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- 언젠가 비우량 회사채에도 볕든다…미리 담을만한 A급은
- [이데일리 권소현 기자] 우량 회사채 시장의 온기가 시차를 두고 비우량 회사채로까지 확산할 것으로 예상되는 만큼 실적이 뒷받침되거나 재무구조가 양호한 비우량채는 선별적으로 매수할 만 하다는 분석이 나왔다. 특히 부동산 금융 해법이 나오는 시점에는 비우량 회사채가 본격적으로 강세를 보일 것이란 전망이다. 조선과 2차전지 소재, 항공, 음식료, 도시가스, 철강, 해운업종이 주목할만한 업종으로 꼽혔다. 김기명 한국투자증권 연구원은 12일 “연초 AA등급 이상 우량 회사채 발행시장은 과열이 염려될 정도로 강세기조가 급격하게 진행되고 있지만 아직 A등급 회사채로 온기가 확산하기는 쉽지 않아 보인다”며 “부동산금융발 자금시장 경색 우려가 해소되지 않았고 글로벌 경기 둔화로 올해 기업 실적이 전반적으로 저하될 가능성이 있기 때문”이라고 말했다. 다만 비우량 회사채의 상대적 가격 매력이 계속 높아지고 있는 만큼 향후 순차적으로 비우량 회사채로도 온기가 확산할 가능성이 있다고 분석했다. 김 연구원은 “우량 회사채 강세가 계속 이어져 목표 수익률을 채우지 못하는 시기가 오면 비우량 회사채로 투자자의 시선이 돌아갈 가능성이 있다”고 설명했다. 특히 부동산금융 리스크에 대한 해법 모색으로 자금시장 불안 요인이 해소되는 시점에 비우량 회사채가 본격 강세 기조를 보일 것으로 내다봤다. 부동산금융 비중이 커서 이미 시장에서 경계하고 있는 기업들이 자구책을 통해 해법을 마련하는 것이 확인되면, 비우량 회사채에 대한 불안감도 잦아들 것이란 전망이다. 이에 따라 비우량 회사채를 선제적으로 매수하되 재무적 버퍼를 보유한 기업의 회사채를 골라 담을 것을 추천했다. 김 연구원은 “A등급 이하 회사채 중에서 안정적 실적을 유지할 수 있을 것으로 예상되거나 재무구조가 양호해 일정 수준의 실적 저하는 감내할 수 있는 업종을 미리 점검해 보는 것도 의미가 있다”며 “이런 업종은 신용등급 하락 가능성이 작고 자금시장 경색 기조가 다시 심화해도 유동성 압박을 이겨낼 수 있기 때문”이라고 설명했다. 실제 코로나 팬데믹으로 신용등급 하락압력이 컸던 2020~2021년에도 비우량 등급 기업을 포함해 90% 정도의 기업은 신용등급을 유지했고 2% 정도는 등급이 상향조정됐다. 안정적 실적을 유지할 것으로 예상되는 업종으로는 조선, 2차전지 소재, 항공, 음식료, 도시가스를 꼽았다. 또 철강과 해운업종은 실적 저하가 예상되지만 최근 호황기를 누리면서 재무적 버퍼를 확보했다는 점에서 눈여겨볼 만 하다고 분석했다. 이들 업종에서 A등급 이하 회사채를 골라 담아볼 만 하다는 것이다.
- 작년 銀 가계대출 2.6조↓…연간 기준 사상 첫 디레버리징
- [이데일리 하상렬 기자] 고금리와 가계대출 정부 규제가 지속되며 작년 사상 첫 디레버리징(deleveraging·부채 축소)이 나타났다. 은행 가계대출은 지난해 2조6000억원이 줄어들었다. 신용대출을 중심으로 기타대출이 13년 만에 감소세로 전환한 영향이다.사진=연합뉴스12일 한국은행이 발표한 ‘2022년 12월중 금융시장 동향’에 따르면 지난해 은행 가계대출(정책모기지론 포함)은 총 2조6000억원 감소했다. 연간 기준으로 2004년 1월 통계 속보치 작성 이후 첫 감소세이다.고금리와 가계부채 규제가 원인으로 꼽힌다. 한은 관계자는 “작년 높아진 금리수준과 정부의 가계부채 규제가 지속되는 상황 등이 전반적으로 영향을 미치면서 가계대출이 완만하게 감소한 것으로 분석하고 있다”고 설명했다.한은은 신용대출 중심으로 기타대출이 22조8000억원 가량 감소한 영향이 크다고도 지적했다. 2009년 3조6000억원 감소한 이후 처음으로 줄었다. 기타대출은 일반신용대출, 신용한도대출(마이너스통장대출), 상업용부동산(상가·오피스텔 등)담보대출, 기타대출(예·적금담보대출 주식담보대출 등) 등으로 구성된다. 다만 가계대출은 지난해 12월 기준으로 보면, 3000억원 가량 소폭 증가했다. 주택담보대출이 3조1000억원 늘어 2021년 10월(4조7000억원) 이후 1년 2개월래 가장 크게 늘어났다. 전세자금 수요 부진에도 집단대출 증가세가 이어진 것과 안심전환대출 실행 등의 영향이다. 안심전환대출은 차환 대출이기에 기존 주택담보대출이 상환되지만, 은행권 기준으로는 대출이 증가한 것으로 나타났다. 비은행권 주택담보대출을 받았던 대출자들이 은행권 안심전환대출로 전환한 셈이다. 기타대출은 12월에도 2조8000억원 감소, 통계 속보치 작성 이후 가장 큰 폭으로 줄어들었다. 작년 12월 이후 13개월째 감소세를 보이고 있다. 기업대출은 작년 연간으론 104조6000억원 급증했다. 전년(89조3000억원) 증가폭 대비 17% 넘게 급증한 것이다. 대기업 대출은 37조6000억원 증가해 2011년(27조8000억원) 이후 가장 큰 폭으로 증가했다. 회사채 시장이 악화되면서 회사채가 5조9000억원 순상환된 영향이다. 2016년(6조7000억원 순상환) 이후 첫 순상환이다. 이에 따라 대기업은 자금 조달을 위해 은행 문을 두드려야 했다. 중소기업 대출과 개인사업자 대출은 각각 연간으로 67조1000억원, 19조7000억원 증가했다. 기업대출은 월별로 보면 12월 9조4000억원 감소, 1년 만에 감소세로 전환했다. 다만 기업 대출 감소세는 연말 재무비율 관리 등을 위한 일시 상환, 은행의 부실채권 매·상각 등 계절적 요인에 따른 것이지, 추세적인 현상은 아니다. 대기업 대출이 6조1000억원 감소했고, 중소기업 대출도 3조3000억원 줄었다. 회사채는 시장 불안이 다소 완화되며 우량물 중심으로 순발행 전환되는 모습을 보였다. 전년 동월 8000억원 가량 순상환됐던 회사채는 6000억원 가량 순발행됐다.(출처: 한국은행)한편 작년 한 해 은행 수신은 107조4000억원 증가했다. 금리를 적게 주는 수시입출식 예금에선 104조9000억원이 빠져나갔고 예금금리 상승에 정기예금으론 200조1000억원이 순유입됐다. 정기예금으로 200조원이 넘게 유입된 것은 통계를 집계하기 시작한 2002년 이후 처음이다.12월 은행 수신은 정기예금 중심으로 15조2000억원 감소 전환했다. 지난해 하반기부터 감소세를 보였던 수시 입출식예금은 11조6000억원이 몰려 6개월 만에 증가 전환했다. 기업의 재무비율 관리목적 자금 유입 증가와 가계 연말 상여금 예치 등 영향이다. 정기예금은 15조1000억원이 빠지며 9개월 만에 순유출됐다. 연말 재정집행에 따른 지자체 자금 인출, 은행 간 수신경쟁 완화로 인한 가계 및 기업 자금 유입 둔화 등으로 감소 전환했다.자산운용사 수신은 작년 한 해 44조4000억원이 순유입됐다. 12월만 보면 4조6000억원 감소 전환했다. 머니마켓펀드(MMF)에서 분기말 국고 여유자금 유출, 은행의 자기자본비율(BIS) 관리를 위한 자금 회수 영향이다. 기타 및 채권형 펀드는 각각 3조9000억원, 1조1000억원이 늘었으나 주식형 펀드에선 5조5000억원이 빠져나갔다.
- 이재명 "`기본소득`으로 국민을 지키고 나라를 바꿀 것"[신년기자회견 전문]
- [이데일리 이상원 기자] 이재명 더불어민주당 대표는 12일 신년 기자회견에서 “국민의 오늘을 지키고 나라의 내일을 바꾸겠다”고 밝혔다.이재명 더불어민주당 대표가 지난 2일 오전 부산 연제구 더불어민주당 부산시당에서 열린 부산 현장 최고위원회의에서 발언을 하고 있다.(사진=뉴스1)이 대표는 이날 오전 국회 사랑재에서 열린 신년 기자회견에서 “막연히 ‘희망’만을 앞세우기엔 국민의 삶이 너무도 힘겹다. 민생경제가 끝을 알 수 없는 시련의 터널로 접어든 것이다”라며 이같이 말했다.이 대표는 윤석열 정부를 향해 “그 동안 정부는 말로는 ‘협치’를 내세우면서 권력기관을 동원한 야당파괴, 정적 죽이기에 골몰했다”며 “ “국민통합을 최우선으로 생각하다” 대통령이 다짐했던 초심으로 돌아가야 한다”고 강조했다.이어 이 대표는 앞서 제안했던 ‘영수회담’을 거듭 요청했다. 그는 “이미 여러 차례 대통령과의 회담을 제안했다”며 “그 제안은 지금도 유효하다는 말씀을 드린다. ‘일방통행 국정’을 중단하고 실종된 정치의 복원에 협력해줄 것을 거듭 촉구한다”고 주장했다.이 대표는 ‘민생 경제’ 회복도 거듭 역설했다. 이를 위해 △총 30조 규모의 긴급 민생 계획 제안 △경제라인 내각 쇄신 △국회·정부·기업, 노동계의 ‘범국가 비상경제회의’ 구성의 필요성을 피력했다. 이 대표는 국회 다수당으로서 경제 위기 상황에 실시간으로 대응하기 위해 당내 ‘경제안보센터(ESC)’를 설치하겠다고도 공언했다.이 대표는 자신의 트레이드 마크 정책인 ‘기본 시리즈’를 다시 꺼내 들었다. 이 대표는 ‘기본사회 2050 비전’을 준비해야 한다며 △기본소득 △기본주거 △기본금융의 완성을 위해 총력을 쏟겠다고 다짐했다.아울러 이 대표는 개헌의 필요성을 강조했다. 그는 “올해로 ‘87년 헌법체제’가 36년째를 맞는다. 이제 시대가 달라졌고 국민은 변화를 요구한다”며 “이미 수명을 다한 현행 대통령 5년 단임제를 4년 중임제로 바꿔 책임 정치의 실현과 국정의 연속성을 높여야 한다. 대통령 결선투표제 도입으로 연합정치와 정책연대를 제도적으로 보장하는 일도 필요하다”고 말했다.다음은 이재명 대표의 신년 기자회견문 전문이다.<국민의 오늘을 지키고 나라의 내일을 바꾸겠습니다>존경하는 국민 여러분, 더불어민주당 대표 이재명입니다. 2023년 계묘년 새해가 밝았습니다. 그러나 막연히 ‘희망’만을 앞세우기엔 국민의 삶이 너무도 힘겹습니다. 치솟은 물가와 은행 빚 걱정에 많은 국민께서 밤잠을 설치고 계십니다. 집을 팔아도 빚을 못 갚는 가구가 40만 명에 육박하는데 새해벽두부터 공공요금이 들썩이고 있습니다. 주요 경제지표들도 하나같이 어둡습니다. 무역적자가 사상 최악인 472억 달러를 기록했습니다. 올해는 수출이 더 감소할 것이라 예측됩니다. 일자리 증가폭은 작년의 10분의 1토막 나고 성장률도 1%대로 추락할 전망입니다. 지난해 코스피 지수도 G20 국가 가운데 최악의 낙폭을 기록했습니다. 민생경제가 끝을 알 수 없는 시련의 터널로 접어든 것입니다. 더구나 이처럼 엄혹한 시기에 한반도의 군사적 긴장이 가파르게 높아지면서 경제에 더 큰 짐을 지우고 있습니다. 특히 안보 무능을 감추기 위한 대통령의 위험천만한 ‘말 폭탄’으로 국민 불안과 시장 혼란만 증폭됐습니다. 정말 이러다 무슨 일이 나는 것 아닌가 하는 국민의 우려가 매우 큽니다. 어려운 경제 상황에 안보 참사까지 더해지면서 ‘코리아 리스크’가 전면화 되고 있습니다. 국민의 삶이 생사의 기로에 놓였습니다. ■ 폭력적인 국정의 정상화 이러한 때일수록 정치가 제 자리로 돌아가야 합니다. 정치권 모두의 힘을 모아 민생을 살리고 나라의 미래를 개척하는데 집중해야 합니다. 이를 위해 일방적이고 폭력적인 국정을 정상화시켜야 합니다. 야당말살 책동 또한 중단하기 바랍니다.그 동안 정부는 말로는 ‘협치’를 내세우면서 권력기관을 동원한 야당파괴, 정적 죽이기에 골몰했습니다. ‘이중 플레이’로 국민을 기만해 온 것입니다. 집권 이후 8개월이 넘도록 야당 대표와 대화하지 않은 유일한 정부라는 지탄까지 받고 있습니다. 국민과 야당을 대화상대로 인정하지 않는 이상 국정 난맥과 위기는 반복될 수밖에 없습니다. 정부가 추진하는 소위 ‘3대 개혁’도 검찰의 영장집행처럼 우격다짐으로 밀어붙이다가는 거센 저항만 야기하게 될 것입니다. “분열과 분노의 정치를 끝내겠습니다” “국민통합을 최우선으로 생각하겠습니다” 대통령이 다짐했던 초심으로 돌아가야 합니다. 저는 이미 여러 차례 대통령과의 회담을 제안했습니다. 그 제안은 지금도 유효하다는 말씀을 드립니다. ‘일방통행 국정’을 중단하고 실종된 정치의 복원에 협력해줄 것을 거듭 촉구합니다.■ 국정기조의 전면 전환 촉구 국민 여러분, 경제위기는 낮은 곳에 더 깊은 상처를 남깁니다. 위기의 파고가 높아지는 지금 국가는 사회적 약자와 서민을 두텁게 보호하고 공정한 고통 분담을 위해 노력해야 합니다. 그러나 정부 대책은 거꾸로 가고 있습니다. 초대기업·초부자에 대한 특권감세와 다주택자들의 ‘부동산 쇼핑’ 조장에만 골몰 중입니다. 기후위기와 경제산업 재편에 대비하기 위한 재생에너지 확대, RE100 기반 강화 또한 뒷전입니다. 양극화와 불평등을 악화시키고 우리사회의 미래를 좀먹는 잘못된 처방이고, 자충수입니다. 지금 즉시 국정 기조를 전면 전환해야 합니다.■ 민생경제 위기 돌파를 위한 <3대 해법>첫째, 특단의 민생 대책을 추진해야 합니다. 이를 위해 민주당은 총 30조 규모의 ‘긴급 민생 계획’을 제안합니다. ①우선, 전월세 보증금 이자 지원이 필요합니다. 현재 유주택자를 대상으로 높아진 변동금리를 낮은 고정금리로 바꿔주는 안심전환대출이 시행 중입니다. 사정이 어려운 무주택 전월세 임차인의 임대차 보증금 대출이자를 낮춰주는 과감한 대책도 시급합니다. ②대부업과 불법 사금융으로 내몰리는 저신용 서민들이 제도권에서 개인 신용대출을 받을 수 있도록 정부의 보증과 지원이 대폭 확대되어야 합니다. 코로나 위기 이후 폭증한 부채 문제의 해결에도 나서야 합니다. ③정부 재원과 금융기관의 금리 인하를 통한 ‘이자감면 프로그램’, ④인건비, 임대료 등의 고정비 부담을 덜기 위한 ‘고정비 상환 감면’, ⑤대출 일부를 초저금리로 전환하는 ‘한계차주 대환대출 지원’ 등의 ‘가계 부채 3대 대책’을 추진해야 합니다. 물가 폭등에 따른 서민 고통을 완화하기 위해, ⑥물가지원금을 소득분위별로 차등지원하는 이른바 ‘핀셋 물가지원금’도 필요합니다. ⑦민생 물가 안정에 도움이 되는 ‘지역화폐 예산의 증액 및 항구화’ 역시 추진해야 합니다. 고금리와 경기침체로 인한 부동산 혼란, 주거 불안도 해소해야 합니다. ⑧부실 위험 주택 및 미분양 주택을 공공이 매입해 임대로 전환하는 ‘공공 주택매입 후 임대전환’의 확대, ⑨부동산 PF 연쇄부도를 막기 위한 ‘배드뱅크 설립’을 서둘러야 합니다. 둘째, 경제라인을 포함해 내각을 대폭 쇄신해야 합니다. 현재 경제당국은 상황인식과 위기 대처 능력에서 국민과 시장의 신뢰를 상실했습니다. ‘김진태 사태’를 수수방관해 자본시장을 붕괴 직전까지 몰아간 것만으로도 교체 사유가 이미 차고 넘칩니다. 진영과 관계없이 능력과 경륜이 검증된 경제팀을 구성해야 합니다. ‘참사 내각’이란 지탄을 받고 있는 총리와 각 부처 인사들도 개편해야 할 것입니다. 셋째, 경제 위기 극복에 있어 정부의 노력만으론 부족합니다. 국회와 정부, 기업, 노동계 등이 참여하는 ‘범국가 비상경제회의’ 구성을 제안합니다. 민주당은 국회 다수당으로서 경제 위기 상황에 실시간으로 대응하기 위해 당내에 ‘경제안보센터(ESC)’를 설치하겠습니다. ■ 2023년, 기본사회로의 대전환 시작 존경하는 국민 여러분, 지금 우리는 기후위기, 디지털 혁명, 인구위기 같은 문명사적 대전환을 맞이하고 있습니다. 우리가 어떠한 선택을 하느냐에 국민의 삶과 국가의 미래가 좌우될 것입니다. 최소한의 삶을 보장하는 각자도생의 시대를 넘어 국가가 구성원들의 기본적인 삶을 책임지는 ‘기본사회’를 준비해야 합니다. 민주당은 ‘기본사회 2050 비전’을 준비해 우리 미래의 청사진을 분명하게 제시하겠습니다. 이를 준비하기 위해 당내에 ‘기본사회위원회’를 설치하겠습니다. ‘기본소득’의 완성을 향해 단계적으로 나아가겠습니다. 우리는 이미 부분적으로 기본소득을 시행하고 있습니다. 만 8세까지 지급되는 월 10만 원의 아동수당, 현재 정부가 추진하는 월 100만 원의 부모급여 모두 보편적인 아동기본소득입니다. 이런 사업들을 서서히 확대해나가면 전 국민 보편적 기본소득 실현도 가능할 것입니다. 그 첫걸음으로 기초연금부터 노인기본소득으로 전환하는 노력을 서둘러야 합니다. 기초연금 부부감액 폐지, 현재 70%인 지급 대상을 전체 어르신으로 확대하는 방안을 순차적으로 추진하겠습니다. 재생에너지 기반의 에너지 연금도 단계적으로 확대해야 합니다. ‘기본 주거’로 주거 불안 시대를 끝내야 합니다. 정부가 최근 다주택자들의 주택 매집과 투기를 부추기고 있습니다. 부동산 시장을 다시 도박판으로 만들고 경제 양극화, 자산 양극화를 확대할 악수 중의 악수입니다. 전체 가구의 85%인 무주택자와 1주택자에게 정책의 초점을 맞춰야 합니다. 민주당은 무주택자가 ‘내 집 마련의 꿈’을 실현하고 1주택자는 큰 부담 없이 ‘갈아타기’를 할 수 있도록 돕는 주거 정책을 수립하겠습니다. 임대지원 강화 등을 통해 주거환경의 질도 획기적으로 개선해야 합니다. 취약 계층뿐만 아니라 국민 누구나 내 집 마련을 할 때까지 저렴한 임대료로 고품질의 주택에서 장기간 거주할 수 있도록 하겠습니다. 기본 주거 사회를 위해서는 일자리, 교육, 문화, 교통 인프라가 생활권 단위로 균형 있게 발전해야 합니다. 자연과 호흡하고, 이웃과 공동체를 이루며 행복한 미래를 설계할 수 있는 기본 주거 사회를 만들어 가겠습니다.‘기본 금융’으로 보편적인 ‘금융 기본권’을 보장하겠습니다. 수많은 금융 약자들이 살인적 고금리의 대부업체와 불법 사채시장으로 내몰리고 있습니다. 돈이 더 필요한 사람일수록 은행 이용이 어려운 이 모순을 방치하면 금융의 불평등과 불공정은 더욱 심화되고 경제 활성화 또한 어려워지게 됩니다. 민주당은 금융 양극화 완화를 위한 마중물로 ‘전 국민 기본 금융권 보장’을 추진하겠습니다. 이 밖에도 여가, 교육, 의료, 교통, 통신과 같은 기본서비스를 단계적, 순차적으로 도입하면서 기본사회의 지평을 차근차근 넓혀가겠습니다. ■ 국민의 뜻을 받드는 개헌, 정치개혁 시급존경하는 국민 여러분, 모든 개혁의 출발과 종착지는 결국 정치입니다. 올해로 ‘87년 헌법체제’가 36년째를 맞습니다. 이제 시대가 달라졌고 국민은 변화를 요구합니다.이미 수명을 다한 현행 대통령 5년 단임제를 4년 중임제로 바꿔 책임 정치의 실현과 국정의 연속성을 높여야 합니다. 대통령 결선투표제 도입으로 연합정치와 정책연대를 제도적으로 보장하는 일도 필요합니다. 국무총리 국회 추천제와 감사원 국회 이관 등 제왕적 대통령제 극복을 위한 조치 또한 필요합니다.생명권, 환경권 등 국민 기본권과 자치분권 강화, 국민 발안, 국민 소환 등의 직접민주주의 확대, 5.18 민주화 운동 헌법 전문 수록 같은 사안들도 이제 행동으로 옮길 때가 됐습니다. 표의 등가성 보장과 지역주의 타파를 위한 국회의원 선거제도 개편 역시 개헌만큼이나 중요한 과제입니다. 물론 개헌은 어려운 일입니다. 그 필요성엔 국민적 공감대가 형성됐지만 여야의 입장 차이로 개헌은 번번이 실패했습니다. 다행히 올해는 선거가 없습니다. 개헌을 논의하기에 적기입니다. 국회 <헌법개정특별위원회> 구성을 거듭 제안 드립니다. 충분한 숙의를 통해 개헌안을 도출하고 내년 총선에서 국민투표를 동시에 실시합시다. 민주당은 올해 3월을 목표로 자체 개헌안을 제출하겠습니다. 국민의 의사가 가장 잘 대변되는 정치제도 개혁에도 여야가 함께 지혜를 모아가길 바랍니다. ■ 국민의 삶을 지키는 정치 복원존경하는 국민 여러분, 정치는 국민의 삶을 더 낫게 만들고 국가의 더 나은 미래를 개척할 때만 존재 이유가 있습니다. 나라 안팎이 매우 어려운 이 시기 처음 국민에게 부름을 받았을 때의 초심을 다시 한 번 되새겨봅니다. 국민과 역사를 믿고 어떤 불의에도 당당하게 맞서겠습니다. 정치다운 정치를 펼치는데 최선을 다하겠습니다. 감사합니다.
- 한숨 돌린 롯데건설…'제2 판교' 노리는 마곡 마이스 급물살
- [이데일리 김성수 기자] 롯데건설과 메리츠증권이 컨소시엄으로 진행 중인 서울 마곡마이스 단지 개발사업이 ‘급물살’을 타고 있다. 두 회사가 1조5000억원 규모 투자협약을 맺어 롯데건설의 유동성 위기가 가라앉은 만큼 사업 추진동력이 생겼다. 준공 시점은 오는 2024년으로 예상된다. 총 1조3600억원 규모 차입금이 오는 2025년 만기가 돌아오는 만큼 자금조달 문제도 없을 것으로 보인다. 단지가 완성돼 마곡에 오피스가 대량 공급되면 ‘제2의 판교’로서 위상을 갖출 것이라는 기대감도 나온다. ◇ 롯데건설, 유동성 위기 해소…마곡 마이스개발 ‘박차’11일 강서구청 및 금융투자업계에 따르면 롯데건설, 메리츠증권이 컨소시엄으로 진행 중인 서울 마곡마이스 단지 개발사업은 지난 2021년 5월 28일 착공 후 공사가 진행 중이다. 마곡 마이스개발 단지 위치도 (자료=마곡 산업단지 홈페이지)서울 마곡마이스 단지 개발사업은 서울 강서구 마곡지구에 업무시설, 호텔, 컨벤션센터, 문화시설 등 다양한 용도가 복합된 대규모 마이스(MICE·기업회의 포상관광 컨벤션 전시) 단지를 짓는 사업이다. 단지는 서울지하철 5호선 마곡역과 9호선·공항철도 환승역인 마곡나루역 사이에 위치해 있다. 지하 보행공간을 조성해서 지하철역과 서울식물원까지 연결한다. 이 사업은 ‘마곡마이스PFV’가 총괄하고 있다. 마곡마이스PFV는 롯데건설(보통주 지분율 22.4%, 1종 종류주식 7.5%), SD AMC(2종 종류주식 4.9%), 다원디자인(3종 종류주식 17.7%), 메리츠증권(6종 종류주식 12.5%), 대저건설(4종 종류주식 15%) 등이 공동으로 투자·설립한 회사다. 롯데건설은 작년 레고랜드 사태 이후 유동성 위기에 휘말렸다. 하지만 롯데정밀화학 등 그룹 계열사로부터 수혈받은 9000억원을 조기 상환한데다, 최근 메리츠증권 주간으로 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 채권을 매각해 1조5000억원을 확보하면서 한숨 돌린 상태다. 이번에 매각한 채권은 롯데건설이 보증하는 PF 사업에서 자산유동화기업어음(ABCP) 등 채권을 대상으로 이뤄졌다. 롯데건설 관계자는 “PF 차환 성공, 회사채 완판, 롯데 계열사 대여금 조기상환과 더불어 이번 메리츠증권과의 협약으로 한층 더 안정적인 재무구조를 확보했다”고 말했다.◇ 총 1.4조 기관투자자들 차입금, 2025년 일괄 만기도래롯데건설의 유동성 위기가 가라앉은 만큼 마곡 마이스개발 사업도 한층 추진동력을 얻었다. 마곡마이스PFV 감사보고서를 보면 지난 2021년 말 기준 차입금이 트랜치A, 트랜치B 합쳐 총 1조3600억원이다. 만기는 일괄적으로 오는 2025년 1월 17일 돌아온다. 메리츠증권이 다수 기관투자자에 셀다운(채권을 증권화해 트렌치 상품으로 재매각)한 만큼 ABCP 발행은 하지 않고 있다. (자료=마곡마이스PFV 감사보고서)트랜치A 차입금은 총 1조900억원이다. 순위별로는 △선순위 5700억원 △중순위 2200억원 △후순위 3000억원로 돼 있다. 순위별 연 이자율은 선순위 4.3%, 중순위 6.3%, 후순위 3.1% 순이다. 미국 연방준비제도(연준)와 한국은행이 급격한 기준금리 인상을 단행하기 전에 대출금리를 정한 것인 만큼 입지대비 금리가 다소 낮은 측면도 있다. 트랜치B 차입금은 총 2700억원이다. △선순위 1130억원 △중순위 1000억원 △후순위 570억원으로 구성돼 있다. 연 이자율은 선순위 3.8%, 중순위 5.8%, 후순위 3.1%다.◇ 오피스 등 대량 공급…“제2의 판교 위상 갖출 것” 전망마곡마이스 단지 개발사업이 완료되면 마곡지구의 업무·상업용 기능이 더 강화될 것으로 보인다. 마곡지구에는 LG사이언스파크, 롯데, 코오롱 등 국내 대기업 90여곳의 연구개발(R&D) 시설이 있는데, 여기에 ‘업무·전시·컨벤션·호텔’ 기능까지 더해지는 것이다. 마곡 마이스단지 개발 현황 (자료=삼성증권 보고서)전체 대지면적은 8만2721㎡로 마포구 서울월드컵경기장의 9배 수준이다. 연면적은 82만㎡ 규모로 강남구 코엑스(46만㎡)의 약 2배 크기다. 총 4개 블록(CP1, CP2, CP3-1, CP3-2)으로 구성돼 있다. 시공사는 롯데건설, 신동아건설, 금호건설, 대저건설이다. 가장 큰 CP1블록(대지면적 3만1824㎡)은 마곡동 767번지 일대에 있다. 지하 7층∼지상 13층, 5개동, 연면적 32만6061㎡ 규모 문화 및 집회시설, 업무시설, 관광숙박시설(호텔), 판매시설이 들어선다. 공사비는 4969억원, 공사기간은 오는 2024년 9월까지(예정)다. 마곡동 767-4번지 일대 CP2블록(대지면적 2만812㎡)에는 지하 6층∼지상 15층, 5개동, 연면적 19만8724㎡ 규모 업무시설, 생활숙박시설(롯데캐슬 르웨스트), 판매시설이 건축된다. 공사비는 3023억원, 공사기간은 오는 2024년 6~7월까지(예정)다. CP3-2블록(대지면적 1만4847㎡)은 마곡동 768-1번지 일대에 있다. 지하 7층~지상 12층, 4개동, 연면적 15만9287㎡ 규모 업무·판매시설이 들어선다. 공사비는 2422억원, 공사기간은 오는 2024년 8월까지(예정)다. CP3-1블록(대지면적 1만5238㎡)은 CP3-2블록 옆에 붙어있다. 지하 6층~지상 15층, 4개동, 연면적 15만7175㎡ 규모 건물이 들어선다. 병원 연계 서비스, 강습 프로그램 등 다양한 입주민 서비스를 제공하는 노인복지주택이 들어서는 것으로 알려졌다. 단지 완성으로 마곡에 오피스가 대량 공급되면 ‘제2의 판교’로서 위상을 갖출 것이라는 의견도 있다. 이경자 삼성증권 연구원은 보고서에서 “마곡은 각종 정부 지원으로 R&D 업무지구로 육성된다는 점에서 도시의 컨셉이 명확하다”며 “이는 동종 임차인을 유입시키고 클러스터화할 수 있는 경쟁력이자 판교와 유사한 점”이라고 설명했다.이어 “현재 개발이 진행 중인 마곡MICE 복합단지(르웨스트), CP4구역(원웨스트) 등 구역에 오는 2024년 오피스가 대량 공급될 것”이라며 “이 공급이 완료되면 마곡의 내년 오피스 재고는 100만평에 육박해 판교 수준에 이르게 된다”고 덧붙였다.
- 美 증시, CPI 낙관론에 상승…테슬라, 인니 공장 설립 추진
- [이데일리 김응태 기자] 뉴욕증시가 12월 소비자물가지수(CPI) 발표를 앞두고 낙관론이 퍼지면서 상승 마감했다. 물가 지표의 하방 압력이 커질 것이란 전망에 아마존, 알파벳 등 기술주가 강세를 시현했다. 또 테슬라가 생산시설을 확대할 것이란 기대감에 전기차 관련주가 급등했다. 국제 유가는 원유 재고량 급증에도 중국 위드코로나 정책에 따른 수요 확대 기대감에 상승했다. 미국이 러시아산 원유에 이어 정유제품에도 가격 상한제를 도입하는 추가 제재 방침을 검토 중이다. 중국은 일본과 한국 국민에 대해 단기비자 발급을 중단한 데 이어, 경유 비자면제도 중단하기로 했다. 다음은 12일 개장 전 주목할 만한 뉴스다.미국 뉴욕증권거래소(NYSE)에서 한 트레이더가 개장 후 업무를 보고 있다. (사진=연합뉴스)◇ CPI 발표 앞두고…미 3대 지수, 일제히 상승-12일 마켓포인트에 따르면 11일(현지시간) 뉴욕증권거래소(NYSE)에서 다우존스30산업평균지수는 전장보다 0.80% 상승한 3만3973.01로 마감.-대형주 중심의 스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수는 전거래일 대비 1.28% 오른 3969.61을 기록. 기술주 중심의 나스닥 지수는 1.76% 뛴 1만931.67로 집계.-미 증시는 12월 CPI 발표를 앞두고 물가지수가 6개월 연속 둔화될 것으로 예상되면서 상승세 시현. 이는 국채 금리 하락으로 이어지며 호재성 재료가 유입되며 대형 기술주 중심의 강세 견인.◇ 12월 CPI 상승률, 6%대 진입 전망 -시장에서는 미국 12월 CPI 상승률이 전년 대비 6.5%를 기록해, 전월 상승폭 7.1%보다 줄어들 것으로 전망.-같은 기간 핵심 소비자물가지수는 6.0%에서 5.7%로 둔화될 것으로 예상. -최근 물가를 끌어 올린 임대료가 둔화하고 있기 때문.-실제 부동산 시장 조사업체 질로이는 미국 12월 임대료가 전월 대비 0.3% 하락해 일반적인 12월 수준보다 크게 하락하고 있다고 발표.-서상영 미래에셋증권 연구원은 “최근 연방준비제도(Fed·연준) 위원들도 주거비가 비록 연초에는 증가세를 보이며 물가를 견인할 수 있으나, 시간이 지나면서 빠르게 하락해 본격적인 물가 하방 압력을 높일 것으로 전망했다”고 분석. ◇ CPI 낙관론에 기술株 강세…테슬라發 전기차주 급등-미국 증시에서 아마존은 코웬이 매수의견을 유지하고 달러 약세, 구조조정 등으로 이익 성장이 긍정적인 데다 물가 둔화 전망에 5.81% 상승.-알파벳은 구글의 인공지능(AI) 기반 기능을 활성화해 고객경험 기술 능력을 확대할 것이라는 전망에 3.51% 뛰어.-소비자 물가지수 발표를 앞두고 국채 금리가 약세를 보이면서 애플(2.11%), MS(3.02%), 서비스나우(3.40%) 등의 기술주 강세. -아메리칸타워(2.78%), 프롤로지스(4.22%), 퍼블릭 스토리지(4.44%) 등의 리츠주도 물가 둔화 기대감에 상승세.-테슬라는 인도네시아에 100만대 규모 생산 시설 건설 임박했다는 소식에 3.68% 상승. 이에 리비안(3.83%), 루시드(10.29%), 퀀텀 스케이프(8.26%) 등 전기차 관련주도 급등.◇ 테슬라, 텍사스 증설 이어 인니 공장 설립 추진-11일(현지시간) 블룸버그에 따르면 테슬라가 인도네시아에 연간 100만대 생산 능력 갖춘 공장을 설립하는 예비 계약 체결 앞두고 있어.-계약 성사 시 상하이, 베를린에 이은 세 번째 해외 공장이며, 아시아 두 번째 공장.-또 전날 테슬라는 7억7500만달러를 투입해 텍사스 오스틴 공장을 증설하겠다는 계획이라고 보도돼. -텍사스 오스틴 공장에서는 모델Y 크로스오버 차량을 생산 중이며, 올해부터는 픽업트럭 ‘사이버트럭’ 조립도 시작할 예정이며, 배터리 제작 및 테스트 공장을 증설할 것이라는 전망.◇ 국제유가, 원유 재고 증가에서도 상승-11일(현지시간) 뉴욕상업거래소에서 2월물 서부텍사스산원유(WTI) 가격은 전거래일 대비 3.1% 오른 77.41달러에 거래 마쳐.-런던ICE선물거래소에서 3월물 북해산 브렌트유는 전거래일 대비 3.2% 오른 82.67달러로 마감.-미국 에너지정보청(EIA)가 발표한 원유 재고가 200만 배럴 감소할 것이란 전망과 달리, 1896만 배럴 증가했지만 국제유가는 상승세 지속.-중국의 위드코로나 정책에 따른 경제 개선 및 수요 증가 기대가 영향.-아울러 추가적인 대러시아 제재 소식에 러시아 생산량 감축 가능성이 부각된 점도 상승 요인.◇ 美, 대러 추가 제재 논의 속도…정유제품 가격상제 도입 검토-11일(현지시간) 월스트리트저널(WSJ)은 미국 재무부 고위 관료가 유럽에서 대러 추가 제재 방안 논의하고 있다고 보도.-앞서 유럽연합(EU)와 주요 7개국(G7)이 러시아산 원유 가격 상한제를 도입한 데 이어, 디젤과 중유 등 정유제품에 대해서도 가격 상한제 도입 검토 중.-지젤 등 유류 제품에 대한 제재가 원유에 대한 제재보다 더 타격 클 것이란 전망 나와. ◇ 중국, 韓·日 단기비자 이어 경유 비자면제도 중단-중국이 한국과 일본에 대한 단기비자를 중단한 데 이어, 지난 11일부터 중국을 경유하는 한국과 일본 국민에 대한 비자 면제도 중단.-중국이민관리국은 지난 11일 최근 소수의 국가에서 중국 국민에 대한 차별적 입국 제한 조치를 시행하면서 추가 제재 도입 밝혀.-이민관리국은 또 한국과 일본 국민에 대해서 현지에 도착해서 발급받는 비자인 ‘도착 비자’ 발급도 중단한다고 전해.
- 신세계, 업 마켓 호조…실적 모멘텀 지속-흥국
- [이데일리 이정현 기자] 흥국증권은 신세계(004170)에 대해 “부유층과 고소득층의 현금흐름 개선이 업 마켓(고급품 시장)의 실적 호조에 동인으로 작용하고 있다”고 분석했다. 투자의견은 ‘매수’, 목표가는 33만 원을 유지했다.박종렬 흥국증권 연구원은 12일 보고서에서 “올해도 백화점, 패션, 호텔, 면세점 등의 실적 개선으로 양호한 실적 모멘텀 지속 가능할 전망”이라며 이같이 밝혔다.다만 “부동산 시장 침체는 백화점 업황에도 부정적 영향을 미칠 수 있다”는 점은 경계했다흥국증권은 신세계 지난해 4분기에도 호실적을 기록했을 것으로 전망했다. 4분기 총매출액은 전년동기대비 12.8% 증가한 3조5600억 원, 영업익은 11.3% 늘어난 2173억 원을 기록할 것으로 예상했다.박 연구원은 “백화점 본점을 비롯한 대구신세계와 대전신세계, 광주신세계 등 백화점 부문의 실적 호조가 전체 연결 영업이익 증가를 견인할 것”이라며 “기존점 성장률의 개선과 패션 및 잡화 중심의 상품믹스 개선 등으로 수익성도 크게 호전될 것”이라 말했다.면세점은 부진한 실적이 불가피하나 수입 및 자체 브랜드 호조와 다양한 브랜드 라인업, 패션 및 화장품 호조로 자회사인 신세계인터내셔날의 호조세가 이어질 것으로 보인다. 호텔OCC 개선, 임대수입 증가, 매표 실적 회복으로 센트럴시티 역시 흐름이 좋다.박 연구원은 “고금리와 고물가에 따른 전반적인 소비심리 약화에도 불구하고 부유층과 고소득층을 중심으로 소비 양극화 심화로 올해도 백화점 업황은 견조한 추세가 지속 가능할 것”으로 전망했다. 전년비 실적 모멘텀은 다소 둔화할 것이나 견조한 성장 추세는 가능할 것으로 내다봤다.그는 “백화점 계열사들의 양호한 성장 지속과 함께 신세계인터내셔널, 센트럴시티의 견조한 이익 성장, 신세계DF의 실적 호전이 예상된다”면서도 “신세계까사의 경우 부동산 경기침체로 부진한 실적 지속 불가피할 전망”이라 내다봤다.양호한 실적에 비해 주가는 저평가 상태다. 박 연구원은 “최근 주가 하락으로 밸류에이션 매력은 더욱 높아졌다”며 “실적과 밸류에이션에 비해 제대로 평가받지 못하는 것은 낮은 주주환원도 원인으로 작용하고 있는 만큼 경영진은 올해 주주친화적인 정책에 대해 좀 더 매진해야 할 때”라고 판단했다.
- "금융위 증권형 토큰 가이드라인 주목…디지털 자산 성장 기대"
- [이데일리 이은정 기자] 금융위원회가 증권형 토큰 가이드라인을 1월 중 공개할 것이라고 발표하면서 관심이 모아진다. 국내 증권형 토큰의 범위나 증권성 판단 기준 등이 이전보다 명확해지고, 디지털 자산 시장의 성장성에 대한 기대감이 커질 것이란 전망이 나온다. 심수빈 키움증권 연구원은 12일 증권형 토큰에 대해 “실물·금융 자산을 기반으로 발행된 토큰을 의미하지만, 증권성을 가진 모든 디지털 자산을 증권형 토큰으로 보는 시각도 있다”며 “현재 국내에서 주로 언급되는 증권형 토큰의 사례가 전자에 가까운데, 증권형 토큰을 정리해보면, 부동산과 같은 실물이나 금융 자산을 작게 나누고 이를 블록체인 기반의 토큰에 연동해 거래될 수 있도록 만드는 것”고 짚었다. 토큰의 소유는 토큰과 연동된 자산의 소유를 의미한다고 봤다. 이때 발행되는 토큰은 증권의 성격을 가지기 때문에 전통적인 증권이 받고 있는 규제도 적용 받게 된다. 이러한 증권형 토큰의 특징은 결제 토큰이나, 유틸리티 토큰과의 가장 큰 차이점으로 언급되고 있다.증권형 토큰(STO·Security Token Offering)은 앞서 언급한 증권형 토큰으로 자본을 조달하는 방식이다. STO라는 개념은 2018년 가상자산공개(ICO) 참여 수요는 증가하나 법적 규제는 부재한 환경 속에서 ICO 투자자 피해가 발생하고 미국의 증권거래위원회(SEC)가 ICO 를 규제하면서 등장했다. 심 연구원은 “STO를 ICO의 한 종류로 보는 시각도 존재한다”며 “STO와 ICO를 통해 발행되는 토큰의 성격은 다르지만, 두 가지 모두 스마트 컨트랙트 등 블록체인 기술을 이용한다는 공통점을 가진다는 점도 STO를 ICO의 한 종류로 보는 이유로 들 수 있다”고 설명했다. 자본시장연구원은 STO를 불특정 다수의 투자자에게 토큰화된 증권의 취득 청약을 권유하는 행위를 의미하는 것으로 정의하고 있다. STO가 다수의 투자자에게 증권 취득 청약을 권유하고, 규제를 적용 받는다는 측면에서 기업공개(IPO)와 유사한 부분도 있다고 봤다. STO의 장점은 전통적인 증권 발행을 통한 자본 조달에 비해 시간과 비용이 절감되는 점을 꼽았다. 이는 STO가 스마트 컨트랙트 기술을 기반으로 진행되는 만큼 중개인의 개입이 전통 금융시장에 비해 줄어들고 배당, 자금세탁방지, 공시와 같은 업무들도 자동화될 수 있기 때문이다.자산의 지분을 쪼개 팔 수 있다는 점도 STO 의 장점으로 꼽힌다. 자금을 조달하는 주체는 자산을 쪼개서 팔 수 있는 만큼 STO 를 활용할 시 유동성을 상대적으로 쉽게 창출할 수 있다. 투자자의 관점에서 접근해보면 소액으로 다양한 자산에 대한 투자 접근이 가능해 다변화된 포트폴리오를 구축할 수 있다.STO는 공시, 불공정거래와 같은 규제의 적용을 받는다. 즉 규제 수준이 상대적으로 낮은 ICO와 달리 투자자에게 법적 보호 장치를 제공할 수 있다는 점도 STO 의 장점으로 볼 수 있다. 이 외에도 거래 과정이 블록체인 상에 저장됨에 따라 높아지는 투명성, 결제 시간 단축, 24시간 시장 거래 가능 등이 언급되기도 한다.국내의 경우 2017년 이후 STO도 ICO와 함께 금지된 상황이나, 지난해 하반기부터 금융위원회가 STO에 대해서는 가이드라인을 제공할 것이라는 점을 언급하면서 점진적으로 이를 허용하려는 움직임을 보이고 있다. 심 연구원은 “이러한 변화는 블록체인을 기반으로 새로운 유형의 자산이 나오기 시작한만큼 이를 관리할 기술이 필요하다는 점도 있겠다”며 “또 STO의 이점을 바탕으로 향후 꾸준한 성장성이 기대되는 영역으로도 언급되고 있기 때문”이라고 말했다. 실제 해외의 경우 2017년 이후 STO 건수가 꾸준히 늘어나고 있고, 향후 글로벌 시장 내 비유동성 자산의 토큰화 규모도 2022년 3000억 달러에서 2030 년 1조6000억달러까지 늘어날 것이라는 전망이 제시되고 있다심 연구원은 “최근 금융위원회는 증권형 토큰 가이드 라인을 1월 중 공개할 것으로 발표했다”며 “가이드라인이 발표된다면 국내 증권형 토큰의 범위나 증권성 판단 기준 등이 이전보다 명확해질 것으로 보이며, 이는 디지털 자산 시장의 성장성을 더욱 기대하게 만드는 요인이 될 것”이라고 전했다.
