 제안으로 장기자금계획을 컨설팅해주고 있다. - 판매 목표는 ▲내년 3월말까지 월납 계약액 기준으로 200억원을 목표로 하고 있다. - 여타 펀드들과 차별화될 수 있는 특징이 있다면 ▲일시납으로 가입시에도 우수하겠지만 정액 적립식으로 3년 이상 가입시 수익성과 안정성을 모두 충족시킬수 있는 구조다. 펀드 구성 역시 주식형과 혼합형 등 각 유형중 업계 최우수 상품으로 구성한 점도 내세울만 하다.