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"산타랠리 날려버린 스크루지 파월"…투심 털썩
  • [뉴욕증시]"산타랠리 날려버린 스크루지 파월"…투심 털썩
  • [뉴욕=이데일리 김정남 특파원] 미국 뉴욕 증시가 ‘매파 파월’ 충격에 일제히 하락했다. 최근 완화하는 물가 지표를 따라 인플레이션 정점 기대감이 비등했으나, 제롬 파월 연방준비제도(Fed) 의장은 물가 잡기 ‘올인’을 천명하며 투심이 얼어붙었다. 연말 산타 랠리는 사실상 물거품이 된 기류다.(사진=AFP 제공)◇“매파 파월, 산타 랠리 희망 날려”14일(현지시간) 마켓포인트에 따르면 이날 미국 뉴욕증권거래소에서 블루칩을 모아놓은 다우존스 30 산업평균지수는 전거래일 대비 0.42% 하락한 3만3966.35에 마감했다. 대형주 중심의 스탠더드앤드푸어스(S&P) 500 지수는 0.61% 내린 3995.32에 거래를 마쳤다. 기술주 위주의 나스닥 지수는 0.76% 내린 1만1170.89를 기록했다. 이외에 중소형주 위주의 러셀 2000 지수는 0.65% 하락했다.3대 지수는 연준의 연방공개시장위원회(FOMC) 결과가 나온 이날 오후 2시를 기점으로 완전히 뒤바뀌었다. 그 이전만 해도 물가 정점론 기대감에 소폭 상승했으나, 연준의 통화정책 스탠스가 나온 직후 큰 폭 떨어지며 변동성을 나타냈다.파월 의장은 기자회견 내내 인플레이션 잡기에 올인을 하겠다는 의지를 드러냈다. 그는 “아직 기준금리가 충분히 긴축적이지는 않다”며 “위원 19명 중 17명이 점도표를 통해 내년 최종금리를 5% 이상으로 적었는데, 그것이 지금 우리의 평가”라고 말했다. 연준이 이날 공개한 점도표를 보면, FOMC 위원 19명 중 10명이 내년 최종금리 수준을 5.00~5.25%로 예상했다. 연준이 이번 경제전망을 통해 내놓은 내년 금리 수준은 5.1%다. 나머지 5명은 5.25~5.50%로 찍었다. 더 나아가 2명은 5.50~5.75%까지 올릴 것으로 봤다. 4.75~5.00%에 머물 것이라는 의견은 2명에 그쳤다. 최소한 5% 초반대까지는 인상할 것이고, 상황에 따라 6% 가까이 올릴 수 있다는 것이다. 현재 4.25~4.50%에서 추가 인상이 불가피하다는 뜻이다. 이는 당초 시장 예상보다 더 높은 수준이다. ‘점도표 쇼크’라고 할 만하다.파월 의장은 또 추후 금리 인하 시점에 대해서는 “아직 집중하지 않고 있다”며 “갈 길이 아직 멀다”라고 선을 그었다. 지금은 피봇(pivot·통화 긴축에서 완화로 전환)을 논할 시점이 아니라는 것이다. 프라이빗 웰스의 제이슨 프라이드 최고투자책임자(CIO)는 “연준의 피봇이 임박했다는 암시를 기대한 투자자들은 실망했을 것”이라며 “연준은 당장 금리 인상을 중단할 계획이 없음을 시사했다”고 말했다. 볼빈 자산운용의 지나 볼빈 대표는 “파월 의장은 매파적인 어조로 스크루지처럼 등장했다”며 “산타 랠리에 대한 희망은 물거품이 됐다”고 말했다. 코메리카은행의 빌 애더스 수석이코노미스트는 연준의 새 점도표를 두고 “시장의 예상보다 상당히 높은 수준”이라고 지적했다.모건스탠리 인베스트먼트 매니지먼트의 짐 카슨 거시전략본부장은 “최종금리 전망치가 4.6%에서 5.1%로 오른 것이 매파적인 큰 이슈”라며 “인플레이션 속도가 둔화하기 시작했다는 얘기는 전혀 찾아볼 수 없었다”고 말했다.◇테슬라, 골드만 악재에 2.6% 하락파월 의장은 그나마 내년 경기 연착륙 여부를 두고서는 “여전히 가능하다”며 “미국 경제는 침체를 피할 수 있다”고 했다. 그는 그러면서 “더 낮은 인플레이션은 확실히 연착륙을 더 가능하게 할 것”이라고 했다. 연준이 이날 제시한 내년 성장률 전망치는 0.5%다. 테슬라 주가는 골드만삭스가 목표주가를 하향 조정하면서 2.58% 하락했다. 마크 딜레이니 분석가는 “전 세계 전기차 공급량이 늘어나는 반면 경기 둔화로 수요는 악화할 가능성이 있다”며 목표주가를 305달러에 235달러로 내렸다. 테슬라 주가는 각종 악재 속에 올해 들어 60% 이상 폭락했다. 애플(-1.55%), 아마존(-0.98%), 알파벳(구글 모회사·-0.56%) 등 다른 빅테크 주가도 부진했다.유럽 주요국 증시는 소폭 하락했다. 독일 프랑크푸르트 증시의 DAX 30 지수는 전거래일 대비 0.26% 내렸고, 프랑스 파리 증시의 CAC 40 지수는 0.21% 떨어졌다.국제유가는 3거래일 연속 상승했다. 뉴욕상업거래소에서 내년 1월 인도분 서부텍사스산원유(WTI) 가격은 2.51% 오른 배럴당 77.28달러에 거래를 마쳤다. 이날까지 3거래일 연속 상승세다.이는 국제에너지기구(IEA)가 원유 수요 전망치를 상향 조정했기 때문이다. IEA는 월간 보고서에서 올해 세계 원유 수요가 하루 230만배럴 증가할 것으로 예상했다. 이전 전망치보다 높였다. 내년 원유 수요 증가량은 하루 170만배럴로 점쳤다. IEA는 중국이 예상보다 빠르게 경제를 재개할 준비를 하고 있다는 점 등을 그 요인으로 꼽았다.
2022.12.15 I 김정남 기자
ELB 판 돈으로 돌려막기?…‘동양증권 사태’ 재현되나
  • [마켓인]ELB 판 돈으로 돌려막기?…‘동양증권 사태’ 재현되나
  • [이데일리 지영의 기자] 자금줄이 마른 증권사들이 고금리 주가연계파생결합사채(ELB)를 대거 발행해 개인투자자 자금을 동원하고 있다. 증권사의 유동성 위기와 부실화 위험이 개인투자자들에게 전이될 수 있다는 점에서 경고음이 높아지고 있다. ◇ 유동성 말라가는 증권사들, ELB로 개미 자금 끌어오기14일 한국예탁결제원에 따르 연초 이후 이날까지 발행된 ELB 규모는 총 13조4340억원으로 전년 동기(8조9269억원) 대비 50% 급증했다. 특히 단기물량을 대거 쏟아내는 양상이다. 만기구조를 보면 3개월 이하 초단기물이 1조6425억원으로 전년비 3802% 폭증했다. 3개월에서 6개월 사이 물량도 2조6652억원으로 540% 늘었다. 중소형사의 발행이 크게 늘어 현대차증권과 키움증권·교보증권·유진투자증권·한화투자증권 등이 줄줄이 발행 10위권 내에 올랐다. 유동성 확보에 어려움을 겪는 증권사들이 고금리를 내걸고 개인투자자 자금을 끌어모으기에 집중하는 모양새다. 대체로 만기가 1년이 되지 않고 높은 금리를 받을 수 있어 개인투자자들 사이에서 ELB 투자가 인기몰이를 하고 있다. 증권사들이 얹어주는 약정 금리는 7% 안팎이다. 기초자산 동향에 따른 금리 지급 조건이 있으나 맞추지 못할 가능성은 없는 수준으로, 사실상 ‘묻지마’ 고금리형 상품인 셈이다. 발행 상품 구조를 보면 한화투자증권이 코스피200지수를 기초자산으로 발행한 한화스마트ELB 392호의 경우 만기 6개월로 만기평가일 가격이 최초 기준가격의 600% 미만인 경우 연 6.70%를, 600% 이상인 경우 연 6.71%를 지급한다. 비슷한 시기에 발행한 SK증권·한국투자증권·메리츠증권 등의 경우도 금리지급 구조가 크게 다르지 않다.확보한 자금은 증권사 내부에 ‘급한 불’ 끄기에 이용되고 있을 가능성이 높다는 평가다. 한 금융투자업계 관계자는 “ELB로 끌어온 자금은 부동산 PF 관련 어음 등 차환이 막힌 곳에 돌려막기로 사용되고 있을 가능성이 높다”며 “ELB 운용 자산은 헤지 자산에 투자하는 것이 맞지만 급한 증권사들이 위험자산에 붓는대도 막을 방법은 없다”고 지적했다.[이데일리 이미나 기자]◇ 유사수신행위·발행어음 규제 우회수단 지적…“사실상 불완전 판매”가장 큰 문제는 증권사의 유동성 위기와 부실화 위험이 개인투자자들에게 전이되고 있다는 점이다. 특히 중소형사 중에서도 최근 부동산 PF 리스크로 휘청이는 일부 증권사들도 ELB를 통해 급한 자금 마련에 나서고 있다. ELB는 발행사의 신용위험이 발생하지 않으면 원금을 지급하는 금융투자상품이지만, 증권사 줄도산 우려가 높아지고 있는 상황 하에서는 이야기가 다르다. 일각에서는 ELB 판매 급증 동향을 과거 발생한 ‘동양증권 사태’에 비유한다. 증권사들이 부실한 회사채·기업어음을 불완전 판매하고, 금융감독원·금융위원회의 관리감독 실패가 복합적으로 작용해 투자자들이 대규모 손실을 본 사건이다.한 금융사 관계자는 “이건 사실상 금감원이 불완전판매를 방임하는 것과 다름없다. 지금 같은 시장 위기 상황에서 ELB를 원금보장형이라고 팔면 안 된다. 이건 개인투자자들에게 폭탄을 돌리는 것이나 다름없다”며 “휘청이는 증권사들이 ELB 쏟아내고 있는 것을 보면 지금 상황과 동양증권 사태의 차이를 못 느끼겠다. 증권사가 파산하면 책임질 수나 있을지 궁금하다”고 지적했다.이번 ELB 대거 발행 상태가 증권사에게 금지된 수신행위와 다름없다는 비판도 나온다. 증권사의 수신행위는 초대형IB들에게만 허용돼 있다. 발행어음을 내 수신행위를 할 수 있는 증권사는 미래에셋증권, 한국투자증권, NH투자증권, KB증권 4곳 뿐이다. 투자자보호를 위해 파산 위험이 극히 적은 대형사에게만 수신 기능을 부여하기 위해서다. ELB를 자금조달 목적으로 쓰는 중소형 증권사들의 경우 발행어음 규제를 우회하고 있는 것이나 다름 없다는 지적이다. 규제가 마련해둔 최소한의 투자자 보호 기능을 무력화하고 있다는 것.리테일 판매액이 급증하는 상황에서 금융당국 차원에서 마련된 대책은 없는 상황이다. 금융감독원 관계자는 “최근 증권사들의 ELB발행에 대해 모니터링을 하고 있다. 증권사가 나중에 만기 때 지급 가능한 자금 여력이 있느냐 이런 부분에 대한 설명이 필요해 보인다”며 “증권사들이 ELB 발행시 발행사들이 신용등급과 유동성 상황 등을 투자자에게 설명할 필요가 있다”고 말했다.
2022.12.15 I 지영의 기자
매파 파월 '물가 잡기' 올인 선언…나스닥 0.8%↓
  • [속보]매파 파월 '물가 잡기' 올인 선언…나스닥 0.8%↓
  • [뉴욕=이데일리 김정남 특파원] 미국 뉴욕 증시 3대 지수가 14일(현지시간) 일제히 하락했다. 제롬 파월 연방준비제도(Fed) 의장이 예상보다 강경한 매파 기조를 드러냈기 때문이다.마켓포인트에 따르면 이날 미국 뉴욕증권거래소에서 블루칩을 모아놓은 다우존스 30 산업평균지수는 전거래일 대비 0.42% 하락했다. 대형주 중심의 스탠더드앤드푸어스(S&P) 500 지수는 0.61% 떨어졌다. 기술주 위주의 나스닥 지수는 0.76% 내렸다.(사진=AFP 제공)3대 지수는 연준의 연방공개시장위원회(FOMC) 결과가 나온 이날 오후 2시를 기점으로 완전히 뒤바뀌었다. 그 이전만 해도 ‘물가 정점론’ 기대감에 소폭 상승했으나, 연준의 통화정책 스탠스가 나온 직후 큰 폭 떨어지며 변동성을 나타냈다.파월 의장은 기자회견 내내 인플레이션 잡기에 ‘올인’하겠다는 의지를 천명했다. 그는 “아직 기준금리가 충분히 긴축적이지는 않다”며 “위원 19명 중 17명이 점도표를 통해 내년 최종금리를 5% 이상으로 적었는데, 그것이 지금 우리의 평가”라고 말했다. 현재 4.25~4.50%에서 추가 인상이 불가피하다는 뜻이다. 그는 또 추후 금리 인하 시점에 대해서는 “아직 집중하지 않고 있다”며 “갈 길이 아직 멀다”라고 선을 그었다. 지금은 피봇(pivot·통화 긴축에서 완화로 전환)을 논할 시점이 아니라는 것이다. 파월 의장은 다만 내년 경기 연착륙 여부를 두고서는 “여전히 가능하다”며 “미국 경제는 침체를 피할 수 있다”고 했다. 그는 그러면서 “더 낮은 인플레이션은 확실히 연착륙을 더 가능하게 할 것”이라고 했다. 연준이 이날 제시한 내년 성장률 전망치는 0.5%다.
2022.12.15 I 김정남 기자
내년 물가·수출·소비 다 어려워, 경제정책 ‘신성장’ 담아 위기 극복
  • 내년 물가·수출·소비 다 어려워, 경제정책 ‘신성장’ 담아 위기 극복
  • [세종=이데일리 이명철 기자] 올해 하반기 들어 대내외 여건이 한층 악화하면서 내년 정부의 경제 전망치 또한 대폭 수정이 불가피하다. 경제 성장률은 금융위기 이후 처음으로 1%대 저성장이 예고되고 상반기까지는 고물가 국면도 이어질 것으로 보인다.내년 경제 정책 방향(경방)을 준비 중인 정부는 물가·생계비 부담 완화 등 민생 경제 안정과 수출·투자 활력 제고를 통해 경제의 연착륙을 도모한다. 이번에 새로 마련하는 ‘신성장 4.0’ 전략을 통해 새로운 성장동력도 만들어 나갈 방침이다.◇秋 “실물경제 둔화 가시화되고 있어”정부가 가장 최근에 내놨던 경제 전망은 9월초 국회에 예산안을 제출했을 때다. 이후 미국발 급격한 기준금리 인상과 러시아-우크라이나 전쟁 및 공급망 교란의 장기화, 중국의 봉쇄 정책 등 악재만 더 쌓인 상황이다.예산안 제출 당시 내년 경제 전망을 보면 경제 성장률은 2.5%를 제시했으나 경제협력개발기구(OECD) 등 국제기구와 국내 대부분의 연구원들도 1%대 성장 전망을 내놓고 있다.추경호 경제부총리 겸 기획재정부 장관이 지난 7일 정책 제언을 듣기 위해 연 거시경제·금융 전문가 간담회에서는 “내년 한국 경제 성장률은 대체로 1%대로 둔화되고 대외여건 악화 심화 시 추가 하락할 수 있다”는 의견이 나오기도 했다. 이에 따라 내년 경방에서 정부가 제시하는 성장률 역시 1% 중반대에 그칠 것이라는 관측이다.(그래픽= 김일환 기자)연간 물가 상승률의 경우 정부 예상치(3.0%)를 웃돌 가능성이 크다. OECD는 3.9%를 제시했고 국내 한국은행·한국개발연구원(KDI)도 3.2%로 정부 전망보다 높다. 가장 최근인 14일 아시아개발은행(ADB)도 내년 3.2%의 물가 상승을 예측했다.수출은 이미 올해 2분기부터 반도체 수요 감소의 영향 등이 겹치면서 둔화하는 모습이다. 지난 10~11월 수출액은 전년동월대비 2개월 연속 줄면서 역성장의 길로 접어들었다. 정부는 내년 수출 증가율을 올해 11.0%에서 내년 1.0%로 크게 낮췄지만 내년 연간 수출이 마이너스(-)로 전환할 수도 있다는 우려의 시각도 적지 않다.코로나19 사태에서 일상 회복으로 급증했던 민간 소비는 내년 고물가·고금리와 이에 따른 금융·부동산 등 자산시장의 조정으로 회복세를 제약할 수 있다는 의견도 있다. 정부는 내년 민간 소비가 3.2% 증가할 것으로 예상하고 있다.정부도 경제의 엄중함을 인식하고 있다. 추 부총리는 이날 비상경제장관회의에서 “세계 경제 성장률 하락, 반도체 경기 둔화 등 영향에 수출 중심으로 실물경제 둔화가 가시화되고 있다”며 “물가는 정점을 지나 상방압력이 다소 완화됐으나 당분간 여전히 높은 수준을 지속할 것으로 보이고 취업자 증가도 기저효과 등으로 크게 둔화될 전망”이라고 밝혔다.◇‘신성장 4.0’ 제시, 이달 중 대책 발표내년 경방도 ‘위기 극복과 재도약’에 중점을 뒀다. 경제 여건 변화와 리스크에 선제 대응해 거시경제를 안정적으로 운용하는 것이 일차 목표다. 정부의 경제 정책 전반을 휩쓰는 꿰뚫는 수출이다. 경제 위기 때마다 버팀목 역할을 해오던 수출이 꺾이기 시작했기 때문이다. 윤석열 대통령은 지난달 23일 직접 주재하는 수출전략회의를 열고 “수출은 오늘날의 한국경제를 만들어낸 국민 일자리의 원천”이라며 “수출 증진을 위해선 정부의 적극적이고 선제적인 지원이 필요하다”고 강조한 바 있다.회의 후속 조치로 지난달말에는 우리 기업의 수출·수주 애로를 해소하기 위한 원스톱 수출·수주지원단이 발족했다.경방에서도 수출과 투자 등 기업 활동을 독려하기 위한 정책들이 담길 전망이다. 반도체·이차전지 같은 주력 산업의 격차를 유지하면서 디지털·바이오·우주 등 유망 신성장 분야의 수출 지원책 등이 예상된다.특히 정부는 경방과 함께 과거 △농업 성장 1.0(빈곤 극복) △제조업 2.0(중진국 진입) △정보통신(IT)산업 3.0(선진국 진입)을 업그레이드한 ‘신(新)성장 4.0 전략’을 수립할 계획이다.추 부총리는 “미래 첨단분야, 디지털 전환, 전략산업 초격차 확보 등 분야에서 핵심 프로젝트를 발굴·추진하겠다”며 “핵심 프로젝트의 효율적 추진을 위해 연구개발(R&D), 금융, 글로벌 협력, 인재양성, 규제혁신 등 지원체계도 개선하겠다”고 소개했다.민생을 보듬기 위한 정책들의 신규 추가나 연장 또한 관건이다. 내년에도 계속될 물가 부담을 더는 차원에서 유류세 인하는 당장 중단하기보다 단계적 정상화를 밟을 가능성이 높다. 승용차에게 적용하던 개별소비세 인하(5%→3.5%) 연장 여부도 관련 업계에서는 초미의 관심사다.내년 부동산 시장의 연착륙을 위한 추가 규제도 경방에 포함될 것으로 예측된다. 정부는 이미 종합부동산세 완화와 조정대상지역 해제, 금융규제 완화 등을 발표했다. 앞으론 부동산 취득세 중과 해제 등이 나올 수 있는 추가 규제 완화 방안으로 거론되고 있다.추 부총리는 “2023년 경제정책방향과 신성장 4.0 전략 추진계획은 오늘(14일) 회의에서 심도있는 논의를 거쳐 조만간 발표하겠다”고 말했다.
2022.12.15 I 이명철 기자
中리오프닝에 뛰어오른 소비재 펀드…"유의할 점은"
  • 中리오프닝에 뛰어오른 소비재 펀드…"유의할 점은"
  • [이데일리 이은정 기자] 금리·침체 우려에 휩싸인 ‘안갯속 증시’에도 소비재를 담은 펀드는 높은 수익률을 기록했다. 중국 리오프닝(경제활동 재개) 기대감 속 중국·홍콩을 비롯해 국내 소비재 관련주가 뛰어오른 영향이다. 다만 중국 확진자 급증과 관련 경제지표 부진 등에 따른 변동성을 유의하란 조언도 제시됐다. 14일 에프앤가이드에 따르면 지난 13일 기준 컨슈머(소비재) 펀드는 1개월간 6.74%의 수익률을 기록했다. 같은 기간 국내 주식형 펀드(-4.71%)와 해외 주식형 펀드(2.72%) 평균 수익률을 모두 상회했다. 상품별로 살펴보면 ‘미래에셋친디아컨슈머증권투자신탁1(주식)종류F’가 21.00%의 가장 높은 수익률을 보였다. 이어 ‘피델리티차이나컨슈머증권자투자신탁(주식-재간접형)종류S-PRS’가 19.59%를 기록했다. ‘미래에셋아시아퍼시픽컨슈머어드밴티지증권투자신탁1(주식)’(18.31%)이 뒤를 이었다. 미래에셋친디아컨슈머 펀드는 중국·인도 지역 소비주에 투자한다. 미래에셋아시아퍼시픽컨슈머어드밴티지 펀드는 아·태 지역 소비주에 투자한다. 피델리티차이나컨슈머 펀드는 중국과 홍콩 등의 소비주를 담고 있다. 알리바바, 텐센트, 귀주모태, 메이퇀, 징둥닷컴 등이다. 중국 리오프닝 기대감이 수익률을 끌어올렸다는 해석이다.다만 중국 방역 완화 정책 기조가 흔들릴 수 있다는 우려도 나온다. 최근 중국이 ‘백지 시위’와 경기 우려 속 방역 완화 조치를 잇따라 발표한 이후 확진자가 폭증하면서다. 블룸버그에 따르면 중국 당국은 오는 15일 시작 예정이던 중앙경제공작회의를 연기했다. 국가위생건강위원회(위건위)는 이날 무증상 감염자 수치를 발표하지 않기로 했다고 발표했다. 안솔 미래에셋자산운용 홍콩법인 이사는 “중국은 방역 규제가 거의 없어진 상황이라 단기적으로는 확진자가 급증하면서 변동성이 커질 수 있다”면서도 “리오프닝이 빠르게 진행되면서 내년에는 소비 회복이 의미 있게 진행될수 있을 것으로 기대한다”고 말했다. 이어 “정부도 내년에는 경제 성장에 초점을 두고 있고, 내년 경제 성장의 주요 동력이 내수진작일 것으로 보고 있어 소비 펀드에 긍정적 시각을 유지한다”고 전했다. 상장지수펀드(ETF) 중에서는 ‘미래에셋TIGER200생활소비재’와 ‘삼성KODEX 필수소비재’가 7%대 수익률로 상위에 올랐다. 두 ETF는 KT&G(033780), LG생활건강(051900), 아모레퍼시픽(090430), 오리온(271560) 등을 담고 있다. 중국 리오프닝, 이마트 트레이더스 멤버십 도입, 의무 휴업 규제 완화 기대감, 오리온 수출 호조 등이 영향을 미쳤다는 의견이다. 한국거래소 ‘KRX 필수소비재’ 지수는 같은 기간 9.05% 오르며 코스피(-1.24%)를 큰 폭 상회했다. 미래에셋운용 관계자는 “중국 리오프닝이 공식화됐고, 다시 이전과 같은 수준으로 락다운 등의 제한을 둘 가능성은 낮아 생활소비재 종목들의 실적 개선이 지속될 전망”이라며 “다만 중국 방역 기조가 흔들리면 소비재의 일부 주가 조정이 예상돼 유의하길 권고한다”고 전했다. 이경민 대신증권 연구원은 “최근 중국 제로코로나 완화가 가시화되면서 글로벌 증시에 경기회복 기대감까지 유입됐다”며 “다만 중국 소매판매 지표 부진 등에 유의하며 실망감이 유입 시 소비 관련주는 물론 외환시장에 상당한 변동성을 야기할 수 있음을 인지해야 한다”고 말했다.
2022.12.15 I 이은정 기자
매파 파월 "아직 덜 긴축적…당분간 금리 인하 없다"(상보)
  • 매파 파월 "아직 덜 긴축적…당분간 금리 인하 없다"(상보)
  • [뉴욕=이데일리 김정남 특파원] “아직 기준금리가 충분히 긴축적이지는 않다.”제롬 파월 미국 연방준비제도(Fed) 의장은 14일(현지시간) 연방공개시장위원회(FOMC) 정례회의 직후 기자회견에서 “위원 19명 중 17명이 점도표를 통해 내년 최종금리를 5% 이상으로 적었는데, 그것이 지금 우리의 평가”라며 이렇게 말했다. 연준이 이날 공개한 점도표를 보면, FOMC 위원 19명 중 10명이 내년 최종금리 수준을 5.00~5.25%로 예상했다. 연준이 이번 경제전망을 통해 내놓은 내년 금리 수준은 5.1%다. 나머지 5명은 5.25~5.50%로 찍었다. 더 나아가 2명은 5.50~5.75%까지 올릴 것으로 봤다. 4.75~5.00%에 머물 것이라는 의견은 2명에 그쳤다. 최소한 5% 초반대까지는 인상할 것이고, 상황에 따라 6% 가까이 올릴 수 있다는 것이다. 현재 4.25~4.50%에서 추가 인상이 불가피하다는 뜻이다. 이는 당초 시장 예상보다 더 높은 수준이다. 제롬 파월 미국 연방준비제도(Fed) 의장은 14일(현지시간) 연방공개시장위원회(FOMC) 정례회의를 연 이후 기자회견에서 발언하고 있다. (출처=CNBC)파월 의장은 “(이것은 FOMC 위원들이) 인플레이션 상방 리스크가 아직 크다고 본다는 것”이라며 “인플레이션이 더 안 좋아진다면 최종금리는 (지금 전망보다) 더 높아질 수 있다”고 강조했다. 시장에서는 파월 의장의 언급이 예상보다 더 매파적이었다는 관측이 나왔다.그는 그러면서 “이제 금리 인상 속도가 중요한 게 아니라 최종금리로 나아가는 게 중요하다”며 “또 얼마나 오래 제약적인 수준에 머무를지 문제도 나올 것”이라고 밝혔다. 그는 최근 물가 지표들이 둔화하는데 대해서는 “지속적인 내리막길에 접어들었다고 확신하려면 상당히 더 많은 증거가 필요하다”며 신중한 입장을 보였다.그는 특히 최근 인플레이션 상황에 대해서는 “지금쯤이면 더 많은 진전을 이룰 것으로 생각했지만 그렇게 되지 않았다”며 “인플레이션 둔화가 너무 늦어서 최종금리 전망치는 높아졌다”고 설명했다.파월 의장은 그 요인 중 하나로 강한 노동시장을 기자회견 내내 강조했다. 그는 “그는 “많은 회사들이 빈 일자리가 너무 많기 때문에 해고를 꺼리고 있다”며 “노동시장은 생각보다 더 강하다”고 했다. 연준이 이날 제시한 내년 실업률 전망치는 4.6%에 불과했다. 그는 “팬데믹 이전과 비교하면 350만명은 더 노동시장에 있어야 한다”며 “조기 은퇴 등으로 노동자들이 돌아오지 않고 있고, 많은 기업들은 일할 사람이 없다고 얘기하고 있다”고 전했다. 파월 의장은 또 연준이 내년 성장률 전망치를 기존 1.2%에서 0.5%로 큰 폭 하향한데 대해서는 “침체라고 보지는 않는다”며 “완만한 성장세”라고 말했다. 이어 “(강경 긴축이 이어져도) 경기 연착륙은 여전히 가능하다”며 “미국 경제는 침체를 피할 수 있다”고 했다. 그는 그러면서 “더 낮은 인플레이션은 확실히 연착륙을 더 가능하게 할 것”이라고 했다.파월 의장은 추후 금리 인하 시점에 대해서는 “아직 집중하지 않고 있다”며 “갈 길이 아직 멀다”라고 선을 그었다. 지금은 피봇(pivot·통화 긴축에서 완화로 전환)을 논할 시점이 아니라는 것이다. 그는 추후 25bp 인상 가능성에 대해서는 “가능하다”면서도 “하지만 오늘 말할 수는 없다”고 했다.
2022.12.15 I 김정남 기자
당국 내년 8월까지 '예금보호 한도' 결정 방침에…금융사 '전전긍긍'
  • 당국 내년 8월까지 '예금보호 한도' 결정 방침에…금융사 '전전긍긍'
  • [이데일리 이연호 기자] 금융당국이 22년째 1인당 5000만원으로 묶여 있는 예금자보호 한도 상향 여부를 내년 8월께 확정할 방침인 가운데 금융회사들은 대체적으로 반대 입장을 보이면서 난항이 예상된다. 한도 상향시 예금보험료(예보료) 부담도 덩달아 커지기 때문이다. [이데일리 김정훈 기자]◇예보, 예금자보호 한도 적정성 외부 용역 의뢰…국회서도 한도 상향 논의 진행14일 금융당국에 따르면 예금보험공사는 지난 3월 예금자보호 한도의 적정 수준 및 금융사별 예보료 비율 등의 검토를 위한 연구 용역을 한국금융학회에 의뢰했다. 이와 함께 지난 4월 금융위원회는 은행, 저축은행, 보험 등 업계와 전문가들이 참여하는 태스크포스(TF)를 구성했다. 금융위는 내년 8월까지 예금자보호 제도 개선안을 마련할 계획이다.다만 금융위와 예보가 지난 10월 국회에 제출한 ‘예금보험제도 개선 연구 용역 중간 보고’에 따르면, 금융당국은 예금 보호한도 상향과 관련해 △현행 유지 △1억원까지 단계적 한도 상향 △일부예금 별도 한도 적용 방안을 국회에 보고했다. 일단 한꺼번에 예금자보호 한도를 올리는 방안은 빠졌으나 추후 상황에 따라 어떻게 바뀔 지 모르는 상황이다. 금융위 관계자는 “예금자보호 한도 상향은 간단한 문제가 아니다. 금융사의 예보료 부담 증가와 직결되는 문제로 이에 대한 많은 논의와 설득이 있어야 한다”며 “일단 내년 8월까지 국회에 정부의 계획을 제출하는데, 단순히 연구 용역 결과를 내는 게 아니라 결과가 나오면 그 결과를 바탕으로 공청회 등을 통한 지난한 공론화 과정이 필요하다”고 말했다.정부 이외에 국회 차원에서도 예금자보호 한도 상향에 대한 논의는 진행 중이다. 국회 정무위원회 소속 박성준 더불어민주당 의원은 지난 7일 대통령령으로 정하고 있는 예금보험금의 지급 한도를 예보가 결정하도록 규정하는 ‘예금자보호법 일부 개정 법률안’을 발의했다. 보험금 지급 한도 책정의 책임 소재를 명확하게 함으로써 경제 규모에 맞는 지급 한도를 정하도록 해 예금자를 두텁게 보호하려는 취지다.윤상현 국민의힘 의원도 지난 10월 예보 국정감사에서 “지난해 기준 한국의 1인당 국내총생산(GDP)가 약 4000만원인 점을 고려하면 1인당 GDP 대비 보호 한도의 세계 평균 정도만 적용해도 약 1억4000만원인데 그 정도까지는 아니어도 적어도 8000만원에서 1억원대까지는 예금보호 한도를 상향해야 할 필요가 있다”며 “예금보험 한도 증액을 위해 예보가 나서 달라”고 주문하기도 했다.◇금융업계, 반대 분위기 속 입장 차 감지…시중은행 “저축은행으로 일부 수신 자금 이동할 수도”하지만 금융업계는 이에 반대하는 분위기다. 한도를 올릴 경우 금융사가 내야 하는 예보료도 많아지기 때문에 결국 소비자에게 부담이 전가될 수 있다는 이유에서다. 다만 업권별로 입장은 조금씩 다르다.은행에서는 저축은행으로의 자금 이동 가능성을 우려한다. 시중은행 한 관계자는 “보호 한도를 올릴 경우 우리가 내는 예보료가 올라가는데 결국 고객 대출금리 상승 및 예금금리 인하로 연결될 것”이라며 “또 일반적으로 금리가 더 높은 저축은행 등으로 일부 자금이 이동될 가능성이 있다”고 했다. 또 다른 시중은행 관계자는 “고액 예금은 자금 여유가 있는 부유층이 주로 하고 대출은 자금 여력이 부족한 서민층이 주로 이용하는데, 부유층의 고액 예금 보호를 위해 서민들의 대출 이자를 인상하는 것이 정의로운 것인지에 대한 사회적 합의가 필요하다”고 언급했다.저축은행 업계 내에서도 상위권 업체의 경우 예금자보호 한도 상향엔 찬성하는 분위기도 읽힌다. 저축은행 업계 선두권 업체 한 관계자는 “우리가 시중은행보다 더 높은 금리를 줘도 고객들이 우리에게 오지 않는 것은 여전히 건전성 등에서 불안하다는 이미지가 있기 때문”이라며 “예금자보호 한도를 올려 1억원까지 보장해 준다면 저축은행에 대한 고객들의 불안감이 해소되면서 우리 같은 상위권 업체들로 수신 자금이 더 많이 유입될 것”이라고 내다봤다.다만 예금자보호 한도 상향에 앞서 예금보험료율(예보료율) 개선이 우선이라는 게 저축은행들 입장이다. 현행 예보료율은 수신(평잔) 기준 △은행 0.08% △금융투자 0.15% △보험사 0.15% △저축은행 0.4%로 저축은행이 은행에 비해 5배 높다.금융당국 한 관계자는 “2011년 저축은행 부실 사태 이후 27조원이 넘는 공적자금이 투입돼 아직 미회수된 금액이 약 절반에 달한다”며 “예금보험기금 내 특별계정이 존치하는 2026년까지는 책임자 부담 원칙에 따라 저축은행이 더 내는 것이 오히려 합리적”이라고 설명했다. 하지만 저축은행 입장은 다르다. 저축은행중앙회 관계자는 “우리의 입장은 그때 구조조정된 회사들은 현재 존재하지 않는다는 점”이라고 반박했다.이외에 보험업계는 이미 지급여력(RBC) 제도가 운영 중인데다, 보험 계약의 특성상 파산한 보험사의 계약을 우량사가 인수하는 계약 이전 방식으로 고객 계약 건의 연속성이 보장되기 때문에 예금자보호 한도 상향이 불필요하다는 입장이다.
2022.12.15 I 이연호 기자
"은행에 맡긴 내 돈 괜찮을까"…금리노마드족 '좌불안석'
  • "은행에 맡긴 내 돈 괜찮을까"…금리노마드족 '좌불안석'
  • [이데일리 이연호 기자] 지방 소도시에 사는 70대 김화분 할머니는 한달 전 집근처에 있는 상호저축은행에 예금 1억원을 맡겼다. 8% 가까운 이자를 준다는 소식에 1시간 넘게 줄을 선 끝에 가입에 성공했다. 하지만 할머니는 예금자보호한도가 5000만원까지라는 것을 뒤늦게 알고 걱정이 앞선다. 김 할머니는 “가서 돈을 빼야 하나 그냥 둬야 하나 걱정돼 잠이 안온다”고 했다. 시중 자금이 은행 예·적금으로 쏠리는 ‘역(逆) 머니무브’ 현상이 심화하면서 22년째 제자리인 5000만원의 예금자보호 한도를 올려야 한다는 주장이 힘을 얻고 있다. 1인당 국내총생산(GDP)이 3배 가까이 증가한 데다, 은행에 자금은 몰리고 있지만 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF) 부실 우려 등으로 금융회사의 건전성은 불안해지고 있어서다. 자칫 금융사 건전성에 문제가 생기면 맡겨놓은 예적금을 돌려받지 못할 가능성이 큰 만큼 예금자보호한도를 상향해야 한다는 주장이다. [이데일리 김정훈 기자]◇5월 800조원 초과한 정기예금, 10월 965조원 넘어서…건전성은 악화14일 한국은행 경제통계시스템에 따르면 은행권 정기예금 총 잔액은 지난 10월 기준 965조318억원으로 집계됐다. 지난 4월 이후 지속 증가세로, 지난 5월 800조원을 초과한 데 이어 9월엔 900조원을 넘어서는 등 가파른 상승세를 보이고 있다. 기준금리가 계속 오른데다, 레고랜드발(發) 부동산 PF대출 리스크로 채권 시장이 경색되면서 기업대출 수요가 증가하자 은행들이 자금 조달을 위해 앞다퉈 수신금리를 인상, 시중 자금이 은행으로 몰린 탓이다. 은행에 자금이 몰리고 있지만 예금자 보호 제도는 이를 따라가지 못하고 있다. 예금자보호 제도는 금융기관이 영업 정지나 파산 등으로 고객의 예금을 지급하지 못하게 될 경우를 대비해 고객들의 예금을 보호하는 제도다. 예금자보호법에 의해 설립된 예금보험공사가 평소에 금융기관에서 보험료(예금보험료)를 받아 기금(예금보험기금)을 적립한 후, 금융기관이 예금을 지급할 수 없게 되면 금융기관을 대신해 예금을 지급하는 구조다. 1997년 말 국제통화기금(IMF) 외환 위기 사태 이후부터 1998년 7월까지 한시적으로 예금 전액을 보장하기도 했지만 도덕적 해이 등의 이유로 2001년 1월 1일부터는 원금과 소정의 이자를 합해 1인당 최고 5000만원까지 예금을 보호 중이다.하지만 지난 21년간 우리나라의 1인당 GDP가 약 3배 증가하는 등 경제 활동 규모는 크게 증가했지만, 예금자보호 한도는 그대로다. 지난 2008년 글로벌 금융 위기 이후 한도를 크게 올린 미국, 일본 등 주요국 대비 초라한 수준이다. 지난 13일 원화 환산 기준 미국은 3억2688만원(25만달러), 일본은 9503만원(1000만엔), 독일은 1억3784만원(10만유로)까지 고객들의 예금을 보호해 준다.◇상위 저축은행 12곳 중 9곳 고정이하여신비율↑…“경제 규모·물가 상승률 감안해야”예금자보호 한도 상향 논의는 단순히 경제 활동 규모가 커지고 은행이 가진 돈이 많아졌기 때문만은 아니다. 저축은행 등 2금융권을 중심으로 건전성이 악화하면서 지난 2011년 저축은행 뱅크런(대규모 인출 ) 사태 재현에 대한 우려가 커지고 있기 때문이다.한국은행 경제통계시스템에 따르면 지난 3분기 기준 저축은행의 수신 잔액(말잔)은 118조6822억원으로 전년 동기(96조751억원) 대비 22조6071억원이나 증가했다. 이자를 한 푼이라도 더 주는 고금리 상품을 찾아 헤매는 ‘금리 노마드족(유목민)’들이 저축은행의 연 6%대 고금리 상품 등으로 몰려들었기 때문이다. 하지만 이 같은 수신 잔액 증가가 반갑지 않은 것은 저축은행들의 건전성 지표가 일제히 하락했다는 데 있다.금감원 등에 따르면 총자산 규모 상위 12개 저축은행 가운데 9곳은 지난 9월 말 기준 ‘고정이하여신비율’이 지난 3월 말에 비해 상승한 것으로 나타났다. 3월에 비해 고정이하여신비율이 감소하며 자산 건전성이 개선된 곳은 SBI저축은행(2.32%)과 신한저축은행(1.71%), KB저축은행(1.87%) 3곳에 불과했다. 고정이하여신비율은 여신(대출) 총액에서 연체 기간이 3개월 이상인 고정이하여신액이 차지하는 비중을 의미한다. 이 수치가 낮을수록 자산 건전성이 좋음을 의미한다. 12개 저축은행의 잠재 부실 여신도 지난해 말 11조2000억원에서 지난 9월 말 13조8000억원으로 늘었다. 3분기 기준 자기자본대비 요주의이하 여신비율 역시 173.4%로 지난해 말 159.9%에 비해 증가했다.신용상 한국금융연구원 선임연구위원은 “21년 간 우리나라의 경제 규모 성장 및 물가 상승률 등을 감안해 예금자보호 한도를 올릴 때가 됐다”며 “추가로 과거 일정 시점의 리스크 기준으로 설정한 예금보험료율(예보료율)도 현 상황에 맞게 조정할 여지가 있는 지 살펴볼 필요가 있다”고 말했다.
2022.12.15 I 이연호 기자
보호 못받는 저축銀 예금 16조 돌파... 예금자보호는 '제자리'
  • 보호 못받는 저축銀 예금 16조 돌파... 예금자보호는 '제자리'
  • [이데일리 노희준 기자] 저축은행이 파산하면 예금자 보호를 받지 못하는 5000만원 초과 예금액이 사상 처음으로 16조원 넘게 불어난 것으로 확인됐다. 자산시장 조정으로 갈 곳 잃은 뭉칫돈이 고금리를 찾아 저축은행에 가장 빠르게 몰리면서다. 22년째 5000만원에 머물고 있는 예금자보호 한도를 서둘러 상향해야 한다는 지적이 나온다. [이데일리 문승용 기자]14일 예보에 따르면 지난 6월말 기준 예보 보호를 받는 부보예금은 2832조8911억원으로 집계됐다. 지난해 같은 기간에 비해 195조7130억원(7%) 늘어난 사상 최대 규모다. 부보예금은 정부와 지방자치단체, 금융기관을 뺀 예금자가 은행·저축은행 예금, 증권사 투자자예탁금, 보험사 책임준비금, 종금사 종합자산관리계좌(CMA)로 금융기관에 맡긴 예금을 말한다. 부보예금은 코로나19 충격을 완화하기 위한 시중 유동성 증가와 안전자산 선호 증가 등으로 2020년 크게 불어난 뒤 계속 늘고 있다. 실제 2018년 6월 2058조원을 돌파한 부보예금은 2020년 6월에 전년 동기 대비 12.2% 급증해 직전 1년 증가율(4.7%)의 두 배 넘게 불어났다. 이후 지난해 6월과 지난 6월에는 각각 전년 동기 대비 9%와 7.4%씩 커져 내년에는 3000조원을 돌파할 것으로 예상된다.특히 기준금리 인상이 본격화된 지난 1년 사이 저축은행 부보 예금 증가율은 지난 6월말 기준 전년 동기 대비 30%로 은행, 보험사 등 다른 모든 금융회사보다 가장 빨랐다. 저축은행에 가장 급속도로 뭉칫돈이 쏠렸다는 얘기다. 이렇게 빠르게 자금이 몰린 저축은행의 5000만원 넘는 총예금은 24조4000억원으로 1년 전 17조3000억원보다 7조1000억원(41%)불어났다. 이는 저축은행 전체 부보예금의 4분1 수준이다. 이 중 예금자 보호를 못 받는 5000만원을 초과 금액(5000만원 순초과예금)도 16조5000억원으로 1년새 5조3000억원(47%) 급증했다.같은 기간 한국은행 기준금리가 0.5%(2021년 6월)에서 1.75%(2020년 6월)까지 오르는 가운데 저축은행이 상대적인 고금리인 데다 2018년 4분기부터 퇴직연금 운용대상에 저축은행 예적금 편입이 허용되면서 예금자 보호를 못 받는 ‘불안한 예금’까지 한꺼번에 몰린 결과로 풀이된다.전성인 홍익대 경제학과 교수는 “5000만원인 예금자 보호한도를 최소 1억원으로 상향해야 한다”며 “(예금자 보호 한도가)제도화된 2000년대 초반과 비교해보면 경제규모와 금융시장이 모두 크게 성장했지만, 예금보호 한도는 한번도 조정되지 않았다”고 말했다. 국내총생산(GDP)은 지난 2001년 707조원에서 2021년 2072조원으로 3배 정도로 불어났다.
2022.12.15 I 노희준 기자
연준, 12월 빅스텝 단행…내년 최종금리 전망 5.1%(상보)
  • 연준, 12월 빅스텝 단행…내년 최종금리 전망 5.1%(상보)
  • [뉴욕=이데일리 김정남 특파원] 미국 연방준비제도(Fed)가 예상대로 기준금리를 50bp(1bp=0.01%포인트) 인상했다. 시장이 주목한 최종금리 전망치는 5.1%로 제시했다. 연준 내 일부에서는 5% 후반대까지 찍었다.연준은 13~14일(현지시간) 이틀 일정으로 연 이번달 연방공개시장위원회(FOMC) 정례회의를 통해 금리를 50bp 올렸다. 4회 연속 75bp 자이언트스텝을 단행한 이후 50bp 빅스텝으로 인상 폭을 낮춘 것이다. 이로써 연준 금리는 4.25~4.50%로 높아졌다. 2007년 12월 이후 15년 만의 최고치다. 이로써 한국 기준금리(3.25%)와 차이는 125bp로 벌어졌다.제롬 파월 연방준비제도(Fed) 의장. (사진=AFP 제공)연준은 지난 3월부터 금리를 올리기 시작한 이후 1년이 채 안 돼 425bp 인상했다. 자이언트스텝 자체가 1994년 11월 이후 처음인데, 이를 4번 연속 강행했고 추가로 빅스텝을 밟은 것이다. 연준이 연방기금금리(FFR)를 기준금리로 채택한 1990년 이후 가장 빠른 속도의 긴축이다.더 주목 받은 것은 점도표다. 연준이 공개한 점도표를 보면, FOMC 위원 19명 중 10명이 내년 최종금리 수준을 5.00~5.25%로 예상했다. 연준이 이번 경제전망을 통해 내놓은 내년 금리 수준은 5.1%다. 나머지 5명은 5.25~5.50%로 찍었다. 더 나아가 2명은 5.50~5.75%까지 연준이 금리를 올릴 것으로 봤다. 4.75~5.00%에 머물 것이라는 의견은 2명에 그쳤다. 최소한 5% 초반대까지는 인상할 것이고, 상황에 따라 6% 가까이 올릴 수 있다는 의미다. 이는 당초 시장 예상보다 더 높은 수준이다. ‘점도표 쇼크’라고 부를 만하다.이는 내년 인플레이션이 당초 예상보다 높을 것이라고 보기 때문이다. 연준은 이날 경제전망을 통해 내년 개인소비지출(PCE) 인플레이션 상승률 예상치를 석 달 전 2.8%에서 3.1%로 올렸다. 변동성이 큰 에너지와 식료품을 제외한 근원물가 전망치는 3.1%에서 3.5%로 높여잡았다.아울러 내년 실질 국내총생산(GDP) 증가율은 1.2%에서 0.5%로 대폭 낮춰잡았다. 실업률 전망치는 4.4%에서 4.6%로 상향 조정했다. 강경 긴축으로 경기 하강이 불가피하다고 연준이 사실상 인정한 것이라는 해석이 나온다.이에 뉴욕 증시의 3대 지수는 연준의 성명서 공개 직후 곧바로 하락 전환하고 있다. 뉴욕채권시장에서 국채금리는 일제히 상승 전환하고 있다. 시장은 연준의 발표 이후 이어지는 제롬 파월 의장의 기자회견을 주시하고 있다.
2022.12.15 I 김정남 기자
'연준 점도표 쇼크' 5% 후반대 최종금리 의견 등장
  • '연준 점도표 쇼크' 5% 후반대 최종금리 의견 등장
  • [뉴욕=이데일리 김정남 특파원] 미국 연방준비제도(Fed)가 내년 최종 기준금리를 5.1%로 점쳤다. 6% 가까이 인상할 것이라는 연준 내 의견도 나왔다. 월가 눈높이를 뛰어넘었다는 평가가 나온다.연준은 13~14일(현지시간) 이틀 일정으로 연방공개시장위원회(FOMC) 정례회의를 연 이후 공개한 점도표를 통해 FOMC 위원 19명 중 10명이 내년 기준금리 수준을 5.00~5.25%로 예상했다고 밝혔다. 나머지 5명은 5.25~5.50%로 찍었다. 2명은 5.50~5.75%까지 연준이 금리를 올릴 것으로 봤다. 최소한 5% 초반대까지는 인상할 것이고, 상황에 따라 6% 가까이 올릴 수 있다는 의미다. 이는 당초 시장 예상보다 더 높은 수준이다.연준이 이번 경제전망을 통해 내놓은 내년 최종금리 수준은 5.1%다. 석 달 전인 9월 FOMC 당시 4.6%보다 무려 50bp 상향 조정한 것이다.이같은 점도표 쇼크에 뉴욕 증시는 곧바로 하락 전환하고 있다. 이날 오후 2시20분 현재 뉴욕증권거래소에서 블루칩을 모아놓은 다우존스 30 산업평균지수는 전거래일 대비 0.47% 하락하고 있다. 대형주 중심의 스탠더드앤드푸어스(S&P) 500 지수는 0.56%, 기술주 위주의 나스닥 지수는 0.80% 각각 떨어지고 있다. 3대 지수는 연준의 성명서 공개 전만 해도 소폭 상승세를 보였다. 뉴욕채권시장에서 국채금리는 일제히 상승 전환하고 있다.(출처=연준)
2022.12.15 I 김정남 기자
영국 물가 10.7% '예상 하회'…정점 찍어 vs 갈 길 멀다
  • 영국 물가 10.7% '예상 하회'…정점 찍어 vs 갈 길 멀다
  • [뉴욕=이데일리 김정남 특파원] 영국의 물가 상승률이 시장 예상치를 밑돌았다. 미국에 이어 영국까지 물가가 정점을 찍었다는 관측이 나온다. 영국 중앙은행인 영란은행(BOE)의 긴축 부담 역시 줄어들 것으로 보인다. 다만 절대 수치로 보면 여전히 높은 수준이어서 안심은 이르다는 평가가 적지 않다. 앤드루 베일리 영국 영란은행(BOE) 총재. (사진=AFP 제공)14일(현지시간) 영국 통계청(ONS)에 따르면 지난달 영국의 소비자물가지수(CPI) 상승률은 전년 동월 대비 10.7%로 집계됐다. 시장 예상치(10.9%)를 하회했다. 전월인 10월 41년 만의 최고치인 11.1%까지 치솟았다가, 약간 꺾인 것이다. 변동성이 큰 에너지와 식료품 가격을 제외한 근원물가 상승률은 6.3%를 기록했다. 전월(6.5%) 대비 소폭 내렸다.이는 전날 미국의 CPI와 맞물려 더 관심이 모아진다. 지난달 미국의 CPI 상승률은 7.1%로 월가 전망치(7.3%)를 밑돌았다. 지난달 유로존(유로화 사용 19개국) 역시 10.0%(예비치)로 전월(10.6%)보다 낮아졌다. CNBC는 이날 영국의 CPI를 두고 “물가 목표치(2.0%)를 훨씬 상회하고 있지만 미국과 독일처럼 인플레이션이 정점에 이르렀을 수 있다는 신호가 반영된 것”이라고 전했다.이에 따라 BOE의 긴축 부담은 다소 완화할 것으로 보인다. BOE는 오는 15일 통화정책회의를 열고 기준금리를 결정하는데, 이번에는 50bp(1bp=0.01%포인트) 인상하는 빅스텝을 통해 금리를 3.00~3.50%까지 올릴 것으로 점쳐진다. BOE는 지난 회의에서는 75bp 자이언트스텝을 밟았다.시장 일각에서는 BOE가 내년 2월과 3월 각각 50bp, 25bp 추가 인상을 통해 4.00~4.25% 레벨까지 올린 후 이를 유지할 것이라는 관측이 나온다. 캐피털 이코노믹스의 폴 데일스 이코노미스트는 “최종금리가 예상치인 4.50%에 이르지 않을 가능성이 있다”고 말했다.BOE와 같은 날 회의를 여는 유럽중앙은행(ECB)도 50bp로 인상 폭을 줄일 것이라는 전망이 우세하다. ECB는 지난 회의 때 75bp 인상에 나서 시장을 놀라게 했다.그러나 인플레이션 정점론은 너무 이른 얘기라는 의견 역시 적지 않다. 코로나19 대유행, 높은 조기 퇴직 등 인플레이션을 야기할 만한 구조적인 공급 이슈들이 많다는 것이다. 현재 두자릿수 상승률에서 떨어진다고 해도 물가 목표치보다는 훨씬 높은 수준을 당분간 유지할 가능성이 높다.골드만삭스 자산운용의 거프리트 길 거시전략가는 “서비스 인플레이션의 핵심 결정 요인인 영국 임금 상승률이 약 6%”라며 “구조적인 공급 문제가 임금 상승을 고착화할 수 있다”고 말했다. 게다가 현재 영국에서는 철도, 우편, 의료 등 공공 노조들이 임금 인상을 요구하며 이번달부터 파업을 벌이고 있다.S&P 글로벌 마켓 인텔리전스의 라지 바디아니 수석이코노미스트는 “영국에서 내년 상반기까지는 물가가 오름세를 유지할 것”이라며 “(그 이후에야 너무 높은 물가 탓에) 수요가 떨어지면서 물가 상승 압력이 완화할 것으로 본다”고 했다.ONS의 그랜트 피츠너 수석이코노미스트는 BBC와 인터뷰에서 “물가가 정점을 찍었다고 보기에는 너무 이르니 몇 달 더 지켜보자”라고 지적했다.
2022.12.15 I 김정남 기자
영국, 11월 물가상승률 10.7%…예상치 밑돌아
  • 영국, 11월 물가상승률 10.7%…예상치 밑돌아
  • [이데일리 윤종성 기자] 미국과 유로존에 이어 영국에서도 물가 상승세가 정점을 찍었다는 관측이 나온다.영국 런던 한 슈퍼마켓(사진=AFP)영국 통계청(ONS)은 14일(현지시간) 영국의 11월 소비자 물가 상승률이 10.7%라고 밝혔다. 이는 로이터가 집계한 전문가 예상치(10.9%)를 밑도는 수치다. 10월 영국의 물가 상승률은 연 11.1%로 41년 만에 최고를 기록한 바 있다. 변동 폭이 큰 에너지와 식품 가격을 제외한 근원물가 상승률도 10월 6.5%에서 11월 6.3%로 소폭 하락했다. 앞서 미국과 유로존에 이어 영국의 물가 상승률이 시장 전망치를 하회하자, 글로벌 인플레이션 흐름이 정점을 찍었다는 분석이 나온다. 전날 발표된 미국 11월 물가 상승률은 연 7.1%로, 지난해 12월 이후 가장 적었다. 이는 블룸버그통신이 집계한 전문가 전망치(7.3%)보다도 낮은 수치다.유로존(유로화 사용 19개국)의 11월 물가 상승률도 10%로 전월(10.6%)대비 0.6%포인트 하락했다. 물가 상승세가 진정되면서 중앙은행들의 부담도 완화될 것으로 보인다.잉글랜드은행(BOE)은 15일 기준금리 인상을 발표할 예정인데, 금융시장에선 빅스텝(기준금리 0.5%포인트 인상)을 밟을 것으로 보고 있다.물가 상승률이 다소 낮아졌다고는 해도 두 자릿수대를 유지하고 있어 서민들의 고충은 여전하다.휘발유와 중고차 가격이 하락했지만, 식품 물가 상승률은 연 16.5%로 전월(16.4%)보다 올라가며 45년 만에 최고를 기록했다.제러미 헌트 재무부 장관은 “모두를 가난하게 만드는 최대 적인 물가 상승세를 잡기 위해 어려운 결정을 해야 하는 중요한 시기”라고 말했다.영국에선 철도, 우편, 의료 등 공공부문 노조들이 물가 상승률에 맞춰서 임금을 올려달라고 요구하며 파업을 벌이고 있다.
2022.12.14 I 윤종성 기자
  • [미리보는 이데일리 신문]22년째 묶인 예보한도…저축銀 ‘불안한 예금’ 16.5조
  • [이데일리 장병호 기자] 다음은 15일자 이데일리 신문 주요 기사다.△1면-22년째 묶인 예보한도…저축銀 ‘불안한 예금’ 16.5조-청년 일자리 21개월 만에↓-내년 단독주택 공시가 5.95% 내린다-신한울 1호기 12년 만에 가동…尹 “원전 생태계 복원 박차”-[사설]국민 공감 필수 ‘연금 개혁’…논의 과정 낱낱이 밝히자-[사설]빈부 차 키운 문 정부 부동산 정책, 윤 정부에 교훈이다△종합-[HOT이슈]현대차가 쓴 ‘카타르의 기적’-시중은행장도 사령탑 교체 바람-“응답하라 1970” 금감원, 세대교체 속도△공시가 14년 만에 하락-시가 17억짜리 집 가진 1주택자 보유세 372만→312만원으로 줄어들 듯-땅값은 ‘네이처리퍼블릭 명동점’ 으뜸 집값은 ‘이명희 회장 한남동 자택’ 최고-강남구 주택 공시가 하락률 10.68%…서울시 자치구 중 1위△비상경제장관회의-추경호 “실물경기 둔화 가시화…반도체 등 미래성장동력 확보 나설 것”-2027년까지 푸드테크 유니콘 30개 육성 184조 공공조달 시장 ‘불공정 관행’ 근절△22년째 변화없는 예보제도 논란-평생 모은 1억도 보호 못한다는 금융사…‘금리노마드족’은 좌불안석-금융당국 내년 예보한도 상향 추진에 저축銀 “은행의 4배 예보로율 손봐야”△종합-LNG 연 140만t 대체…3조 3600억원 수입 부담 줄어든다-[이슈분석]기아 노조 “일자리 줄어들라”…전기차 공장 신설 ‘발목’-“네이버의 쇼핑 검색 조작 266억 과징금 부과 적법”-與野, 오늘 한전법 처리…‘3년 일몰제’ 적용키로△정치-野 박홍근, 예산안 최후통첩에…與 주호영 “민주당이 양보해야” 팽팽-행안장관 거취 놓고…대통령실 기류 변화 감지-주한미군, 한반도에 우주군 창설…“북 위협 억제”-민주 ,노웅래 체포동의안 두고 신중-[신율의 이슈메이커]“野, 이상민 해임안으로 이재명 리스크 덮으려 해”△경제-제조업 고용 찬바람에…쪼그라든 취업자 증가폭-마사회 혁신 결실…3년 만에 흑자전환-쌀 초과공급 심화…매입비만 연 1조원 육박할 것-269명이 25.7억원…고용보험 부정수급 ‘무더기 적발’△글로벌-사기범 전락한 FTX 창업자…“최고 115년 징역”-주춤해진 美 소비자물가에 금리인상 속도조절 힘 실려-中, 코로나 감염 급증하자 무증상자 통계서 제외-“테슬라에 CEO 없다” 시총 5000억달러 흔들-“안보 위협”…美 상하원, ‘中틱톡 금지’ 법안 동시 발의△산업-한화, 대우조선 인수 ‘코앞’ 경영진·사업전략 싹 바뀌나-수요 감소 위기 철강사 ‘친환경’으로 넘는다-포스코·대우조선 선박용 신소재 개발 협력-“침대는 구독” 불황 속 ‘시몬스페이’ 인기-스마트 모니터도 거거익선…삼성·LG, 43인치 대전△ICT-“북·중 해커들 내년에 기습 해킹 우려…사이버전 투자 절실”-멤버십부터 부동산까지 KT·신세계, 전방위 협력-“삼쩜삼, 英시장 찍고 3년내 호주·뉴질랜드로 확대”-SK텔레콤, 온라인 가입 요금제 개편…결합할인 가능△제약·바이오-SK바이오팜 “디지털 헬스케어로 확장…글로벌 톱10 도약”-‘파격 공모가’ 바이오노트 22일 코스피 시장 입성-‘툴젠 창립자’ 김진수, 성영철 전철 밟나-삼성바이오, 협력사 7곳과 ESG 손잡았다△Auto&Life-어나더 레벨, 다름의 미학-도심구간 75% 이상을 EV 모드로…연기 최대 22.5㎞/ℓ 기록△증권-인플레 끝 보인다…다시 시동거는 반·차-과속 상승하다 방전됐나 12월 드러누운 배터리주-단타매매 격투장 된 관리해제 종목…개미 투자 주의보△증권-금투세·양도세 기준 안갯속…매도물량 쏟아지나-100만원 넘는 황제주 실종에 국내주식 소수점 거래도 시들-증권사 초단기 ELB 발행 3800%↑ 동양증권 사태의 악몽 ‘스멀스멀’-中 리오프닝에 뛴 ‘소비재 펀드’…지금 들어가도 될까△부동산-노도강 집값 뚝뚝…2030 영끌족 ‘눈물의 손절’-규제지역 중·소형 주택 ‘추첨제’ 적용-‘경부 고속도로 지하화’ 구상안 연내 발표 무산-“솔라시도, 재생에너지 허브터미널 추진…‘RE100’ 실현 최적지”△스포츠-메시의 신화창조…마지막 90분만 남겼다-“한국은 제 삶의 일부 선수·국민에 감사”-4강서 멈춘 ‘모드리치의 마법’…울지 마오, 크로아티아의 영웅이여-환상의 ‘호랑이 콤비’ 1년만에 재출격…우즈 “내 아들이 더 잘 쳐”-“LPGA 입성, 한국 돌아오니 실감나네요”△이데일리가 만났습니다-“물가 체감도 높이기 위해…내년부터 외식품목서 배달비 분리”-“조만간 빅데이터 활용한 제주 한달살이 공표…관광상품 개발에 도움”△피플-연구원이 보험정책 주도…시장·당국 간 교감 확대할 것-“K콘텐츠 확충…2027년까지 관광객 3000만명 유치”-벡스코 신임 대표에 손수득 前 KOTRA 부사장-SK그룹, 이웃사랑 성금 120억원 기부-한화투자증권 임직원, 38개 기관에 5400만원 기부△오피니언-[정현덕의 끄덕끄덕]‘재벌집 막내아들’에 열광하는 ‘이생망 청춘’-[기고]택시 혁신 첫발은 ‘부제 해제’△전국-‘시티오씨엘’ 소음 저감시설 두고 민·관 대립-대전 유성복합터미널 주거시설 빼고 짓는다-의정부 서부권 고교는 학생이 부족…동부권은 학교가 부족△사회-검찰 포토라인 선 박지원 “위법한 지시 받은 적도 한 적도 없다”-고려대 총장선거 6명 출사표-살아남은 10대 극단적 선택 트라우마는 끝나지 않았다-지난해 고독사만 3378명…‘나 혼자 산다’의 그늘-오늘 폭설 뒤 ‘주말 강추위’ 온다
2022.12.14 I 장병호 기자
시가 17억 1주택 보유세 372만→312만으로 줄어들 듯
  • 시가 17억 1주택 보유세 372만→312만으로 줄어들 듯
  • [이데일리 박종화 기자] 표준지·표준주택(단독주택) 공시가격이 지난 2009년 금융위기 이후 14년 만에 내려간다. 부동산 보유세 부담을 덜기 위해 정부가 정책적으로 공시가격 현실화율(시세 반영률)을 낮춘 결과다. 전문가들은 세금 부담은 다소 줄겠지만, 잇단 금리 인상과 경기 침체 등으로 급격히 얼어붙은 부동산 시장을 부양하기엔 역부족일 것이라고 입을 모은다. 14일 국토교통부가 공개한 `2023년도 표준지·표준주택 공시 가격안`에 따르면, 올해 보다 표준지는 5.92%, 표준주택은 5.95% 공시가격이 하락했다. 문재인 정부에서 추진한 공시가격 현실화 정책으로 보유세 부담이 급증한 것으로 판단, 윤석열 정부가 현실화율을 2020년 수준으로 되돌리기로 한 데 따른 결과다. 여기에 최근 부동산 가격이 내림세로 전환하면서 공시가격 하락 폭은 더욱 커졌다.그래픽=문승용 기자.◇“내년 보유세 2020년보다 낮아질 것”공시가격은 재산세·종합부동산세(종부세) 등 보유세와 건강보험료 등 준조세를 부과하는 기준으로 쓰인다. 공시가격이 내려가면 그만큼 세금 부담도 가벼워진다.이데일리가 우병탁 신한은행 부동산투자자문센터 팀장에게 의뢰한 시뮬레이션 결과, 시가 17억원짜리 주택의 경우 현실화율 하향으로 공시가는 올해 14억 3520만원에서 내년 12억 8010만원으로 낮아질 것으로 보인다. 이에 따라 보유세 부담은 372만원에서 312만원으로 감소한다. 여기에 재산세 공정시장가액비율(공시가격에서 과표를 산출하는 할인율)까지 낮출 예정이어서 세금 부담은 더 큰 폭으로 줄어들 것으로 보인다. 또 최근 여야는 2주택자까진 종부세 세율을 낮추자는 데 합의했다.국토부 관계자는 “최근 2~3년 간 공시가격 현실화 계획도 추진하고 집값 급등이 맞물리면서 국민의 보유세 부담이 급증했다는 문제 의식이 있었다”며 “내년도 보유세 부담은 2020년 수준 이하로 떨어질 것으로 예상한다”고 말했다. 임병철 부동산R114 리서치팀장은 “보유세 부담이 축소되면서 조세 저항이 줄고 보유세 경감으로 알짜 지역의 매각 압박 또한 낮아질 것으로 보인다”고 내다봤다. ◇“고금리 지속에 시장 활성화 기대는 어려워”전문가들은 보유세 부담 경감이 단기간에 부동산 거래 활성화나 가격 부양으로 이어지는 건 무리라고 본다. 금리 상승과 경기 침체 우려 등 부동산 시장을 누르는 악재가 여전하기 때문이다.김효선 NH농협은행 부동산 전문위원은 “내년 경제 성장 전망이 올해보다 어둡고 고금리도 한동안 지속될 예정이어서 각종 규제 완화에 따른 시장 활성화는 당분간 기대하기 어렵다”고 분석했다. 함영진 직방 빅데이터 랩장은 “보유세가 경감되며 알짜 지역의 매각 고민은 낮아지겠지만 이자 부담이 과거보다 급증했고 거래와 관련된 취득·양도소득세의 다주택자 중과 이슈로 주택을 자주 사고 팔거나 추가 구매하는 것은 쉽지 않을 선택이 될 것으로 보인다”고 말했다.이어 “내년은 1%대의 저조한 경제 성장률 전망과 물가에 연동된 기준금리 인상 가능성이 여전히 열려 있고 아파트 입주 물량(30만 249세대)은 올해 보다 약 5만호 늘어날 예정”이라면서 “주택 시장의 저구매, 저거래 움직임 속 보유에 대한 부담을 낮추고 몇 년 간 가파르게 상승한 공시가격 변동으로 인한 조세 불만을 다독이겠다는 의도로 풀이된다”고 덧붙였다. ◇택지비 하락…원자재·인건비 상승은 변수공시지가 인하는 분양가를 낮추는 요인으로도 작용할 것으로 예상된다. 서울 등 분양가 상한제 적용 지역에선 택지비와 건축비 원가에 적정 이윤을 더해 분양가를 정하는데, 택지비 감정 평가를 할 때 기초 자료로 쓰이는 게 공시지가다. 공시지가가 낮아지면 택지비, 나아가 분양가도 그만큼 저렴해질 수 있다.재건축 단지인 서울 서초구 1반포 주공1단지 3주구‘ 내 표준지는 내년 공시지가가 ㎡당 2303만원에 책정됐는데 올해(2420만원)보다 4.8% 낮다. 재개발 사업장인 서울 용산구 ’한남3 재정비 촉진구역‘(한남3구역) 내 한 표준지 공시지가도 ㎡당 올해 958만 5000원에서 905만원으로 5.5% 낮아진다. 다만, 택지비가 낮아져도 최근 원자재·인건비 상승 여파로 건축비가 오르고 있다는 점이 변수다.
2022.12.14 I 박종화 기자
반도체·자동차, ‘인플레 정점’ 시그널에 허리 ‘쭉’
  • 반도체·자동차, ‘인플레 정점’ 시그널에 허리 ‘쭉’
  • [이데일리 이정현 기자] 치솟던 인플레이션이 정점에 달했다는 시그널이 나오면서 코스피 지수가 2400선에 육박했다. 저평가 되어 있던 반도체와 자동차 등 경기 민감주도 부진을 털고 오랜만에 허리를 폈다. 시장이 인플레이션 정점론에 확신을 가지면서 경기 사이클 하단을 곧 벗어날 것으로 기대하면서다. 하지만 약세장이 끝나고 대세 반등으로 이어질지에 대해서는 여전히 물음표가 달리는 상황이다.[이데일리 문승용 기자]◇美 CPI서프라이즈에 韓증시 반등미국 노동부가 발표한 11월 소비자물가지수(CPI) 상승률이 7.1%로 떨어지면서 국내 증시는 물가 상승 압력이 완화에 따른 안도감이 확산했다. 14일 마켓포인트에 따르면 코스피 지수는 장중 한때 2400선을 터치하며 전 거래일 대비 1.13%(26.85포인트) 오른 2399.25에 마감했다. 오후까지 시장에 경계 심리가 반영돼 횡보했으나 장 막판 매수심리가 발동됐다. 코스피가 장중 고가 기준 2400선을 넘은 것은 지난 6일 이후 6거래일 만이다. 코스닥 역시 1.94%(13.84포인트) 가까이 올라 729.00에 장을 마쳤다. 원·달러 환율도 7거래일 만에 1300원선 밑으로 떨어지며 원화가 강세를 보이자 이달 들어 매도량을 늘리던 외국인도 매수로 돌아섰다. 외국인은 이날 하루 유가증권시장에서 1925억 원, 코스닥 시장에서 1825억 원 어치를 쓸어 담았다. 기관 역시 국내 증시를 통틀어 3372억 원어치 순매수했다.이경민 대신증권 연구원은 “미국 11월 CPI 상승률이 시장 예상치를 하회하면서 위험 선호 심리가 개선됐다”며 “코스피와 코스닥 모두 외국인과 기관의 순매수세에 힘입어 상승세가 이어졌다”고 분석했다.인플레이션 진정세가 확인되고 있으나 약세장 종료 및 대세 상승장으로 전환할지 여부는 미지수다. 인플레이션 경감이 예정된 수순이었던 데다 여전히 미국이 7%대 물가상승률을 보이고 있는 것은 증시에 부담이다. 안영진 SK증권 연구원은 “CPI 서프라이즈가 있었으나 분명한 건 기준금리가 내년 1분기까지 상승한다는 것”이라며 “시장 금리 변동성의 방향은 위쪽이 될 가능성이 더 높다”고 내다봤다. ◇반도체·자동차 오랜만에 미소시장이 물가 둔화에 자신감을 가지면서 최근 낙폭이 컸던 반도체와 자동차 관련주가 강하게 반등했다. 금리 인상 속도조절 가능성이 커지면서 경기민감주에 대한 투자심리가 개선된 덕이다. 한국거래소 정보데이터시스템에 따르면 KRX반도체 지수는 이달 들어 4.15% 하락하다 이날 하루 1.87% 올랐다. KRX자동차는 반등폭이 더 컸다. 6.27% 내리다 2.76% 급반등했다.업종별 시가총액이 큰, 이른바 대장주들이 상승세를 주도했다. 반도체 대장주인 삼성전자(005930)는 지난 3분기 파운드리 매출이 처음으로 낸드플래시 사업을 웃돈 것으로 나타난 게 호재로 작용해 1%대 오르며 ‘6만전자’를 회복했다. SK하이닉스(000660)가 약보합에 머물며 시총3위 자리를 삼성바이오로직스(207940)에 내주는 등 부진했으나 DB하이텍(000990)이 1.32% 오르며 만회했다. 자동차는 현대차(005380)가 2.51%, 기아(000270)가 2.56% 상승했으며 현대모비스(012330)도 2.99% 올랐다. 대형주들이 잇따라 오른 덕에 코스피 대형주 지수는 이날 1.22% 오르며 0.72% 오른 중형주와 0.69% 상승에 그친 소형주보다 크게 올랐다. 이달 들어 13일까지 대형주는 4.64% 하락하며 1%대 약세에 그친 중·소형주보다 부진했던 것과 비교된다. 김석환 미래에셋증권 연구원은 “미국 CPI 발표 이후 자동차 등 기술주에 대한 투자심리가 일부 개선됐다”며 “최근 낙폭이 과다했던 업종에 대한 반발 매수가 유입됐다”고 분석했다.
2022.12.14 I 이정현 기자

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