[머니팁] 메리츠운용, 이머징마켓·고배당주펀드·TDF 출시

[이데일리 김윤지 기자] 메리츠자산운용은 전세계 신흥시장에 투자하는 ‘메리츠이머징마켓펀드’(Meritz Emerging Market Fund) 등을 출시한다고 12일 밝혔다.

이머징마켓은 경제성장률과 자본시장의 개방이 빠른 속도로 진행되고 높은 경제 성장률을 기록하고 있어 장기투자시 기대수익을 높일 수 있는 투자대상이다.

존리 메리츠자산운용 대표는 “지난 5년간 신흥시장 국가들은 연평균 5% 이상의 명목 국내총생산(GDP)성장률을 기록해왔다”며 “신흥시장중에서도 특히 경제성장률, 자본시장 개방율, 평균연령등 성장 잠재력이 높은 국가에 투자할 계획”이라고 말했다.

메리츠자산운용은 장기투자철학을 바탕으로 한국, 중국, 대만, 브라질, 인도, 인도네시아, 러시아, 남아공, 멕시코 등 자본시장에서 새로이 급성장 하고 있는 신흥국가의 기업들 뿐만 아니라 관련 집합투자기구에도 투자를 함으로서 더욱 효율적이고 분산된 포트폴리오를 구축할 계획이라고 말했다.

기존 직판채널을 통해 계좌를 개설한 고객들은 12일부터 펀드매수가 가능하며 신규고객은 구글 플레이 또는 앱스토어에서 메리츠 펀드투자앱을 통해 계좌개설 후 매수가능하다.

고배당주 투자하자…고배당펀드

메리츠글로벌고배당펀드도 나온다. 한국은 물론 선진국, 신흥시장의 개별종목, ETF, 리츠(REITs)를 망라하여 배당수익률이 높은 회사에 투자하는 펀드이다.

존리 대표는 “미국, 대만의 경우 기업이 과도하게 많은 현금을 보유하고 있을 경우 추가적인 세금을 부과하여 배당성향을 높이도록 유도하고 있다”며 “저금리 기조하에서 전세계적으로 배당수익률과 배당성향이 높은 기업, ETF, 리츠에 투자함으로써 안정적으로 추가적인 현금흐름을 만들어 낼 수 있다”고 말했다.

배당성향이란 회사가 당기순이익중 얼마를 주주에게 배당금으로 돌려주었는지를 나타내는 지표로 회사가 얼마나 주주와 이익을 공유하는지를 보여주는 지표이다. 배당수익률은 1주당 배당금비율을 의미한다. 유럽, 대만, 미국, 일본등 주요국의 배당성향과 배당수익률이 한국보다 높아 전세계 투자를 통해 배당 수익률을 높일 수 있다.

존리 대표는 “배당수익률이 높거나 배당금 확대가 예상되는 다양한 시장의 기업이나 ETF를 통해서 분산 투자 및 배당금 재투자를 통해 장기 복리효과를 노릴수 있다”며 “채권 이자대비 매력적인 배당수익을 추구하는 투자자에게 적합한 펀드”라고 설명했다.

생애주기별 적정 자산배분…TDF

TDF도 나온다. 본인의 은퇴시점에 맞춰 펀드를 선택하면 별도의 운용지시 없이 자산 리밸런싱이 지속적 주기적으로 이뤄지는 펀드를 말한다. 고객입장에서 본인의 은퇴시점만 선택하면 은퇴시점 및 이후까지 투자대상과 자산배분에 대한 고민없이 투자가 가능하다.

상품명은 은퇴후 경제독립을 추구한다는 의미의 ‘메리츠프리덤TDF’로 정해졌다. 타겟데이트는 2030, 2035, 2040,2045,2050(년)등 5개 펀드와 은퇴자를 위한 골든에이지펀드로 구성되었다.

존리 대표는 “메리츠프리덤TDF는 국내는 물론, 미국, 중국등 장기 성장의 확신이 있는 글로벌시장의 다양한 투자기회를 포착하여 생애주기별 적정 자산배분을 실행하는 펀드”라고 설명하고 “고객은 원하는 은퇴시점만 정하면 수년에서 수십년간 펀드 변경 없이 메리츠자산운용의 집약된 자산배분 전략을 편리하게 이용할 수 있게 될 것”이라고 말했다.

이펀드는 각자 명확하게 구분되는 운용전략을 가진 6개 모펀드에 투자하며 모펀드의 투자비중을 정해진 타겟시점에 맞춰 변경함으로써 연령대별 자산배분을 실시하는 구조로 만들어졌다. 메리츠글로벌 Diversified모펀드, 메리츠코리아모펀드(주식), 메리츠이머징마켓모펀드, 메리츠글로벌고배당모펀드, 메리츠글로벌채권모펀드, 메리츠코리아모펀드(채권)를 모펀드로 한다.

고객은 본인의 은퇴시점을 기준으로 하여 적정 TDF를 선택할수 있으며 투자자들은 타겟시점을 앞당기거나 미룸으로써 주식 비중을 조절할 수 있다.

메리츠운용에 따르면 메리츠프리덤TDF은 퇴직연금계좌에서 투자할 경우 위험자산한도 규정의 제한을 받지 않아 자산의 100%까지 투자가능하다. 메리츠자산운용 앱 및 포스증권등을 통해 매수할수 있다.